Hamilton Insurance Group, Ltd. (HG) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Hamilton Insurance Group, Ltd.

Capitalização 3 bi $ · 52 semanas $ 23 – $ 37 (a 8 % do máximo) · P/L 5,9× · P/L 2027 esperado 7,2× · Dividendo 5,8 % · Próximos resultados 18 de fevereiro de 2027 · LPA esperado $ 0,98 · Preço de fechamento de 29 out. · contas publicadas em 29 out.

• Avaliação: P/VP 1,2× (justificada).
• Negócio: Margem op. 5 anos 17,9 % (excelente).
• Balanço: Dívida/patrimônio 0,05 (sólido).
• Resultados: 7 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROE del 21,2 % (2,0×) $ 56 (+62 %); à mediana dos seus pares (1,3×) $ 37 (+6 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em seguros: 3 de 3 cumprem

• Margem operacional 5 anos (aproximação ao índice combinado) 17,9 %, cumpre.
• Dívida / patrimônio líquido 0,05, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,2×, cumpre.
• Série de aumentos do dividendo não se aplica: não paga dividendo, info.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Hamilton Insurance Group, Ltd.: P/L 5,9×; P/VP 1,2×; ROE 21,2 %; 3,4 bi $. SiriusPoint Ltd. (P/L 6,5×; P/VP 1,3×; ROE 21,8 %; 3,0 bi $), First Financial Bancorp. (P/L 11,4×; P/VP 1,2×; ROE 10,2 %; 3,4 bi $), Slide Insurance Holdings, Inc. Common Stock (P/L 6,3×; P/VP 2,4×; ROE 49,4 %; 3,2 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

Precio / valor contable em cada fechamento: hoje 1,2× · mediana 1,0× · mínimo 0,7× · máximo 1,4× · barata abaixo de 0,9× · cara acima de 1,2×. Esteve mais barata do que hoje 87% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 5,8 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 57,70 por ano ($ 4,81 por mês).