Demonstrações financeiras detalhadas de Regions Financial Corporation (RF): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Regions Financial Corporation registou receitas de 7,53 bi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 3,7 %. O lucro líquido atingiu 2,16 bi $, com CAGR de 5 anos de 14,5 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 77,8 %, margem operacional 30,6 %, margem líquida 24,0 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de -1,0 % em 5 anos.
A $ 28,97 (preço de fechamento de 2 de novembro de 2026), RF negocia a um P/L de 11,36 e um ROE de 12,32 %. A capitalização de mercado é de 24,7 bi $, colocando-a entre as empresas large-cap.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 2,43 bi $ | 2,76 bi $ | 2,87 bi $ | 3,78 bi $ | 4,47 bi $ | 5,34 bi $ | 7,25 bi $ | 6,89 bi $ | 5,98 bi $ | 5,63 bi $ | 5,33 bi $ | 5,26 bi $ | 5,36 bi $ | 5,22 bi $ | 5,41 bi $ | 5,51 bi $ | 5,56 bi $ | 5,76 bi $ | 5,84 bi $ | 6,28 bi $ | 6,44 bi $ | 7,17 bi $ | 7,58 bi $ | 7,08 bi $ | 7,53 bi $ |
| Custo da Receita | 165,4 mi $ | 127,5 mi $ | 121,5 mi $ | 128,5 mi $ | 166,7 mi $ | 142,4 mi $ | 555,0 mi $ | 2,06 bi $ | 3,54 bi $ | 2,86 bi $ | 1,53 bi $ | 218,0 mi $ | 133,0 mi $ | 56,0 mi $ | 228,0 mi $ | 279,0 mi $ | 134,0 mi $ | 227,0 mi $ | 381,0 mi $ | 1,33 bi $ | -357,0 mi $ | 271,0 mi $ | 553,0 mi $ | 487,0 mi $ | 355,0 mi $ |
| Lucro Bruto | 2,26 bi $ | 2,63 bi $ | 2,75 bi $ | 3,65 bi $ | 4,30 bi $ | 5,20 bi $ | 6,69 bi $ | 4,84 bi $ | 2,44 bi $ | 2,76 bi $ | 3,81 bi $ | 5,04 bi $ | 5,23 bi $ | 5,16 bi $ | 5,18 bi $ | 5,23 bi $ | 5,43 bi $ | 5,53 bi $ | 5,46 bi $ | 4,95 bi $ | 6,96 bi $ | 6,89 bi $ | 7,02 bi $ | 6,60 bi $ | 7,17 bi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 879,7 mi $ | 1,03 bi $ | 1,12 bi $ | 1,51 bi $ | 1,75 bi $ | 1,93 bi $ | 2,62 bi $ | 2,47 bi $ | 1,86 bi $ | 1,71 bi $ | 1,67 bi $ | 1,85 bi $ | 2,04 bi $ | 1,98 bi $ | 2,09 bi $ | 2,04 bi $ | 2,06 bi $ | 2,13 bi $ | 2,04 bi $ | 2,23 bi $ | 2,35 bi $ | 2,42 bi $ | 2,53 bi $ | 2,64 bi $ | 2,94 bi $ |
| Despesas Operacionais | 1,55 bi $ | 1,76 bi $ | 1,84 bi $ | 2,47 bi $ | 2,94 bi $ | 3,20 bi $ | 4,65 bi $ | 10,77 bi $ | 3,71 bi $ | 3,61 bi $ | 3,64 bi $ | 3,38 bi $ | 3,56 bi $ | 3,48 bi $ | 3,65 bi $ | 3,57 bi $ | 3,57 bi $ | 3,58 bi $ | 3,48 bi $ | 3,63 bi $ | 3,75 bi $ | 4,02 bi $ | 4,42 bi $ | 4,24 bi $ | 4,43 bi $ |
| Lucro Operacional | 718,0 mi $ | 869,2 mi $ | 911,6 mi $ | 1,18 bi $ | 1,36 bi $ | 1,99 bi $ | 2,04 bi $ | -5,93 bi $ | -1,27 bi $ | -844,0 mi $ | 161,0 mi $ | 1,66 bi $ | 1,67 bi $ | 1,68 bi $ | 1,53 bi $ | 1,66 bi $ | 1,86 bi $ | 1,96 bi $ | 1,99 bi $ | 1,31 bi $ | 3,21 bi $ | 2,88 bi $ | 2,61 bi $ | 2,35 bi $ | 2,74 bi $ |
