Grupo Financiero Galicia S.A. (GGAL) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Grupo Financiero Galicia S.A.

Capitalização 5 bi $ · 52 semanas $ 32 – $ 61 (a 47 % do máximo) · P/L 49,5× · P/L 2027 esperado 4,3× · Dividendo 5,3 % · Próximos resultados 24 de novembro de 2026 · LPA esperado $ 1,38 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 25 ago.

• Avaliação: P/VP 0,9× (cara).
• Negócio: ROTCE 2,9 % (fraco).
• Balanço: Capital/ativos 17,0 % (sólido).
• Resultados: 2 de 8 (decepcionam).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 2,9 % (0,8×) $ 28 (-15 %); à mediana dos seus pares (1,0×) $ 33 (+4 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 2 de 5 cumprem

• ROA 0,3 %, não cumpre.
• ROTCE 2,9 %, não cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 0,9×, não cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 17,0 %, cumpre.
• Dividend yield sustentável 5,3 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Grupo Financiero Galicia S.A.: P/L 49,5×; P/VP 0,9×; ROE 2,1 %; 5,5 bi $. Banco Macro S.A. (P/L 15,0×; P/VP 1,0×; ROE 7,7 %; 3,8 bi $), Banco BBVA Argentina S.A. (P/L 13,3×; P/VP 0,9×; ROE 8,2 %; 2,4 bi $), Atlantic Union Bankshares Corporation (P/L 10,7×; P/VP 0,0×; ROE 0,0 %; 5,5 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 0,9× · mediana 0,0× · mínimo 0,0× · máximo 1,6× · barata abaixo de 0,0× · cara acima de 0,1×. Esteve mais barata do que hoje 94% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

frágil · Rendimento 5,3 % ($ 1,55 por ADS em 2025) · Crescimento 5 anos +124 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 180 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 53,40 por ano ($ 4,45 por mês).