Oak Valley Bancorp (OVLY) es una empresa cotizada del sector Financial Services, industria Banks - Regional, cotizada en NASDAQ. Este resumen muestra el precio actualizado, los ratios de valoración clave, métricas de rentabilidad e indicadores de salud financiera que utilizan los inversores en valor.
Resumen del Análisis
Oak Valley Bancorp registró ingresos de $81.7M en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 9.9%. El beneficio neto alcanzó $23.9M, con un CAGR a 5 años del 11.8%.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 94.7%, margen operativo 34.3%, margen neto 26.9%. El flujo de caja libre creció a un CAGR del 7.0% en 5 años.
Al precio actual de $34.25, OVLY cotiza a un P/E de 12.02 y un ROE del 11.31%. La capitalización bursátil es de $288M.
Resumen de Kaplio: Oak Valley Bancorp
Capitalización 288 m$; rentabilidad por dividendo 2,20 %.
- Valoración: P/VC 1,3×. Se cruza con el ROTCE, que no está disponible
A favor y en contra
- A favor: ROA 1,2 %: Gana un 1,2 % sobre sus activos totales; en banca, sano desde el 1 %
- A favor: Rentabilidad por dividendo 2,2 %: Rentabilidad por dividendo del 2,2 %; en banca es sostenible entre el 2 % y el 8 %
A la mediana de sus pares (STEL, CHCO y SRCE) (1,6×) valdría unos 42 $ (un 22 % más). Precio implícito al aplicar al valor contable por acción el P/VC que justifica su rentabilidad (ROTCE) y el P/VC mediano de sus pares. La década de múltiplos queda como historia en el medidor, no como veredicto.
Lo que importa en banca: 2 de 2 cumplen
- ROA: 1,2 %, cumple. Gana un 1,2 % sobre sus activos totales; en banca, sano desde el 1 %
- Rentabilidad por dividendo: 2,2 %, cumple. Rentabilidad por dividendo del 2,2 %; en banca es sostenible entre el 2 % y el 8 %
- Precio sobre valor contable: 1,3×, dato informativo. Paga 1,3× el valor contable; sin ROTCE disponible no se puede juzgar el múltiplo
Un banco no se analiza solo con el PER: su balance es el negocio. Importan la rentabilidad sobre el capital tangible, el colchón de capital y el precio que se paga por el valor en libros; el ROIC y los márgenes no dicen nada.
Frente a sus pares — Oak Valley Bancorp: PER 12,0×; P/VC 1,3×; ROE 11,3 %. Pares: Stellar Bancorp, Inc. (PER 19,2×; P/VC 1,2×; ROE 6,4 %), City Holding Company (PER 15,7×; P/VC 2,5×; ROE 16,4 %), 1st Source Corporation (PER 12,3×; P/VC 1,6×; ROE 13,4 %).
Dividendo sólido: rentabilidad del 2,2 %.
Precio
| Precio | $34.25 |
| Capitalización | $288M |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Ratios de valoración
| Ratio P/E | 12.02 |
| Precio / Valor contable | 1.30 |
| EV / EBITDA | 4.79 |
| Rentabilidad por dividendo | 2.20% |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 11.31% |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 9.85% |
| Rentabilidad sobre activos | 1.17% |
| Margen bruto | 94.71% |
| Margen operativo | 34.33% |
| Margen neto | 26.91% |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0.00 |
| Ratio corriente | 0.09 |
| Piotroski F-Score | 5 |
| Altman Z-Score | -0.51 |
Qué mirar en empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Gastos operativos / ingresos. Bancos top por debajo del 55%.
- ROA (≥1%) — Cuánto ganan por cada euro de activos. En banca el ROE engaña por el apalancamiento.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidad sobre Capital Tangible. Descuenta goodwill e intangibles.
- Capital / Activos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy del ratio de capital. FMP no expone Tier 1 regulatorio directo.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clásica bancaria. <1x puede ser oportunidad o distress.
- Rentabilidad por dividendo sostenible (≥2%, <8%) — Bancos UE pagan 5-7% sin estrés. >8% es señal de distress.
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| OVLY | Oak Valley Bancorp | $288M | 12.02 | 1.30 | 11.3% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $485.9B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.07 | 1.79 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $116.2B | 13.52 | 1.76 | |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.9B | 17.19 | 2.54 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $97.5B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $93.1B | 12.80 | 1.47 | 12.3% |
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | $92.6B | 13.13 | 1.51 |
Rentabilidad Histórica
| 1 mes | +0.65% |
| 3 meses | +0.65% |
| YTD | +13.94% |
| 1 año | +21.67% |
| 3 años | +34.74% |
Rango 52 Semanas
| Máximo 52 sem | $35.97 |
| Mínimo 52 sem | $25.41 |
| Volumen Medio (90d) | 41K |
Histórico de Dividendos
| Fecha | Importe | Yield |
|---|---|---|
| 2026-08-03 | $0.3750 | 4.38% |
| 2026-02-02 | $0.3750 | 4.38% |
| 2025-07-28 | $0.3000 | 3.50% |
| 2025-02-03 | $0.3000 | 3.50% |
| 2024-07-29 | $0.2250 | 2.63% |
| 2024-01-26 | $0.2250 | 2.63% |
| 2023-07-28 | $0.1600 | 1.87% |
| 2023-01-27 | $0.1600 | 1.87% |
| 2022-07-29 | $0.1500 | 1.75% |
| 2022-01-28 | $0.1500 | 1.75% |
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