| EBITDA | 896,7 mi $ | 1,04 bi $ | 1,09 bi $ | 1,28 bi $ | 1,44 bi $ | 2,15 bi $ | 2,31 bi $ | -5,56 bi $ | -984,0 mi $ | -112,0 mi $ | 844,0 mi $ | 2,38 bi $ | 2,31 bi $ | 2,21 bi $ | 2,05 bi $ | 2,24 bi $ | 2,40 bi $ | 2,42 bi $ | 2,41 bi $ | 1,74 bi $ | 3,59 bi $ | 3,23 bi $ | 2,84 bi $ | 2,50 bi $ | 2,83 bi $ |
| Despesas com Juros | 1,63 bi $ | 1,04 bi $ | 744,5 mi $ | 842,7 mi $ | 1,49 bi $ | 2,34 bi $ | 3,68 bi $ | 2,72 bi $ | 1,98 bi $ | 1,25 bi $ | 842,0 mi $ | 603,0 mi $ | 384,0 mi $ | 309,0 mi $ | 268,0 mi $ | 313,0 mi $ | 373,0 mi $ | 602,0 mi $ | 851,0 mi $ | 368,0 mi $ | 167,0 mi $ | 316,0 mi $ | 1,58 bi $ | 2,29 bi $ | 2,08 bi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 718,0 mi $ | 869,2 mi $ | 911,6 mi $ | 1,18 bi $ | 1,36 bi $ | 1,99 bi $ | 2,04 bi $ | -5,93 bi $ | -1,27 bi $ | -844,0 mi $ | 161,0 mi $ | 1,66 bi $ | 1,67 bi $ | 1,68 bi $ | 1,53 bi $ | 1,66 bi $ | 1,86 bi $ | 1,96 bi $ | 1,99 bi $ | 1,31 bi $ | 3,21 bi $ | 2,88 bi $ | 2,61 bi $ | 2,35 bi $ | 2,74 bi $ |
| Imposto | 209,0 mi $ | 249,3 mi $ | 259,7 mi $ | 351,8 mi $ | 395,9 mi $ | 619,1 mi $ | 646,0 mi $ | -348,0 mi $ | -194,0 mi $ | -376,0 mi $ | -28,0 mi $ | 482,0 mi $ | 561,0 mi $ | 548,0 mi $ | 455,0 mi $ | 510,0 mi $ | 619,0 mi $ | 387,0 mi $ | 403,0 mi $ | 220,0 mi $ | 694,0 mi $ | 631,0 mi $ | 533,0 mi $ | 461,0 mi $ | 587,0 mi $ |
| Lucro Líquido | 508,9 mi $ | 619,9 mi $ | 651,8 mi $ | 823,8 mi $ | 1,00 bi $ | 1,35 bi $ | 1,25 bi $ | -5,60 bi $ | -1,03 bi $ | -539,0 mi $ | -215,0 mi $ | 1,12 bi $ | 1,09 bi $ | 1,15 bi $ | 1,06 bi $ | 1,16 bi $ | 1,26 bi $ | 1,76 bi $ | 1,58 bi $ | 1,09 bi $ | 2,52 bi $ | 2,25 bi $ | 2,07 bi $ | 1,89 bi $ | 2,16 bi $ |
| LPA | $ 1,83 | $ 2,76 | $ 2,93 | $ 2,22 | $ 2,17 | $ 2,70 | $ 1,77 | -$ 8,09 | -$ 1,27 | -$ 0,62 | -$ 0,43 | $ 0,72 | $ 0,78 | $ 0,80 | $ 0,75 | $ 0,87 | $ 1,01 | $ 1,55 | $ 1,51 | $ 1,03 | $ 2,51 | $ 2,30 | $ 2,11 | $ 1,94 | $ 2,31 |
| LPA Diluído | $ 1,82 | $ 2,72 | $ 2,90 | $ 2,19 | $ 2,15 | $ 2,67 | $ 1,76 | -$ 8,09 | -$ 1,27 | -$ 0,62 | -$ 0,43 | $ 0,71 | $ 0,77 | $ 0,80 | $ 0,75 | $ 0,87 | $ 1,00 | $ 1,54 | $ 1,50 | $ 1,03 | $ 2,49 | $ 2,28 | $ 2,11 | $ 1,93 | $ 2,29 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 280,3 M | 227,6 M | 225,1 M | 373,7 M | 466,2 M | 507,0 M | 712,7 M | 695,0 M | 989,0 M | 1.227,0 M | 999,0 M | 1.387,0 M | 1.410,0 M | 1.387,0 M | 1.334,0 M | 1.261,0 M | 1.198,0 M | 1.102,0 M | 999,0 M | 962,0 M | 963,0 M | 942,0 M | 938,0 M | 918,0 M | 880,0 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 1,92 bi $ | 1,87 bi $ | 1,91 bi $ | 1,97 bi $ |
