Parke Bancorp, Inc. (PKBK) es una empresa cotizada del sector Financial Services, industria Banks - Regional, cotizada en NASDAQ. Este resumen muestra el precio actualizado, los ratios de valoración clave, métricas de rentabilidad e indicadores de salud financiera que utilizan los inversores en valor.
Resumen del Análisis
Parke Bancorp, Inc. registró ingresos de $146.1M en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 10.5%. El beneficio neto alcanzó $37.8M, con un CAGR a 5 años del 5.9%.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 46.9%, margen operativo 24.4%, margen neto 39.1%. El flujo de caja libre creció a un CAGR del 1.4% en 5 años.
Al precio actual de $34.47, PKBK cotiza a un P/E de 8.99 y un ROE del 13.87%. La capitalización bursátil es de $408M.
Resumen de Kaplio: Parke Bancorp, Inc.
Capitalización 408 m$; rentabilidad por dividendo 2,12 %.
- Valoración: P/VC 1,2×. Se cruza con el ROTCE, que no está disponible
A favor y en contra
- A favor: ROA 2,0 %: Gana un 2,0 % sobre sus activos totales; en banca, sano desde el 1 %
- A favor: Rentabilidad por dividendo 2,1 %: Rentabilidad por dividendo del 2,1 %; en banca es sostenible entre el 2 % y el 8 %
A la mediana de sus pares (STEL, CHCO y SRCE) (1,6×) valdría unos 46 $ (un 34 % más). Precio implícito al aplicar al valor contable por acción el P/VC que justifica su rentabilidad (ROTCE) y el P/VC mediano de sus pares. La década de múltiplos queda como historia en el medidor, no como veredicto.
Lo que importa en banca: 2 de 2 cumplen
- ROA: 2,0 %, cumple. Gana un 2,0 % sobre sus activos totales; en banca, sano desde el 1 %
- Rentabilidad por dividendo: 2,1 %, cumple. Rentabilidad por dividendo del 2,1 %; en banca es sostenible entre el 2 % y el 8 %
- Precio sobre valor contable: 1,2×, dato informativo. Paga 1,2× el valor contable; sin ROTCE disponible no se puede juzgar el múltiplo
Un banco no se analiza solo con el PER: su balance es el negocio. Importan la rentabilidad sobre el capital tangible, el colchón de capital y el precio que se paga por el valor en libros; el ROIC y los márgenes no dicen nada.
Frente a sus pares — Parke Bancorp, Inc.: PER 9,0×; P/VC 1,2×; ROE 13,9 %. Pares: Stellar Bancorp, Inc. (PER 19,2×; P/VC 1,2×; ROE 6,4 %), City Holding Company (PER 15,7×; P/VC 2,5×; ROE 16,4 %), 1st Source Corporation (PER 12,4×; P/VC 1,6×; ROE 12,4 %).
Dividendo sólido: rentabilidad del 2,1 %.
Precio
| Precio | $34.47 |
| Capitalización | $408M |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Ratios de valoración
| Ratio P/E | 8.99 |
| Precio / Valor contable | 1.18 |
| EV / EBITDA | 13.35 |
| Rentabilidad por dividendo | 2.12% |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 13.87% |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 4.12% |
| Rentabilidad sobre activos | 1.99% |
| Margen bruto | 46.92% |
| Margen operativo | 24.43% |
| Margen neto | 39.08% |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0.51 |
| Ratio corriente | 0.12 |
| Piotroski F-Score | 8 |
| Altman Z-Score | -0.57 |
Qué mirar en empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Gastos operativos / ingresos. Bancos top por debajo del 55%.
- ROA (≥1%) — Cuánto ganan por cada euro de activos. En banca el ROE engaña por el apalancamiento.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidad sobre Capital Tangible. Descuenta goodwill e intangibles.
- Capital / Activos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy del ratio de capital. FMP no expone Tier 1 regulatorio directo.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clásica bancaria. <1x puede ser oportunidad o distress.
- Rentabilidad por dividendo sostenible (≥2%, <8%) — Bancos UE pagan 5-7% sin estrés. >8% es señal de distress.
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| PKBK | Parke Bancorp, Inc. | $408M | 8.99 | 1.18 | 13.9% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $487.3B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.46 | 1.83 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $119.7B | 13.92 | 1.82 | |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.7B | 16.85 | 2.49 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $96.4B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $94.3B | 12.97 | 1.49 | 12.3% |
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | $92.4B | 13.10 | 1.50 |
Rentabilidad Histórica
| 1 mes | -1.71% |
| 3 meses | +8.19% |
| YTD | +37.66% |
| 1 año | +55.27% |
| 3 años | +104.33% |
Rango 52 Semanas
| Máximo 52 sem | $35.70 |
| Mínimo 52 sem | $19.71 |
| Volumen Medio (90d) | 63K |
Histórico de Dividendos
| Fecha | Importe | Yield |
|---|---|---|
| 2026-07-02 | $0.2000 | 2.32% |
| 2026-04-02 | $0.1800 | 2.09% |
| 2026-01-02 | $0.1800 | 2.09% |
| 2025-10-03 | $0.1800 | 2.09% |
| 2025-07-03 | $0.1800 | 2.09% |
| 2025-04-04 | $0.1800 | 2.09% |
| 2025-01-03 | $0.1800 | 2.09% |
| 2024-10-04 | $0.1800 | 2.09% |
| 2024-07-05 | $0.1800 | 2.09% |
| 2024-04-04 | $0.1800 | 2.09% |
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