Demonstrações financeiras detalhadas de Everest Group, Ltd. (EG): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Everest Group, Ltd. registou receitas de 17,32 mil M$ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 12,5 %. O lucro líquido atingiu 1,59 mil M$, com CAGR de 5 anos de 25,4 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 28,8 %, margem operacional 15,4 %, margem líquida 11,5 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 3,4 % em 5 anos.
Ao preço atual de 368,27 $, EG negocia a um P/L de 7,84 e um ROE de 12,43 %. A capitalização de mercado é de 14,6 mil M$, colocando-a entre as empresas large-cap.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 5,79 mil M$ | 6,62 mil M$ | 7,36 mil M$ | 8,23 mil M$ | 9,60 mil M$ | 11,33 mil M$ | 11,98 mil M$ | 14,46 mil M$ | 17,08 mil M$ | 17,32 mil M$ |
| Custo da Receita | 4,33 mil M$ | 5,83 mil M$ | 7,17 mil M$ | 6,63 mil M$ | 8,42 mil M$ | 9,60 mil M$ | 10,63 mil M$ | 11,38 mil M$ | 14,61 mil M$ | 13,76 mil M$ |
| Lucro Bruto | 1,47 mil M$ | 795,8 M$ | 191,1 M$ | 1,60 mil M$ | 1,17 mil M$ | 1,73 mil M$ | 1,36 mil M$ | 3,08 mil M$ | 2,47 mil M$ | 3,55 mil M$ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 27,2 M$ | 25,9 M$ | 30,7 M$ | 33,0 M$ | 41,0 M$ | 68,0 M$ | 61,0 M$ | 73,0 M$ | 95,0 M$ | 883,7 M$ |
| Despesas Operacionais | 366,2 M$ | 376,3 M$ | 433,2 M$ | 505,6 M$ | 588,0 M$ | 184,0 M$ | 769,0 M$ | 931,0 M$ | 976,0 M$ | 1,60 mil M$ |
| Lucro Operacional | 1,10 mil M$ | 419,4 M$ | -242,2 M$ | 1,10 mil M$ | 586,0 M$ | 1,54 mil M$ | 588,0 M$ | 2,15 mil M$ | 1,50 mil M$ | 1,95 mil M$ |
| EBITDA | 1,14 mil M$ | 451,0 M$ | -211,2 M$ | 1,13 mil M$ | 621,0 M$ | 1,62 mil M$ | 689,0 M$ | 2,29 mil M$ | 1,64 mil M$ | 2,07 mil M$ |
| Despesas com Juros | 36,2 M$ | 31,6 M$ | 31,0 M$ | 31,7 M$ | 36,0 M$ | 70,0 M$ | 101,0 M$ | 134,0 M$ | 149,0 M$ | 139,0 M$ |
| Lucro Antes de Impostos | 1,10 mil M$ | 419,4 M$ | -242,2 M$ | 1,10 mil M$ | 585,0 M$ | 1,55 mil M$ | 588,0 M$ | 2,15 mil M$ | 1,49 mil M$ | 1,93 mil M$ |
| Imposto | 103,5 M$ | -63,3 M$ | -331,2 M$ | 89,5 M$ | 71,0 M$ | 167,0 M$ | -9,0 M$ | -363,0 M$ | 120,0 M$ | 339,0 M$ |
| Lucro Líquido | 996,3 M$ | 482,8 M$ | 89,0 M$ | 1,01 mil M$ | 514,0 M$ | 1,38 mil M$ | 597,0 M$ | 2,52 mil M$ | 1,37 mil M$ | 1,59 mil M$ |
| LPA | 23,85 $ | 11,43 $ | 2,54 $ | 24,77 $ | 12,81 $ | 34,66 $ | 15,19 $ | 60,19 $ | 31,78 $ | 37,86 $ |
