Demonstrações financeiras detalhadas de WaFd, Inc. (WAFD): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
WaFd, Inc. registou receitas de 1,42 bi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 16,8 %. O lucro líquido atingiu 255,9 mi $, com CAGR de 5 anos de 6,9 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 54,7 %, margem operacional 23,1 %, margem líquida 18,1 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 9,1 % em 5 anos.
A $ 29,35 (preço de fechamento de 30 de outubro de 2026), WAFD negocia a um P/L de 8,87 e um ROE de 8,50 %. A capitalização de mercado é de 2,2 bi $.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 602,6 mi $ | 651,1 mi $ | 734,6 mi $ | 708,3 mi $ | 652,6 mi $ | 733,4 mi $ | 1,10 bi $ | 1,43 bi $ | 1,41 bi $ | 1,42 bi $ |
| Custo da Receita | 114,9 mi $ | 129,5 mi $ | 188,8 mi $ | 173,5 mi $ | 87,0 mi $ | 74,8 mi $ | 394,2 mi $ | 728,4 mi $ | 693,0 mi $ | 642,0 mi $ |
| Lucro Bruto | 487,7 mi $ | 521,6 mi $ | 545,8 mi $ | 534,7 mi $ | 565,6 mi $ | 658,6 mi $ | 701,1 mi $ | 704,3 mi $ | 717,7 mi $ | 774,9 mi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 123,7 mi $ | 135,1 mi $ | 143,4 mi $ | 158,5 mi $ | 190,5 mi $ | 203,4 mi $ | 216,6 mi $ | 263,0 mi $ | 327,2 mi $ | 276,5 mi $ |
| Despesas Operacionais | 231,5 mi $ | 264,3 mi $ | 283,1 mi $ | 315,6 mi $ | 332,5 mi $ | 358,6 mi $ | 376,0 mi $ | 448,3 mi $ | 427,5 mi $ | 447,4 mi $ |
| Lucro Operacional | 256,2 mi $ | 257,2 mi $ | 262,8 mi $ | 219,2 mi $ | 233,1 mi $ | 300,0 mi $ | 325,1 mi $ | 256,1 mi $ | 289,6 mi $ | 327,5 mi $ |
| EBITDA | 297,9 mi $ | 304,0 mi $ | 293,8 mi $ | 259,1 mi $ | 267,1 mi $ | 364,1 mi $ | 348,0 mi $ | 390,2 mi $ | 299,4 mi $ | 327,5 mi $ |
| Despesas com Juros | 117,0 mi $ | 134,9 mi $ | 190,4 mi $ | 151,8 mi $ | 86,5 mi $ | 71,8 mi $ | 352,7 mi $ | 710,9 mi $ | 685,2 mi $ | 603,5 mi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 256,2 mi $ | 257,2 mi $ | 262,8 mi $ | 219,2 mi $ | 233,1 mi $ | 300,0 mi $ | 325,1 mi $ | 256,1 mi $ | 289,6 mi $ | 327,5 mi $ |
| Imposto | 82,7 mi $ | 53,4 mi $ | 52,5 mi $ | 45,7 mi $ | 49,5 mi $ | 63,7 mi $ | 67,7 mi $ | 56,0 mi $ | 63,6 mi $ | 71,7 mi $ |
| Lucro Líquido | 173,5 mi $ | 203,8 mi $ | 210,3 mi $ | 173,4 mi $ | 183,6 mi $ | 236,3 mi $ | 257,4 mi $ | 200,0 mi $ | 226,1 mi $ | 255,9 mi $ |
| LPA | $ 1,95 | $ 2,40 | $ 2,61 | $ 2,26 | $ 2,39 | $ 3,40 | $ 3,72 | $ 2,50 | $ 2,64 | $ 3,21 |
| LPA Diluído | $ 1,94 | $ 2,40 | $ 2,61 | $ 2,26 | $ 2,39 | $ 3,39 | $ 3,72 | $ 2,50 | $ 2,63 | $ 3,21 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 89,2 M | 85,1 M | 80,5 M | 76,7 M | 72,6 M | 65,4 M | 65,3 M | 74,3 M | 80,3 M | 75,2 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 342,9 mi $ | 344,8 mi $ | 356,5 mi $ | 372,7 mi $ |
| Lucro Bruto | 188,0 mi $ | 193,7 mi $ | 194,7 mi $ | 198,6 mi $ |