| Lucro Bruto | 1,92 bi $ | 1,78 bi $ | 1,84 bi $ | 1,91 bi $ |
| Lucro Operacional | 708,0 mi $ | 714,0 mi $ | 718,0 mi $ | 787,0 mi $ |
| EBITDA | 730,0 mi $ | 737,0 mi $ | 742,0 mi $ | 787,0 mi $ |
| Lucro Líquido | 534,0 mi $ | 559,0 mi $ | 570,0 mi $ | 631,0 mi $ |
| LPA | $ 0,59 | $ 0,63 | $ 0,64 | $ 0,72 |
| LPA Diluído | $ 0,58 | $ 0,62 | $ 0,64 | $ 0,71 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 5,44 bi $ | 3,91 bi $ | 3,54 bi $ | 4,11 bi $ | 17,96 bi $ | 29,41 bi $ | 11,23 bi $ | 6,80 bi $ | 10,71 bi $ | 10,91 bi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 23,92 bi $ | 23,40 bi $ | 22,73 bi $ | 22,61 bi $ | 27,15 bi $ | 28,48 bi $ | 27,93 bi $ | 28,10 bi $ | 23,44 bi $ | 27,56 bi $ |
| Contas a Receber | 319,0 mi $ | 337,0 mi $ | 375,0 mi $ | 362,0 mi $ | 346,0 mi $ | 319,0 mi $ | 511,0 mi $ | 614,0 mi $ | 572,0 mi $ | 571,0 mi $ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 29,68 bi $ | 27,91 bi $ | 26,64 bi $ | 27,08 bi $ | 45,46 bi $ | 58,21 bi $ | 39,67 bi $ | 35,52 bi $ | 34,73 bi $ | 39,55 bi $ |
| Imobilizado | 2,10 bi $ | 2,06 bi $ | 2,04 bi $ | 1,96 bi $ | 1,90 bi $ | 1,81 bi $ | 1,72 bi $ | 1,64 bi $ | 1,67 bi $ | 1,66 bi $ |
| Ágio | 4,90 bi $ | 4,90 bi $ | 4,83 bi $ | 4,84 bi $ | 5,19 bi $ | 5,74 bi $ | 5,73 bi $ | 5,73 bi $ | 5,73 bi $ | 5,73 bi $ |
| Ativos Intangíveis | 545,0 mi $ | 513,0 mi $ | 533,0 mi $ | 450,0 mi $ | 418,0 mi $ | 723,0 mi $ | 1,06 bi $ | 1,11 bi $ | 1,18 bi $ | 140,0 mi $ |
| Ativos Totais | 125,97 bi $ | 124,29 bi $ | 125,69 bi $ | 126,24 bi $ | 147,39 bi $ | 162,94 bi $ | 155,22 bi $ | 152,19 bi $ | 157,30 bi $ | 159,55 bi $ |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | 500,0 mi $ | 1,60 bi $ | 2,05 bi $ | 0 | 0 | 0 | 0 | 500,0 mi $ | 750,0 mi $ |
| Passivos Circulantes | 99,03 bi $ | 97,39 bi $ | 96,09 bi $ | 99,53 bi $ | 122,48 bi $ | 139,07 bi $ | 131,74 bi $ | 127,79 bi $ | 128,10 bi $ | 131,88 bi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 7,76 bi $ | 8,13 bi $ | 12,42 bi $ | 7,88 bi $ | 3,57 bi $ | 2,41 bi $ | 2,28 bi $ | 2,33 bi $ | 5,99 bi $ | 4,13 bi $ |
| Passivos Totais | 109,30 bi $ | 108,10 bi $ | 110,60 bi $ | 109,94 bi $ | 129,28 bi $ | 144,61 bi $ | 139,27 bi $ | 134,70 bi $ | 139,39 bi $ | 140,45 bi $ |
| Reservas | 666,0 mi $ | 1,63 bi $ | 2,83 bi $ | 3,75 bi $ | 3,77 bi $ | 5,55 bi $ | 7,00 bi $ | 8,19 bi $ | 9,06 bi $ | 10,21 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 16,66 bi $ | 16,19 bi $ | 15,09 bi $ | 16,30 bi $ | 18,11 bi $ | 18,33 bi $ | 15,95 bi $ | 17,43 bi $ | 17,88 bi $ | 19,04 bi $ |
