SiriusPoint Ltd. (SPNT) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: SiriusPoint Ltd.

Capitalização 3 bi $ · 52 semanas $ 18 – $ 26 (a 4 % do máximo) · P/L 6,4× · P/L 2027 esperado 9,3× · Dividendo não paga · Próximos resultados 4 de novembro de 2026 · LPA esperado $ 0,64 · Preço de fechamento de 28 out. · contas publicadas em 29 jul.

• Avaliação: P/VP 1,3× (justificada).
• Negócio: Margem op. 5 anos 4,0 % (fraco).
• Balanço: Dívida/patrimônio 0,31 (vigiar).
• Resultados: 6 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROE del 21,8 % (2,0×) $ 40 (+54 %); à mediana dos seus pares (1,3×) $ 26 (+3 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em seguros: 1 de 5 cumprem

• Margem operacional 5 anos (aproximação ao índice combinado) 4,0 %, não cumpre.
• Crescimento do valor patrimonial por ação 4,6 %, não cumpre.
• Série de aumentos do dividendo 1 años, não cumpre.
• Dívida / patrimônio líquido 0,31, no limite.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,3×, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — SiriusPoint Ltd.: P/L 6,4×; P/VP 1,3×; ROE 21,8 %; 3,0 bi $. Hamilton Insurance Group, Ltd. (P/L 6,4×; P/VP 1,2×; ROE 21,2 %; 3,7 bi $), Customers Bancorp, Inc. (P/L 10,4×; P/VP 1,3×; ROE 13,6 %; 2,9 bi $), NBT Bancorp Inc. (P/L 12,7×; P/VP 1,4×; ROE 11,3 %; 2,7 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

Precio / valor contable em cada fechamento: hoje 1,3× · mediana 0,8× · mínimo 0,3× · máximo 1,9× · barata abaixo de 0,6× · cara acima de 1,0×. Esteve mais barata do que hoje 90% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

apertado (só o aumenta há pouco tempo) · Rendimento 0,00 % ($ 0,14 por ADS em 2025) · Anos subindo 1 · Crescimento 5 anos +58 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 4 %.