| LPA Diluído | 23,68 $ | 11,36 $ | 2,53 $ | 24,70 $ | 12,78 $ | 34,62 $ | 15,19 $ | 60,24 $ | 31,78 $ | 37,86 $ |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 42,1 M$ | 41,3 M$ | 40,9 M$ | 40,4 M$ | 39,7 M$ | 39,3 M$ | 39,0 M$ | 41,3 M$ | 42,7 M$ | 41,4 M$ |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 481,9 M$ | 635,1 M$ | 656,1 M$ | 808,0 M$ | 801,7 M$ | 1,44 mil M$ | 1,40 mil M$ | 1,44 mil M$ | 1,55 mil M$ | 1,32 mil M$ |
| Investimentos de Curto Prazo | 5,73 mil M$ | 4,54 mil M$ | 4,25 mil M$ | 5,82 mil M$ | 8,34 mil M$ | 23,49 mil M$ | 10,43 mil M$ | 15,14 mil M$ | 18,89 mil M$ | 18,20 mil M$ |
| Contas a Receber | 2,68 mil M$ | 3,49 mil M$ | 4,57 mil M$ | 4,33 mil M$ | 4,69 mil M$ | 5,50 mil M$ | 6,54 mil M$ | 8,22 mil M$ | 10,09 mil M$ | 12,19 mil M$ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 30,94 mil M$ | 18,98 mil M$ | 25,52 mil M$ | 31,40 mil M$ | 32,35 mil M$ |
| Imobilizado | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ágio | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Intangíveis | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 872,0 M$ | 962,0 M$ | 1,25 mil M$ | 1,46 mil M$ | 1,55 mil M$ |
| Ativos Totais | 21,32 mil M$ | 23,59 mil M$ | 24,79 mil M$ | 27,32 mil M$ | 32,71 mil M$ | 38,19 mil M$ | 39,97 mil M$ | 49,40 mil M$ | 56,34 mil M$ | 62,51 mil M$ |
| Contas a Pagar | 191,0 M$ | 218,0 M$ | 218,4 M$ | 291,7 M$ | 294,3 M$ | 450,0 M$ | 567,0 M$ | 650,0 M$ | 701,0 M$ | 642,0 M$ |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | 396,8 M$ | 397,0 M$ | 397,1 M$ | 1,38 mil M$ | 2,35 mil M$ | 2,35 mil M$ | 2,35 mil M$ | 2,35 mil M$ | 0 |
| Passivos Circulantes | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 26,47 mil M$ | 30,16 mil M$ | 34,41 mil M$ | 40,40 mil M$ | 42,52 mil M$ |
| Dívida de Longo Prazo | 633,2 M$ | 633,4 M$ | 633,6 M$ | 633,8 M$ | 1,91 mil M$ | 3,09 mil M$ | 3,08 mil M$ | 3,39 mil M$ | 3,59 mil M$ | 3,59 mil M$ |
| Passivos Totais | 13,25 mil M$ | 15,22 mil M$ | 16,89 mil M$ | 18,19 mil M$ | 22,99 mil M$ | 28,05 mil M$ | 31,52 mil M$ | 36,20 mil M$ | 42,47 mil M$ | 47,05 mil M$ |
| Reservas | 9,42 mil M$ | 9,68 mil M$ | 9,57 mil M$ | 10,31 mil M$ | 10,57 mil M$ | 11,70 mil M$ | 12,04 mil M$ | 14,27 mil M$ | 15,31 mil M$ | 16,57 mil M$ |
| Patrimônio Líquido | 8,08 mil M$ | 8,37 mil M$ | 7,86 mil M$ | 9,13 mil M$ | 9,73 mil M$ | 10,14 mil M$ | 8,44 mil M$ | 13,20 mil M$ | 13,88 mil M$ | 15,46 mil M$ |
| Dívida Total | 633,2 M$ | 1,03 mil M$ | 1,03 mil M$ | 1,03 mil M$ | 3,29 mil M$ | 5,43 mil M$ | 5,43 mil M$ | 5,74 mil M$ | 5,94 mil M$ | 3,59 mil M$ |
| Dívida Líquida | -5,58 mil M$ | -4,14 mil M$ | -3,87 mil M$ | -5,60 mil M$ | -5,85 mil M$ | -19,49 mil M$ | -6,40 mil M$ | -10,85 mil M$ | -14,50 mil M$ | -15,92 mil M$ |