| Dívida Total | 7,76 bi $ | 8,63 bi $ | 14,02 bi $ | 9,93 bi $ | 3,57 bi $ | 2,41 bi $ | 2,28 bi $ | 2,33 bi $ | 6,49 bi $ | 4,88 bi $ |
| Dívida Líquida | -21,59 bi $ | -18,68 bi $ | -12,24 bi $ | -16,79 bi $ | -41,54 bi $ | -55,48 bi $ | -36,88 bi $ | -32,58 bi $ | -27,66 bi $ | -33,58 bi $ |
| Capital de Giro | -69,36 bi $ | -69,48 bi $ | -69,45 bi $ | -72,44 bi $ | -77,02 bi $ | -80,86 bi $ | -92,07 bi $ | -92,27 bi $ | -93,38 bi $ | -92,33 bi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 10,91 bi $ | 3,44 bi $ | 9,93 bi $ | 10,33 bi $ |
| Ativos Totais | 159,55 bi $ | 160,74 bi $ | 161,30 bi $ | 163,21 bi $ |
| Passivos Totais | 140,45 bi $ | 141,90 bi $ | 142,39 bi $ | 145,25 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 19,04 bi $ | 18,78 bi $ | 18,84 bi $ | 17,85 bi $ |
| Dívida Total | 4,88 bi $ | 6,34 bi $ | 7,63 bi $ | 10,48 bi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 1,16 bi $ | 1,26 bi $ | 1,76 bi $ | 1,58 bi $ | 1,09 bi $ | 2,52 bi $ | 2,25 bi $ | 2,07 bi $ | 1,89 bi $ | 2,16 bi $ |
| Depreciação e Amortização | 574,0 mi $ | 537,0 mi $ | 462,0 mi $ | 426,0 mi $ | 421,0 mi $ | 371,0 mi $ | 353,0 mi $ | 236,0 mi $ | 144,0 mi $ | 84,0 mi $ |
| Compensação em Ações | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Variação Capital de Giro | -37,0 mi $ | -252,0 mi $ | -183,0 mi $ | 264,0 mi $ | 526,0 mi $ | -294,0 mi $ | -274,0 mi $ | -574,0 mi $ | -1,03 bi $ | -732,0 mi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 2,04 bi $ | 2,28 bi $ | 2,27 bi $ | 2,58 bi $ | 2,32 bi $ | 3,03 bi $ | 3,10 bi $ | 2,31 bi $ | 1,60 bi $ | 2,18 bi $ |
| CapEx | -64,0 mi $ | -41,0 mi $ | -71,0 mi $ | -24,0 mi $ | -59,0 mi $ | -72,0 mi $ | -288,0 mi $ | -157,0 mi $ | -146,0 mi $ | -30,0 mi $ |
| Aquisições | 0 | 0 | 357,0 mi $ | 0 | -381,0 mi $ | -1,18 bi $ | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | -839,0 mi $ | -1,27 bi $ | -2,12 bi $ | -1,10 bi $ | -346,0 mi $ | -967,0 mi $ | -230,0 mi $ | -252,0 mi $ | -848,0 mi $ | -1,42 bi $ |
| Dividendos Pagos | -381,0 mi $ | -410,0 mi $ | -516,0 mi $ | -656,0 mi $ | -698,0 mi $ | -716,0 mi $ | -762,0 mi $ | -885,0 mi $ | -994,0 mi $ | -1,00 bi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 1,97 bi $ | 2,26 bi $ | 2,20 bi $ | 2,56 bi $ | 2,27 bi $ | 2,96 bi $ | 2,81 bi $ | 2,15 bi $ | 1,45 bi $ | 2,15 bi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 861,0 mi $ | -319,0 mi $ | 867,0 mi $ | 369,0 mi $ |
| CapEx | -8,0 mi $ | -3,0 mi $ | -4,0 mi $ | 4,0 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 853,0 mi $ | -322,0 mi $ | 863,0 mi $ | 373,0 mi $ |
