Finance of America Companies Inc. (FOA) es una empresa cotizada del sector Financial Services, industria Financial - Credit Services, cotizada en NYSE. Este resumen muestra el precio actualizado, los ratios de valoración clave, métricas de rentabilidad e indicadores de salud financiera que utilizan los inversores en valor.
Resumen del Análisis
Finance of America Companies Inc. registró ingresos de $2.13B en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del -2.3%. El beneficio neto alcanzó $45.2M, con un CAGR a 5 años del -38.6%.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 39.2%, margen operativo 24.4%, margen neto -0.0%.
Al precio actual de $14.53, FOA presenta beneficios negativos (P/E no significativo) y un ROE del 13.97%. La capitalización bursátil es de $130M.
Resumen de Kaplio: Finance of America Companies Inc.
Capitalización 130 m$; rentabilidad por dividendo 0,00 %.
- Valoración: P/Ventas 0,1× (sin beneficios). Sin beneficios en los últimos 12 meses: se mira el precio sobre ventas
- Negocio: ROE 14,0 % (justo). Rentabilidad sobre el patrimonio; sano desde el 15 %
- Balance: Deuda/patrimonio 106,04 (frágil). Deuda sobre patrimonio; prudente por debajo de 0,5
A favor y en contra
- En contra: Deuda/patrimonio 106,04: Deuda sobre patrimonio; prudente por debajo de 0,5
Lo que importa en servicios financieros: 0 de 2 cumplen
- Deuda sobre patrimonio: 106,04, no cumple. Debe 106,04 veces su patrimonio; prudente por debajo de 0,5
- ROE: 14,0 %, en el límite. Gana un 14,0 % sobre el patrimonio de los accionistas; sano desde el 15 %
Gestoras, brókeres y pagos son negocios escalables: importan el margen operativo, el ROE y que la deuda no dispare el riesgo.
Frente a sus pares — Finance of America Companies Inc.: PER n/d; EV/EBITDA 198,3×; ROIC 0,4 %. Pares: Upstart Holdings, Inc. (PER 71,9×; EV/EBITDA 68,1×; ROIC 2,0 %), Federal Agricultural Mortgage (PER 12,0×; EV/EBITDA 128,7×; ROIC 1,1 %), Sezzle Inc. (PER 25,0×; EV/EBITDA 18,7×; ROIC 48,6 %).
Precio
| Precio | $14.53 |
| Capitalización | $130M |
| Bolsa | NYSE |
| País | US |
Ratios de valoración
| Precio / Valor contable | 0.30 |
| EV / EBITDA | 198.35 |
| Rentabilidad por dividendo | 0.00% |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 13.97% |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 0.36% |
| Rentabilidad sobre activos | 0.15% |
| Margen bruto | 39.24% |
| Margen operativo | 24.40% |
| Margen neto | -0.02% |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 106.04 |
| Ratio corriente | 0.11 |
Qué mirar en Servicios Financieros
Asset managers, brokers, fintech, bolsas. No son bancos — mira AUM, comisiones y calidad del FCF.
- Crecimiento ingresos 5y — Sin crecimiento, no hay creación de valor a largo plazo
- Margen operativo — Los buenos asset managers tienen márgenes >30% por escalabilidad
- ROE — Servicios financieros de calidad tienen ROE >15% consistente
- FCF / Net Income — Calidad del beneficio — >90% esperado en negocios ligeros en capital
- Debt / Equity — Fintech y brokers con D/E alto son bombas de relojería en crisis
- P/E vs 5y propio — Asset managers tienen múltiplos estables en rangos conocidos
- Dividend yield + buybacks — Estos negocios devuelven mucho capital — mirar yield total (div + recompras)
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| FOA | Finance of America Companies Inc. | $130M | 0.30 | 14.0% | |
| V | Visa Inc. | $692.5B | 31.40 | 20.10 | 61.3% |
| 0R2Z.L | Mastercard Incorporated | $512.8B | 31.18 | 89.25 | 232.5% |
| MA | Mastercard Incorporated | $497.9B | 31.40 | 89.89 | 193.5% |
| AXP | American Express Company | $219.3B | 19.67 | 6.42 | 34.1% |
| 0HT4.L | Capital One Financial Corporation | $127.2B | 57.22 | 1.10 | 2.2% |
| COF | Capital One Financial Corporation | $124.7B | 12.28 | 1.08 | 9.3% |
| 0R3C.L | American Express Company | $112.9B | 19.67 | 6.42 | 34.1% |
Rentabilidad Histórica
| 1 mes | -30.31% |
| 3 meses | -27.57% |
| YTD | -39.98% |
| 1 año | -40.98% |
| 3 años | +7.63% |
Rango 52 Semanas
| Máximo 52 sem | $29.79 |
| Mínimo 52 sem | $14.50 |
| Volumen Medio (90d) | 58K |
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