| Capital de Giro | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 4,47 mil M$ | -11,18 mil M$ | -8,89 mil M$ | -9,00 mil M$ | -10,16 mil M$ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 996,3 M$ | 482,8 M$ | 89,0 M$ | 1,01 mil M$ | 514,0 M$ | 1,38 mil M$ | 597,0 M$ | 2,52 mil M$ | 1,37 mil M$ | 1,59 mil M$ |
| Depreciação e Amortização | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | -166,0 M$ |
| Compensação em Ações | 26,4 M$ | 30,3 M$ | 32,4 M$ | 34,0 M$ | 39,0 M$ | 43,0 M$ | 45,0 M$ | 49,0 M$ | 63,0 M$ | 61,0 M$ |
| Variação Capital de Giro | 242,5 M$ | 706,1 M$ | 247,6 M$ | 881,3 M$ | 2,42 mil M$ | 2,38 mil M$ | 2,36 mil M$ | 1,66 mil M$ | 3,54 mil M$ | 1,61 mil M$ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 1,38 mil M$ | 1,16 mil M$ | 610,1 M$ | 1,85 mil M$ | 2,87 mil M$ | 3,83 mil M$ | 3,69 mil M$ | 4,55 mil M$ | 4,96 mil M$ | 3,40 mil M$ |
| CapEx | 4,82 mil M$ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Aquisições | 47,7 M$ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | -386,3 M$ | -50,0 M$ | -75,3 M$ | -24,6 M$ | -200,0 M$ | -225,0 M$ | -61,0 M$ | -23,0 M$ | -200,0 M$ | -818,0 M$ |
| Dividendos Pagos | -195,4 M$ | -207,2 M$ | -216,2 M$ | -234,3 M$ | -249,0 M$ | -247,0 M$ | -255,0 M$ | -288,0 M$ | -334,0 M$ | -335,0 M$ |
| Fluxo de Caixa Livre | 1,38 mil M$ | 1,16 mil M$ | 610,1 M$ | 1,85 mil M$ | 2,87 mil M$ | 3,83 mil M$ | 3,69 mil M$ | 4,55 mil M$ | 4,96 mil M$ | 3,40 mil M$ |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +14,3 % | +11,2 % | +11,8 % | +16,6 % | +18,0 % | +5,8 % | +20,7 % | +18,1 % | +1,4 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | -51,5 % | -81,6 % | +1033,7 % | -49,1 % | +168,3 % | -56,7 % | +321,6 % | -45,5 % | +15,9 % | |
| Crescimento LPA (anual) | -52,1 % | -77,8 % | +875,2 % | -48,3 % | +170,6 % | -56,2 % | +296,2 % | -47,2 % | +19,1 % | |
| Variação de Ações (anual) | -1,9 % | -0,9 % | -1,2 % | -1,7 % | -1,1 % | -0,8 % | +5,9 % | +3,4 % | -3,0 % | |
| Crescimento FCF (anual) | -16,0 % | -47,5 % | +203,6 % | +55,2 % | +33,4 % | -3,6 % | +23,2 % | +8,9 % | -31,4 % | |
| Margem Bruta | 25,3 % | 12,0 % | 2,6 % | 19,5 % | 12,2 % | 15,3 % | 11,3 % | 21,3 % | 14,5 % | 20,5 % |
| Margem Operacional | 19,0 % | 6,3 % | -3,3 % | 13,4 % | 6,1 % | 13,6 % | 4,9 % | 14,9 % | 8,8 % | 11,3 % |
| Margem EBITDA | 19,6 % | 6,8 % | -2,9 % | 13,7 % | 6,5 % | 14,3 % | 5,7 % | 15,8 % | 9,6 % | 11,9 % |