| Dividendos Pagos | -245,0 mi $ | -255,0 mi $ | -250,0 mi $ | -249,0 mi $ |
| Compensação em Ações | 0 | 0 | 0 | 0 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +13,4 % | +4,2 % | +31,4 % | +18,3 % | +19,5 % | +35,8 % | -4,9 % | -13,2 % | -6,0 % | -5,2 % | -1,5 % | +1,9 % | -2,6 % | +3,6 % | +1,9 % | +0,9 % | +3,6 % | +1,5 % | +7,4 % | +2,6 % | +11,3 % | +5,7 % | -6,5 % | +6,3 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +21,8 % | +5,2 % | +26,4 % | +21,5 % | +35,2 % | -7,5 % | -547,3 % | +81,6 % | +47,7 % | +60,1 % | +620,9 % | -2,6 % | +5,1 % | -7,4 % | +9,5 % | +8,6 % | +39,3 % | -10,1 % | -30,8 % | +130,4 % | -10,9 % | -7,6 % | -8,7 % | +13,9 % | |
| Crescimento LPA (anual) | +50,8 % | +6,2 % | -24,2 % | -2,3 % | +24,4 % | -34,4 % | -557,1 % | +84,3 % | +51,2 % | +30,6 % | +267,4 % | +8,3 % | +2,6 % | -6,3 % | +16,0 % | +16,1 % | +53,5 % | -2,6 % | -31,8 % | +143,7 % | -8,4 % | -8,3 % | -8,1 % | +19,1 % | |
| Variação de Ações (anual) | -18,8 % | -1,1 % | +66,0 % | +24,7 % | +8,8 % | +40,6 % | -2,5 % | +42,3 % | +24,1 % | -18,6 % | +38,8 % | +1,7 % | -1,6 % | -3,8 % | -5,5 % | -5,0 % | -8,0 % | -9,3 % | -3,7 % | +0,1 % | -2,2 % | -0,4 % | -2,1 % | -4,1 % | |
| Crescimento FCF (anual) | +14,3 % | -2,3 % | +16,0 % | -11,4 % | +30,6 % | -4,9 % | -23,6 % | -32,5 % | +48,1 % | ||||||||||||||||
| Margem Bruta | 93,2 % | 95,4 % | 95,8 % | 96,6 % | 96,3 % | 97,3 % | 92,3 % | 70,2 % | 40,8 % | 49,1 % | 71,3 % | 95,9 % | 97,5 % | 98,9 % | 95,8 % | 94,9 % | 97,6 % | 96,1 % | 93,5 % | 78,8 % | 108,1 % | 96,2 % | 92,7 % | 93,1 % | 95,3 % |
| Margem Operacional | 29,5 % | 31,5 % | 31,7 % | 31,1 % | 30,4 % | 37,3 % | 28,1 % | -86,1 % | -21,2 % | -15,0 % | 3,0 % | 31,6 % | 31,1 % | 32,2 % | 28,3 % | 30,2 % | 33,5 % | 33,9 % | 34,0 % | 20,9 % | 50,0 % | 40,1 % | 34,4 % | 33,2 % | 36,4 % |
| Margem EBITDA | 36,9 % | 37,9 % | 38,0 % | 33,9 % | 32,2 % | 40,3 % | 31,9 % | -80,7 % | -16,4 % | -2,0 % | 15,8 % | 45,2 % | 43,1 % | 42,3 % | 38,0 % | 40,6 % | 43,1 % | 42,0 % | 41,2 % | 27,6 % | 55,7 % | 45,1 % | 37,5 % | 35,3 % | 37,6 % |
| Margem Líquida | 20,9 % | 22,5 % | 22,7 % | 21,8 % | 22,4 % | 25,3 % | 17,3 % | -81,2 % | -17,2 % | -9,6 % | -4,0 % | 21,3 % | 20,4 % | 22,0 % | 19,6 % | 21,1 % | 22,7 % | 30,5 % | 27,1 % | 17,4 % | 39,2 % | 31,3 % | 27,4 % | 26,7 % | 28,6 % |
| Margem FCF | 35,8 % | 40,6 % | 38,3 % | 43,7 % | 36,1 % | 46,0 % | 39,3 % | 28,4 % | 20,5 % | 28,6 % | |||||||||||||||
| Taxa Efetiva de Imposto | 29,1 % | 28,7 % | 28,5 % | 29,9 % | 29,1 % | 31,1 % | 31,7 % | 5,9 % | 15,3 % | 44,5 % | -17,4 % | 29,0 % | 33,7 % | 32,6 % | 29,7 % | 30,6 % | 33,3 % | 19,8 % | 20,3 % | 16,7 % | 21,6 % | 21,9 % | 20,4 % | 19,6 % | 21,4 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $ 1,56 | $ 1,88 | $ 2,00 | $ 2,56 | $ 2,35 | $ 3,07 | $ 2,99 | $ 2,29 | $ 1,58 | $ 2,44 | |||||||||||||||
