Bowhead Specialty Holdings Inc. (BOW) es una empresa cotizada del sector Financial Services, industria Insurance - Property & Casualty, cotizada en NYSE. Este resumen muestra el precio actualizado, los ratios de valoración clave, métricas de rentabilidad e indicadores de salud financiera que utilizan los inversores en valor.
Resumen del Análisis
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 36.5%, margen operativo 12.7%, margen neto 10.1%.
Al precio actual de $33.69, BOW cotiza a un P/E de 17.83 y un ROE del 13.73%. La capitalización bursátil es de $1.1B.
Resumen de Kaplio: Bowhead Specialty Holdings Inc.
Capitalización 1 mil m$; rentabilidad por dividendo 0,00 %.
- Valoración: P/VC 2,3× (cara). Con ROE del 14 % pagaríamos hasta 1,5× y se admite hasta 2,0×; cotiza a 2,3×
- Negocio: Margen 13 % (justo). Margen operativo de los últimos 12 meses
A favor y en contra
- En contra: P/VC 2,3×: Con ROE del 14 % pagaríamos hasta 1,5× y se admite hasta 2,0×; cotiza a 2,3×
A un P/VC justificado por su ROE del 13,7 % (1,5×) valdría unos 22 $ (un 36 % menos); a la mediana de sus pares (SKWD, HCI y SLDE) (2,0×) valdría unos 28 $ (un 16 % menos). Precio implícito al aplicar al valor contable por acción el P/VC que justifica su rentabilidad (ROE del 13,7 %) y el P/VC mediano de sus pares. La década de múltiplos queda como historia en el medidor, no como veredicto.
Lo que importa en seguros: 0 de 1 cumplen
- Precio sobre valor contable: 2,3×, no cumple. Paga 2,3× el valor contable; con ROE del 13,7 % es sano hasta 1,5×
Una aseguradora gana de dos formas: suscribiendo con disciplina e invirtiendo el float. Se mira el margen de suscripción, cómo acumula valor en libros y cuánto se paga por ese valor.
Frente a sus pares — Bowhead Specialty Holdings Inc.: PER 17,8×; P/VC 2,4×; ROE 13,7 %. Pares: Skyward Specialty Insurance Group, Inc. (PER 13,1×; P/VC 1,9×; ROE 16,8 %), HCI Group, Inc. (PER 7,2×; P/VC 2,0×; ROE 30,8 %), Slide Insurance Holdings, Inc. Common Stock (PER 5,6×; P/VC 2,6×; ROE 50,7 %).
Precio
| Precio | $33.69 |
| Capitalización | $1.1B |
| Bolsa | NYSE |
| País | US |
Ratios de valoración
| Ratio P/E | 17.83 |
| Precio / Valor contable | 2.35 |
| EV / EBITDA | 10.49 |
| Rentabilidad por dividendo | 0.00% |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 13.73% |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 3.47% |
| Rentabilidad sobre activos | 2.32% |
| Margen bruto | 36.54% |
| Margen operativo | 12.72% |
| Margen neto | 10.12% |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0.00 |
| Ratio corriente | 5573.37 |
| Piotroski F-Score | 5 |
| Altman Z-Score | 0.65 |
Qué mirar en Seguros
Las aseguradoras ganan de 2 formas: suscribiendo bien (combined ratio) e invirtiendo el float. Buffett construyó Berkshire así.
- Op Margin 5y (proxy Combined Ratio) — Proxy del combined ratio cuando FMP no lo expone. ≥10% medio 5y = disciplina de suscripción (CR <100%)
- Crecimiento Book Value / Acción — Cómo Buffett mide Berkshire. El valor real que acumulan los accionistas
- Debt / Equity — Aseguradoras apalancadas quiebran rápido en catástrofes
- P/B (Price / Book) — Aseguradoras se valoran por múltiplo de libros. Aquí se cruza con el ROE (calidad × valoración)
- Dividend growth streak — Años consecutivos subiendo dividendo por acción — aseguradoras sólidas acumulan décadas
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| BOW | Bowhead Specialty Holdings Inc. | $1.1B | 17.83 | 2.35 | 13.7% |
| 0VQD.L | Chubb Limited | $134.6B | 12.41 | 1.74 | 14.0% |
| CB | Chubb Limited | $131.8B | 12.13 | 1.80 | 15.2% |
| 0KOC.L | The Progressive Corporation | $128.0B | 10.97 | 3.72 | 35.4% |
| PGR | The Progressive Corporation | $126.2B | 11.03 | 3.74 | 35.4% |
| 0R03.L | The Travelers Companies, Inc. | $82.7B | 10.61 | 2.01 | 19.1% |
| TRV | The Travelers Companies, Inc. | $79.0B | 10.28 | 2.48 | 25.6% |
| 0HCZ.L | The Allstate Corporation | $67.3B | 5.09 | 1.96 | 43.1% |
Rentabilidad Histórica
| 1 mes | +0.63% |
| 3 meses | +23.50% |
| YTD | +18.04% |
| 1 año | +19.68% |
Rango 52 Semanas
| Máximo 52 sem | $35.07 |
| Mínimo 52 sem | $21.21 |
| Volumen Medio (90d) | 284K |
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