| Lucro Operacional | 82,3 mi $ | 83,8 mi $ | 84,3 mi $ | 77,1 mi $ |
| EBITDA | 80,7 mi $ | 92,4 mi $ | 90,4 mi $ | 77,1 mi $ |
| Lucro Líquido | 64,2 mi $ | 65,5 mi $ | 66,1 mi $ | 60,0 mi $ |
| LPA | $ 0,79 | $ 0,87 | $ 0,89 | $ 0,76 |
| LPA Diluído | $ 0,79 | $ 0,87 | $ 0,89 | $ 0,76 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 313,1 mi $ | 268,6 mi $ | 419,2 mi $ | 1,70 bi $ | 2,09 bi $ | 684,0 mi $ | 980,6 mi $ | 2,38 bi $ | 657,3 mi $ | 749,7 mi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 1,27 bi $ | 1,31 bi $ | 1,49 bi $ | 2,25 bi $ | 2,14 bi $ | 2,05 bi $ | 2,00 bi $ | 2,57 bi $ | 2,62 bi $ | 4,94 bi $ |
| Contas a Receber | 41,6 mi $ | 49,1 mi $ | 48,9 mi $ | 59,5 mi $ | 54,5 mi $ | 63,9 mi $ | 95,5 mi $ | 222,1 mi $ | 211,4 mi $ | 101,9 mi $ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 1,62 bi $ | 1,63 bi $ | 1,95 bi $ | 4,01 bi $ | 4,28 bi $ | 2,80 bi $ | 3,07 bi $ | 5,18 bi $ | 3,48 bi $ | 6,22 bi $ |
| Imobilizado | 263,7 mi $ | 268,0 mi $ | 274,0 mi $ | 252,8 mi $ | 255,2 mi $ | 243,1 mi $ | 237,0 mi $ | 247,9 mi $ | 261,3 mi $ | 291,7 mi $ |
| Ágio | 293,2 mi $ | 301,4 mi $ | 301,4 mi $ | 302,7 mi $ | 303,5 mi $ | 303,5 mi $ | 304,8 mi $ | 411,4 mi $ | 414,7 mi $ | 418,4 mi $ |
| Ativos Intangíveis | 5,5 mi $ | 9,9 mi $ | 7,9 mi $ | 7,2 mi $ | 6,6 mi $ | 5,6 mi $ | 5,9 mi $ | 37,1 mi $ | 27,4 mi $ | 23,5 mi $ |
| Ativos Totais | 15,25 bi $ | 15,87 bi $ | 16,47 bi $ | 18,79 bi $ | 19,65 bi $ | 20,77 bi $ | 22,47 bi $ | 28,06 bi $ | 26,70 bi $ | 27,23 bi $ |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1,75 bi $ | 2,49 bi $ |
| Passivos Circulantes | 10,97 bi $ | 11,48 bi $ | 12,13 bi $ | 14,03 bi $ | 15,76 bi $ | 16,32 bi $ | 16,35 bi $ | 21,37 bi $ | 23,18 bi $ | 23,88 bi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 2,23 bi $ | 2,33 bi $ | 2,25 bi $ | 2,70 bi $ | 1,72 bi $ | 2,12 bi $ | 3,65 bi $ | 3,32 bi $ | 70,2 mi $ | 52,6 mi $ |
| Passivos Totais | 13,25 bi $ | 13,87 bi $ | 14,44 bi $ | 16,78 bi $ | 17,52 bi $ | 18,50 bi $ | 20,05 bi $ | 25,06 bi $ | 23,66 bi $ | 24,23 bi $ |
| Reservas | 1,04 bi $ | 1,19 bi $ | 1,34 bi $ | 1,42 bi $ | 1,53 bi $ | 1,69 bi $ | 1,87 bi $ | 1,98 bi $ | 2,11 bi $ | 2,27 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 2,01 bi $ | 2,00 bi $ | 2,03 bi $ | 2,01 bi $ | 2,13 bi $ | 2,27 bi $ | 2,43 bi $ | 3,00 bi $ | 3,04 bi $ | 3,00 bi $ |
| Dívida Total | 2,23 bi $ | 2,33 bi $ | 2,25 bi $ | 2,70 bi $ | 1,72 bi $ | 2,12 bi $ | 3,65 bi $ | 3,32 bi $ | 1,82 bi $ | 2,55 bi $ |
| Dívida Líquida | 645,7 mi $ | 746,4 mi $ | 345,1 mi $ | -1,25 bi $ | -2,51 bi $ | -610,0 mi $ | 674,3 mi $ | -1,64 bi $ | -1,46 bi $ | -3,14 bi $ |
| Capital de Giro | -9,35 bi $ | -9,85 bi $ | -10,18 bi $ | -10,02 bi $ | -11,47 bi $ | -13,52 bi $ | -13,27 bi $ | -16,20 bi $ | -19,70 bi $ | -17,66 bi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 734,9 mi $ | 669,8 mi $ | 676,5 mi $ | 749,7 mi $ |
