Investar Holding Corporation (ISTR) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Banks - Regional, negociada em NASDAQ. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
Investar Holding Corporation registou receitas de $153.5M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 7.7%. O lucro líquido atingiu $22.9M, com CAGR de 5 anos de 10.5%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 61.7%, margem operacional 19.3%, margem líquida 17.8%.
Ao preço atual de $30.33, ISTR negocia a um P/L de 11.67 e um ROE de 9.39%. A capitalização de mercado é de $417M.
Preço
| Preço | $30.33 |
| Capitalização | $417M |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Índices de avaliação
| Índice P/L | 11.67 |
| Preço / Valor contábil | 1.01 |
| EV / EBITDA | 14.08 |
| Dividend Yield | 1.48% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 9.39% |
| Retorno sobre capital investido | 4.57% |
| Retorno sobre ativos | 0.87% |
| Margem bruta | 61.74% |
| Margem operacional | 19.27% |
| Margem líquida | 17.83% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.46 |
| Liquidez corrente | 0.17 |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| ISTR | Investar Holding Corporation | $417M | 11.67 | 1.01 | 9.4% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $480.5B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.46 | 1.83 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $114.8B | 13.22 | 1.73 | 13.9% |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.7B | 16.85 | 2.49 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $96.4B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $94.3B | 12.97 | 1.49 | 12.3% |
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | $92.4B | 12.92 | 1.48 | 12.3% |
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