Neptune Insurance Holdings Inc. (NP) es una empresa cotizada del sector Servicios Financieros, industria Insurance - Brokers, cotizada en NYSE. Este resumen muestra el precio actualizado, los ratios de valoración clave, métricas de rentabilidad e indicadores de salud financiera que utilizan los inversores en valor.
¿Está cara o barata Neptune Insurance Holdings Inc. en 2026?
Neptune Insurance Holdings Inc. (NP) cotiza a 93,6× beneficios (PER), frente a una mediana de 12,9× en las 321 empresas de servicios financieros de más de 2.000 M$ del universo de Kaplio.
Resumen de Kaplio: Neptune Insurance Holdings Inc.
Capitalización 3 mil M$; rango de 52 semanas 17,14 $ a 35,11 $; PER 93,6×; PER 2027 esperado 42,9×; rentabilidad por dividendo 0,00 %; próximos resultados el 17 de febrero de 2027. Precio al cierre del 30 oct.
- Valoración: P/VC −17,7× (en precio). Con ROE bajo (−20 %), por debajo de 0,9× puede ser trampa de valor
- Negocio: Margen op. 5 años 53,7 % (excelente). Margen medio de cinco ejercicios; sano desde el 10 %
- Balance: Deuda/patrimonio −1,02 (sólido). Deuda sobre patrimonio; prudente por debajo de 0,3
- Resultados: 4 de 7 (irregulares). 4 de 7 sobre el consenso · BPA −83 % interanual · próximos el 17 de febrero de 2027
A favor y en contra
- A favor: Margen op. 5 años 53,7 %: Margen medio de cinco ejercicios; sano desde el 10 %
- A favor: Deuda/patrimonio −1,02: Deuda sobre patrimonio; prudente por debajo de 0,3
- En contra: Racha de subidas del dividendo 1 años: Lleva 1 años seguidos subiendo el dividendo; aristócrata desde 10 años
Lo que importa en seguros: 2 de 4 cumplen
- Racha de subidas del dividendo: 1 años, no cumple. Lleva 1 años seguidos subiendo el dividendo; aristócrata desde 10 años
- Precio sobre valor contable: −17,7×, en el límite. Paga −17,7× el valor contable con ROE bajo (−20,5 %): barato bajo 0,9×, o trampa
- Margen operativo medio: 53,7 %, cumple. Margen operativo medio del 53,7 % en cinco ejercicios; sano desde el 10 %
- Deuda sobre patrimonio: −1,02, cumple. Debe −1,02 veces su patrimonio; prudente por debajo de 0,3
Una aseguradora gana de dos formas: suscribiendo con disciplina e invirtiendo el float. Se mira el margen de suscripción, cómo acumula valor en libros y cuánto se paga por ese valor.
Frente a sus pares — Neptune Insurance Holdings Inc.: PER 93,7×; P/VC n/d; ROE −20,5 %. Pares: Ethos Technologies Inc. (PER n/d; P/VC 5,8×; ROE −50,4 %), The Baldwin Insurance Group, Inc. (PER n/d; P/VC 2,5×; ROE −10,6 %), CorVel Corporation (PER 36,5×; P/VC 10,2×; ROE 29,9 %).
Dividendo justo: rentabilidad del 0,00 %.
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | -20,46 % |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 52,41 % |
| Rentabilidad sobre activos | 43,05 % |
| Margen bruto | 69,15 % |
| Margen operativo | 41,45 % |
| Margen neto | 22,71 % |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | -1,02 |
| Ratio corriente | 0,00 |
| Piotroski F-Score | 5 |
| Altman Z-Score | 3,70 |
Rentabilidad histórica
| 1 mes | +6,4 % |
| 3 meses | −8,5 % |
| En el año | +0,1 % |
| 1 año | +13,6 % |
Histórico de dividendos
| Fecha | Importe |
|---|---|
| 12 de mayo de 2022 | 0,475 $ |
| 17 de febrero de 2022 | 0,475 $ |
| 10 de noviembre de 2021 | 0,475 $ |
| 12 de agosto de 2021 | 0,47 $ |
| 13 de mayo de 2021 | 0,47 $ |
| 11 de febrero de 2021 | 0,47 $ |
| 12 de noviembre de 2020 | 0,47 $ |
| 13 de agosto de 2020 | 0,47 $ |
| 14 de mayo de 2020 | 0,47 $ |
| 13 de febrero de 2020 | 0,47 $ |
Importes ajustados por desdoblamientos.
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