Citizens & Northern Corporation (CZNC) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Banks - Regional, negociada em NASDAQ. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
Citizens & Northern Corporation registou receitas de $154.2M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 9.0%. O lucro líquido atingiu $23.4M, com CAGR de 5 anos de 4.0%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 51.8%, margem operacional 8.2%, margem líquida 15.4%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 6.8% em 5 anos.
Ao preço atual de $25.96, CZNC negocia a um P/L de 17.70 e um ROE de 7.70%. A capitalização de mercado é de $465M.
Preço
| Preço | $25.96 |
| Capitalização | $465M |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Índices de avaliação
| Índice P/L | 17.70 |
| Preço / Valor contábil | 1.33 |
| EV / EBITDA | 37.72 |
| Dividend Yield | 4.29% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 7.70% |
| Retorno sobre capital investido | 0.35% |
| Retorno sobre ativos | 0.80% |
| Margem bruta | 51.76% |
| Margem operacional | 8.16% |
| Margem líquida | 15.42% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.49 |
| Liquidez corrente | 40.31 |
| Piotroski F-Score | 5 |
| Altman Z-Score | 0.23 |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| CZNC | Citizens & Northern Corporation | $465M | 17.70 | 1.33 | 7.7% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $480.5B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.46 | 1.83 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $114.8B | 13.22 | 1.73 | 13.9% |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.7B | 16.85 | 2.49 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $96.4B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $94.3B | 12.97 | 1.49 | 12.3% |
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | $92.4B | 12.92 | 1.48 | 12.3% |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | +0.15% |
| 3 meses | +20.25% |
| YTD | +29.55% |
| 1 ano | +30.52% |
| 3 anos | +45.73% |
| 5 anos | +6.09% |
Faixa 52 Semanas
| Máxima 52 sem | $26.35 |
| Mínima 52 sem | $18.87 |
| Volume Médio (90d) | 64K |
Histórico de Dividendos
| Data | Valor | Yield |
|---|---|---|
| 2026-08-03 | $0.2800 | 4.31% |
| 2026-05-04 | $0.2800 | 4.31% |
| 2026-02-02 | $0.2800 | 4.31% |
| 2025-11-03 | $0.2800 | 4.31% |
| 2025-08-04 | $0.2800 | 4.31% |
| 2025-05-02 | $0.2800 | 4.31% |
| 2025-02-03 | $0.2800 | 4.31% |
| 2024-10-28 | $0.2800 | 4.31% |
| 2024-07-29 | $0.2800 | 4.31% |
| 2024-05-03 | $0.2800 | 4.31% |
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