| Margem Líquida | 17,2 % | 7,3 % | 1,2 % | 12,3 % | 5,4 % | 12,2 % | 5,0 % | 17,4 % | 8,0 % | 9,2 % |
| Margem FCF | 23,9 % | 17,6 % | 8,3 % | 22,5 % | 29,9 % | 33,8 % | 30,8 % | 31,5 % | 29,0 % | 19,6 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 9,4 % | -15,1 % | 136,8 % | 8,1 % | 12,1 % | 10,8 % | -1,5 % | -16,9 % | 8,0 % | 17,6 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | 32,88 $ | 28,16 $ | 14,91 $ | 45,82 $ | 72,33 $ | 97,52 $ | 94,74 $ | 110,24 $ | 116,09 $ | 82,15 $ |
| Dividendo por Ação | 4,64 $ | 5,02 $ | 5,28 $ | 5,80 $ | 6,27 $ | 6,28 $ | 6,54 $ | 6,97 $ | 7,82 $ | 8,09 $ |
| Ações em Circulação (Básicas) | 41,8 M$ | 41,0 M$ | 40,8 M$ | 40,3 M$ | 39,7 M$ | 39,3 M$ | 39,0 M$ | 41,3 M$ | 42,7 M$ | 41,4 M$ |
O que olhar em seguros
As seguradoras ganham de 2 formas: a subscrever bem (combined ratio) e a investir o float. Buffett construiu a Berkshire assim.
- Margem operacional 5 anos (aproximação ao rácio combinado) — Proxy do combined ratio quando os nossos dados não o incluem. ≥10% média 5 anos = disciplina de subscrição (CR <100%)
- Crescimento do valor contabilístico por ação — Como Buffett mede a Berkshire. O valor real que os acionistas acumulam
- Dívida / capital próprio — Seguradoras alavancadas falham rápido em catástrofes
- P/B (preço / valor contabilístico) — Seguradoras valorizadas por múltiplo de book. Aqui cruza-se com o ROE (qualidade × avaliação)
- Série de subidas do dividendo — Anos consecutivos a subir dividendo por ação — seguradoras sólidas acumulam décadas
Rentabilidade
| Rendibilidade do capital próprio | 12,43 % |
| Retorno sobre capital investido | 10,88 % |
| Retorno sobre ativos | 3,08 % |
| Margem bruta | 28,79 % |
| Margem operacional | 15,38 % |
| Margem líquida | 11,45 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,23 |
| Liquidez corrente | 0,40 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | 0,74 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 9,07 | 18,94 | 85,73 | 11,18 | 18,27 | 7,90 | 21,81 | 5,87 | 11,41 | 8,96 |
| P/VP | 1,12 | 1,06 | 1,13 | 1,22 | 0,95 | 1,06 | 1,53 | 1,11 | 1,12 | 0,91 |
| P/V | 1,56 | 1,34 | 1,21 | 1,36 | 0,97 | 0,95 | 1,08 | 1,01 | 0,91 | 0,81 |
| Margem Bruta | 25,3 % | 12,0 % | 2,6 % | 19,5 % | 12,2 % | 15,3 % | 11,3 % | 21,3 % | 14,5 % | 20,5 % |
| Margem Operacional | 19,0 % | 6,3 % | -3,3 % | 13,4 % | 6,1 % | 13,6 % | 4,9 % | 14,9 % | 8,8 % | 11,3 % |
| Margem Líquida | 17,2 % | 7,3 % | 1,2 % | 12,3 % | 5,4 % | 12,2 % | 5,0 % | 17,4 % | 8,0 % | 9,2 % |
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