| Ativos Totais | 27,29 bi $ | 27,57 bi $ | 27,60 bi $ | 27,23 bi $ |
| Passivos Totais | 24,26 bi $ | 24,59 bi $ | 24,57 bi $ | 24,23 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 3,03 bi $ | 2,98 bi $ | 3,02 bi $ | 3,00 bi $ |
| Dívida Total | 2,49 bi $ | 3,11 bi $ | 3,32 bi $ | 2,55 bi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 164,0 mi $ | 173,5 mi $ | 203,8 mi $ | 210,3 mi $ | 173,4 mi $ | 183,6 mi $ | 236,3 mi $ | 257,4 mi $ | 200,0 mi $ | 226,1 mi $ |
| Depreciação e Amortização | 19,5 mi $ | 41,7 mi $ | 46,7 mi $ | 31,1 mi $ | 39,9 mi $ | 33,9 mi $ | 64,0 mi $ | 23,0 mi $ | 134,1 mi $ | 9,7 mi $ |
| Compensação em Ações | 3,6 mi $ | 5,9 mi $ | 4,8 mi $ | 5,3 mi $ | 6,5 mi $ | 6,4 mi $ | 6,8 mi $ | 7,9 mi $ | 9,2 mi $ | 8,5 mi $ |
| Variação Capital de Giro | 59,2 mi $ | -27,9 mi $ | -56,9 mi $ | 1,6 mi $ | -48,2 mi $ | 90,0 mi $ | -40,9 mi $ | -113,9 mi $ | 81,3 mi $ | -15,7 mi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 221,7 mi $ | 179,7 mi $ | 190,7 mi $ | 234,1 mi $ | 166,6 mi $ | 314,5 mi $ | 268,5 mi $ | 214,0 mi $ | 439,2 mi $ | 237,0 mi $ |
| CapEx | -41,8 mi $ | -15,5 mi $ | -27,1 mi $ | -35,5 mi $ | -31,9 mi $ | -29,5 mi $ | -11,8 mi $ | -15,1 mi $ | -24,7 mi $ | -28,7 mi $ |
| Aquisições | 0 | -3,4 mi $ | -2,2 mi $ | 0 | -2,8 mi $ | -1,5 mi $ | 0 | -2,6 mi $ | 623,6 mi $ | -360.000 $ |
| Recompra de Ações | -87,8 mi $ | -98,4 mi $ | -164,2 mi $ | -123,9 mi $ | -112,1 mi $ | -348,7 mi $ | -3,3 mi $ | -30,5 mi $ | -27,1 mi $ | -101,9 mi $ |
| Dividendos Pagos | -49,9 mi $ | -74,5 mi $ | -56,0 mi $ | -63,3 mi $ | -66,5 mi $ | -72,3 mi $ | -76,2 mi $ | -78,4 mi $ | -88,9 mi $ | -99,3 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 179,9 mi $ | 164,2 mi $ | 163,6 mi $ | 198,5 mi $ | 134,7 mi $ | 285,0 mi $ | 256,7 mi $ | 198,9 mi $ | 414,6 mi $ | 208,2 mi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 57,4 mi $ | 60,5 mi $ | 79,4 mi $ | 70,3 mi $ |
| CapEx | -11,8 mi $ | -10,4 mi $ | -11,4 mi $ | -6,9 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 45,6 mi $ | 50,0 mi $ | 68,0 mi $ | 63,4 mi $ |
| Dividendos Pagos | -24,5 mi $ | -24,0 mi $ | -23,8 mi $ | -23,3 mi $ |
| Compensação em Ações | 2,0 mi $ | 2,0 mi $ | 5,5 mi $ | 331.000 $ |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +8,0 % | +12,8 % | -3,6 % | -7,9 % | +12,4 % | +49,4 % | +30,8 % | -1,6 % | +0,5 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +17,5 % | +3,1 % | -17,5 % | +5,9 % | +28,7 % | +8,9 % | -22,3 % | +13,0 % | +13,2 % | |
| Crescimento LPA (anual) | +23,1 % | +8,8 % | -13,4 % | +5,8 % | +42,3 % | +9,4 % | -32,8 % | +5,6 % | +21,6 % | |
| Variação de Ações (anual) | -4,6 % | -5,4 % | -4,7 % | -5,4 % | -9,9 % | -0,2 % | +13,8 % | +8,0 % | -6,3 % | |
