WaFd, Inc. (WAFD) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: WaFd, Inc.

Capitalização 2 bi $ · 52 semanas $ 28 – $ 39 (a 25 % do máximo) · P/L 8,9× · P/L 2027 esperado 8,7× · Dividendo 3,7 % · Próximos resultados 21 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 0,80 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 15 out.

• Avaliação: P/VP 0,7× (justificada).
• Negócio: ROTCE 8,7 % (fraco).
• Balanço: Capital/ativos 11,4 % (sólido).
• Resultados: 4 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE 8,7 % (1,3×) $ 53 (+80 %); à mediana dos seus pares (1,1×) $ 46 (+56 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 3 de 5 cumprem

• ROTCE 8,7 %, não cumpre.
• ROA 0,9 %, no limite.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 11,4 %, cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 0,7×, cumpre.
• Dividend yield sustentável 3,7 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — WaFd, Inc.: P/L 8,9×; P/VP 0,7×; ROE 8,5 %; 2,2 bi $. Banner Corporation (P/L 11,8×; P/VP 1,1×; ROE 10,1 %; 2,5 bi $), WSFS Financial Corporation (P/L 12,3×; P/VP 1,5×; ROE 12,4 %; 4,0 bi $), Western Alliance Bancorporation (P/L 8,4×; P/VP 1,1×; ROE 13,1 %; 8,3 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 0,7× · mediana 1,1× · mínimo 0,6× · máximo 1,7× · barata abaixo de 0,9× · cara acima de 1,5×. Só esteve mais barata do que hoje 6% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

apertado (só o aumenta há pouco tempo) · Rendimento 3,7 % ($ 1,24 por ação em 2025) · Anos subindo 1 · Crescimento 5 anos +7 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 44 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 36,80 por ano ($ 3,07 por mês).