Isabella Bank Corporation (ISBA) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Banks - Regional, negociada em NASDAQ. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
Isabella Bank Corporation registou receitas de $112.0M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 8.1%. O lucro líquido atingiu $18.9M, com CAGR de 5 anos de 11.7%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 67.7%, margem operacional 10.4%, margem líquida 18.8%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 2.6% em 5 anos.
Ao preço atual de $38.11, ISBA negocia a um P/L de 14.08 e um ROE de 8.48%. A capitalização de mercado é de $279M.
Preço
| Preço | $38.11 |
| Capitalização | $279M |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Índices de avaliação
| Índice P/L | 14.08 |
| Preço / Valor contábil | 1.13 |
| EV / EBITDA | -3.44 |
| Dividend Yield | 2.92% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 8.48% |
| Retorno sobre capital investido | 1.57% |
| Retorno sobre ativos | 0.90% |
| Margem bruta | 67.66% |
| Margem operacional | 10.44% |
| Margem líquida | 18.77% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.59 |
| Liquidez corrente | 4.15 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | -0.63 |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| ISBA | Isabella Bank Corporation | $279M | 14.08 | 1.13 | 8.5% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $480.5B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.46 | 1.83 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $114.8B | 13.22 | 1.73 | 13.9% |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.7B | 16.85 | 2.49 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $96.4B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $94.3B | 12.97 | 1.49 | 12.3% |
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | $92.4B | 12.92 | 1.48 | 12.3% |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | -5.02% |
| 3 meses | -3.70% |
| YTD | -22.36% |
| 1 ano | +18.61% |
| 3 anos | +91.32% |
| 5 anos | +46.60% |
Faixa 52 Semanas
| Máxima 52 sem | $58.83 |
| Mínima 52 sem | $31.20 |
| Volume Médio (90d) | 63K |
Histórico de Dividendos
| Data | Valor | Yield |
|---|---|---|
| 2026-09-28 | $0.2800 | 2.94% |
| 2026-06-26 | $0.2800 | 2.94% |
| 2026-03-27 | $0.2800 | 2.94% |
| 2025-12-17 | $0.2800 | 2.94% |
| 2025-09-26 | $0.2800 | 2.94% |
| 2025-06-26 | $0.2800 | 2.94% |
| 2025-03-27 | $0.2800 | 2.94% |
| 2024-12-16 | $0.2800 | 2.94% |
| 2024-09-26 | $0.2800 | 2.94% |
| 2024-06-26 | $0.2800 | 2.94% |
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