| Crescimento FCF (anual) | -8,7 % | -0,4 % | +21,4 % | -32,2 % | +111,6 % | -9,9 % | -22,5 % | +108,4 % | -49,8 % | |
| Margem Bruta | 80,9 % | 80,1 % | 74,3 % | 75,5 % | 86,7 % | 89,8 % | 64,0 % | 49,2 % | 50,9 % | 54,7 % |
| Margem Operacional | 42,5 % | 39,5 % | 35,8 % | 30,9 % | 35,7 % | 40,9 % | 29,7 % | 17,9 % | 20,5 % | 23,1 % |
| Margem EBITDA | 49,4 % | 46,7 % | 40,0 % | 36,6 % | 40,9 % | 49,6 % | 31,8 % | 27,2 % | 21,2 % | 23,1 % |
| Margem Líquida | 28,8 % | 31,3 % | 28,6 % | 24,5 % | 28,1 % | 32,2 % | 23,5 % | 14,0 % | 16,0 % | 18,1 % |
| Margem FCF | 29,9 % | 25,2 % | 22,3 % | 28,0 % | 20,6 % | 38,9 % | 23,4 % | 13,9 % | 29,4 % | 14,7 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 32,3 % | 20,8 % | 20,0 % | 20,9 % | 21,2 % | 21,2 % | 20,8 % | 21,9 % | 21,9 % | 21,9 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $ 2,02 | $ 1,93 | $ 2,03 | $ 2,59 | $ 1,86 | $ 4,36 | $ 3,93 | $ 2,68 | $ 5,17 | $ 2,77 |
| Dividendo por Ação | $ 0,56 | $ 0,88 | $ 0,70 | $ 0,83 | $ 0,92 | $ 1,10 | $ 1,17 | $ 1,06 | $ 1,11 | $ 1,32 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 88,9 M | 85,0 M | 80,5 M | 76,7 M | 72,5 M | 65,3 M | 65,2 M | 74,2 M | 80,2 M | 75,1 M |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Índice de eficiência (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada dólar de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) (≥8%) — Proxy do índice de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 8,50 % |
| Retorno sobre capital investido | 4,37 % |
| Retorno sobre ativos | 0,94 % |
| Margem bruta | 54,69 % |
| Margem operacional | 23,12 % |
| Margem líquida | 18,06 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,85 |
| Liquidez corrente | 0,29 |
| Piotroski F-Score | 7 |
| Altman Z-Score | -0,51 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 17,26 | 13,09 | 14,17 | 9,23 | 14,36 | 8,82 | 6,89 | 13,94 | 11,47 | 9,32 |
| P/VP | 1,49 | 1,34 | 1,46 | 0,79 | 1,17 | 0,86 | 0,69 | 0,86 | 0,80 | 0,75 |
| P/V | 4,96 | 4,10 | 4,05 | 2,26 | 3,81 | 2,67 | 1,52 | 1,81 | 1,72 | 1,59 |
| Margem Bruta | 80,9 % | 80,1 % | 74,3 % | 75,5 % | 86,7 % | 89,8 % | 64,0 % | 49,2 % | 50,9 % | 54,7 % |
| Margem Operacional | 42,5 % | 39,5 % | 35,8 % | 30,9 % | 35,7 % | 40,9 % | 29,7 % | 17,9 % | 20,5 % | 23,1 % |
| Margem Líquida | 28,8 % | 31,3 % | 28,6 % | 24,5 % | 28,1 % | 32,2 % | 23,5 % | 14,0 % | 16,0 % | 18,1 % |
Empresas relacionadas: WTFC · WSFS · BANR · WAL
Explorar setor: Serviços Financeiros · Banks - Regional
Mais seções de WAFD: Resumo · Avaliação · Estatísticas · Estimativas · Técnico · Propriedade · Notícias · Eventos
Descubra mais: Radar semanal: o S&P 500 pelos métodos Buffett e Lynch · Empresas que passam hoje o método Buffett · Empresas que passam hoje o método Lynch · Empresas que passam hoje os critérios de Graham · Academia de Investimento — aprenda a analisar ações