| Dividendo por Ação | $ 0,30 | $ 0,34 | $ 0,47 | $ 0,66 | $ 0,73 | $ 0,74 | $ 0,81 | $ 0,94 | $ 1,08 | $ 1,14 | |||||||||||||||
| Ações em Circulação (Básicas) | 277,5 M | 224,3 M | 222,1 M | 368,7 M | 461,2 M | 501,7 M | 708,0 M | 695,0 M | 989,0 M | 1.227,0 M | 995,0 M | 1.381,0 M | 1.395,0 M | 1.375,0 M | 1.325,0 M | 1.255,0 M | 1.186,0 M | 1.092,0 M | 995,0 M | 959,0 M | 956,0 M | 935,0 M | 936,0 M | 916,0 M | 875,0 M |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Índice de eficiência (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada dólar de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) (≥8%) — Proxy do índice de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 12,32 % |
| Retorno sobre capital investido | 6,81 % |
| Retorno sobre ativos | 1,41 % |
| Margem bruta | 77,80 % |
| Margem operacional | 30,58 % |
| Margem líquida | 23,97 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,59 |
| Liquidez corrente | 0,32 |
| Piotroski F-Score | 9 |
| Altman Z-Score | -0,39 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 13,19 | 9,74 | 10,23 | 16,03 | 15,74 | 13,85 | 13,36 | -0,98 | -4,17 | -11,29 | -10,00 | 9,90 | 12,68 | 13,20 | 12,80 | 16,51 | 17,11 | 8,63 | 11,36 | 15,65 | 8,69 | 9,37 | 9,18 | 12,12 | 11,73 |
| P/VP | 1,66 | 1,44 | 1,50 | 1,22 | 1,48 | 0,91 | 0,84 | 0,33 | 0,29 | 0,51 | 0,26 | 0,64 | 0,87 | 0,86 | 0,76 | 1,08 | 1,27 | 0,97 | 1,05 | 0,85 | 1,14 | 1,26 | 1,04 | 1,21 | 1,25 |
| P/V | 2,75 | 2,19 | 2,32 | 3,48 | 3,53 | 3,51 | 2,31 | 0,80 | 0,87 | 1,53 | 0,80 | 1,87 | 2,57 | 2,78 | 2,35 | 3,27 | 3,69 | 2,54 | 2,92 | 2,46 | 3,24 | 2,81 | 2,39 | 3,04 | 3,15 |
| Margem Bruta | 55,8 % | 69,3 % | 76,1 % | 79,0 % | 72,2 % | 67,7 % | 61,3 % | 50,3 % | 30,7 % | 40,2 % | 61,6 % | 86,0 % | 91,0 % | 93,4 % | 91,3 % | 89,8 % | 91,5 % | 87,0 % | 81,6 % | 74,4 % | 105,4 % | 92,2 % | 76,7 % | 70,4 % | 74,6 % |
| Margem Operacional | 29,5 % | 31,5 % | 31,7 % | 31,1 % | 30,4 % | 37,3 % | 28,1 % | -86,1 % | -21,2 % | -15,0 % | 3,0 % | 31,6 % | 31,1 % | 32,2 % | 28,3 % | 30,2 % | 33,5 % | 33,9 % | 34,0 % | 20,9 % | 50,0 % | 40,1 % | 34,4 % | 33,2 % | 36,4 % |
| Margem Líquida | 20,9 % | 22,5 % | 22,7 % | 21,8 % | 22,4 % | 25,3 % | 17,3 % | -81,2 % | -17,2 % | -9,6 % | -4,0 % | 21,3 % | 20,4 % | 22,0 % | 19,6 % | 21,1 % | 22,7 % | 30,5 % | 27,1 % | 17,4 % | 39,2 % | 31,3 % | 27,4 % | 26,7 % | 28,6 % |
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