Root, Inc. (ROOT) es una empresa cotizada del sector Financial Services, industria Insurance - Property & Casualty, cotizada en NASDAQ. Este resumen muestra el precio actualizado, los ratios de valoración clave, métricas de rentabilidad e indicadores de salud financiera que utilizan los inversores en valor.
Resumen del Análisis
Root, Inc. registró ingresos de $1.52B en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 34.3%.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 31.5%, margen operativo 4.0%, margen neto 3.9%.
Al precio actual de $52.44, ROOT cotiza a un P/E de 13.83 y un ROE del 15.91%. La capitalización bursátil es de $735M.
Resumen de Kaplio: Root, Inc.
Capitalización 735 m$; rentabilidad por dividendo 0,00 %.
- Valoración: P/VC 2,5× (en precio). Con ROE del 16 % pagaríamos hasta 2,0× y se admite hasta 2,5×; cotiza a 2,5×
- Negocio: Margen 4 % (flojo). Margen operativo de los últimos 12 meses
- Balance: Deuda/patrimonio 0,95 (frágil). Deuda sobre patrimonio; prudente por debajo de 0,3
A favor y en contra
- En contra: Margen 4 %: Margen operativo de los últimos 12 meses
- En contra: Deuda/patrimonio 0,95: Deuda sobre patrimonio; prudente por debajo de 0,3
A un P/VC justificado por su ROE del 15,9 % (2,0×) valdría unos 43 $ (un 19 % menos); a la mediana de sus pares (SKWD, HCI y SLDE) (2,0×) valdría unos 42 $ (un 19 % menos). Precio implícito al aplicar al valor contable por acción el P/VC que justifica su rentabilidad (ROE del 15,9 %) y el P/VC mediano de sus pares. La década de múltiplos queda como historia en el medidor, no como veredicto.
Lo que importa en seguros: 0 de 2 cumplen
- Deuda sobre patrimonio: 0,95, no cumple. Debe 0,95 veces su patrimonio; prudente por debajo de 0,3
- Precio sobre valor contable: 2,5×, en el límite. Paga 2,5× el valor contable; con ROE del 15,9 % está justificado hasta 2,0×
Una aseguradora gana de dos formas: suscribiendo con disciplina e invirtiendo el float. Se mira el margen de suscripción, cómo acumula valor en libros y cuánto se paga por ese valor.
Frente a sus pares — Root, Inc.: PER 13,8×; P/VC 2,5×; ROE 15,9 %. Pares: Skyward Specialty Insurance Group, Inc. (PER 13,1×; P/VC 1,9×; ROE 16,8 %), HCI Group, Inc. (PER 7,2×; P/VC 2,0×; ROE 30,8 %), Slide Insurance Holdings, Inc. Common Stock (PER 5,6×; P/VC 2,6×; ROE 50,7 %).
Precio
| Precio | $52.44 |
| Capitalización | $735M |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Ratios de valoración
| Ratio P/E | 13.83 |
| Precio / Valor contable | 2.46 |
| EV / EBITDA | 5.80 |
| Rentabilidad por dividendo | 0.00% |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | 15.91% |
| Rentabilidad sobre capital invertido | 9.41% |
| Rentabilidad sobre activos | 3.67% |
| Margen bruto | 31.54% |
| Margen operativo | 3.96% |
| Margen neto | 3.90% |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0.95 |
| Ratio corriente | 1.52 |
Qué mirar en Seguros
Las aseguradoras ganan de 2 formas: suscribiendo bien (combined ratio) e invirtiendo el float. Buffett construyó Berkshire así.
- Op Margin 5y (proxy Combined Ratio) — Proxy del combined ratio cuando FMP no lo expone. ≥10% medio 5y = disciplina de suscripción (CR <100%)
- Crecimiento Book Value / Acción — Cómo Buffett mide Berkshire. El valor real que acumulan los accionistas
- Debt / Equity — Aseguradoras apalancadas quiebran rápido en catástrofes
- P/B (Price / Book) — Aseguradoras se valoran por múltiplo de libros. Aquí se cruza con el ROE (calidad × valoración)
- Dividend growth streak — Años consecutivos subiendo dividendo por acción — aseguradoras sólidas acumulan décadas
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| ROOT | Root, Inc. | $735M | 13.83 | 2.46 | 15.9% |
| 0VQD.L | Chubb Limited | $134.6B | 12.41 | 1.74 | 14.0% |
| CB | Chubb Limited | $131.8B | 12.13 | 1.80 | 15.2% |
| 0KOC.L | The Progressive Corporation | $128.0B | 10.97 | 3.72 | 35.4% |
| PGR | The Progressive Corporation | $126.2B | 11.03 | 3.74 | 35.4% |
| 0R03.L | The Travelers Companies, Inc. | $82.7B | 10.61 | 2.01 | 19.1% |
| TRV | The Travelers Companies, Inc. | $79.0B | 10.28 | 2.48 | 25.6% |
| 0HCZ.L | The Allstate Corporation | $67.3B | 5.09 | 1.96 | 43.1% |
Rentabilidad Histórica
| 1 mes | +0.29% |
| 3 meses | +0.87% |
| YTD | -27.40% |
| 1 año | -44.97% |
| 3 años | +395.65% |
| 5 años | -52.24% |
Rango 52 Semanas
| Máximo 52 sem | $104.47 |
| Mínimo 52 sem | $40.91 |
| Volumen Medio (90d) | 255K |
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