Demonstrações financeiras detalhadas de First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
First Citizens BancShares, Inc. registou receitas de 14,50 mil M$ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 49,9 %. O lucro líquido atingiu 2,21 mil M$, com CAGR de 5 anos de 35,0 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 64,0 %, margem operacional 21,9 %, margem líquida 16,3 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 53,5 % em 5 anos.
Ao preço atual de 2091,07 $, FCNCA negocia a um P/L de 11,09 e um ROE de 9,92 %. A capitalização de mercado é de 23,8 mil M$, colocando-a entre as empresas large-cap.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 1,34 mil M$ | 1,45 mil M$ | 1,59 mil M$ | 1,79 mil M$ | 1,92 mil M$ | 1,90 mil M$ | 5,10 mil M$ | 12,64 mil M$ | 14,94 mil M$ | 14,50 mil M$ |
| Custo da Receita | 76,0 M$ | 69,5 M$ | 65,3 M$ | 124,1 M$ | 154,0 M$ | 24,0 M$ | 1,11 mil M$ | 5,05 mil M$ | 5,64 mil M$ | 5,59 mil M$ |
| Lucro Bruto | 1,26 mil M$ | 1,38 mil M$ | 1,52 mil M$ | 1,67 mil M$ | 1,76 mil M$ | 1,88 mil M$ | 3,98 mil M$ | 7,58 mil M$ | 9,30 mil M$ | 8,91 mil M$ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 559,1 M$ | 642,2 M$ | 686,9 M$ | 703,1 M$ | 745,0 M$ | 783,0 M$ | 1,68 mil M$ | 3,12 mil M$ | 3,51 mil M$ | 4,25 mil M$ |
| Despesas Operacionais | 913,0 M$ | 839,6 M$ | 1,02 mil M$ | 1,07 mil M$ | 1,14 mil M$ | 1,17 mil M$ | 2,62 mil M$ | -4,49 mil M$ | 5,71 mil M$ | 5,94 mil M$ |
| Lucro Operacional | 351,1 M$ | 543,7 M$ | 503,6 M$ | 592,0 M$ | 618,0 M$ | 701,0 M$ | 1,36 mil M$ | 12,08 mil M$ | 3,59 mil M$ | 2,97 mil M$ |
| EBITDA | 461,7 M$ | 657,3 M$ | 624,0 M$ | 719,7 M$ | 751,0 M$ | 844,0 M$ | 1,90 mil M$ | 12,02 mil M$ | 3,72 mil M$ | 3,40 mil M$ |
| Despesas com Juros | 43,1 M$ | 43,8 M$ | 36,9 M$ | 92,6 M$ | 96,0 M$ | 61,0 M$ | 467,0 M$ | 3,68 mil M$ | 5,21 mil M$ | 4,96 mil M$ |
| Lucro Antes de Impostos | 351,1 M$ | 543,7 M$ | 503,6 M$ | 592,0 M$ | 618,0 M$ | 701,0 M$ | 1,36 mil M$ | 12,08 mil M$ | 3,59 mil M$ | 2,97 mil M$ |
| Imposto | 125,6 M$ | 219,9 M$ | 103,3 M$ | 134,7 M$ | 126,0 M$ | 154,0 M$ | 264,0 M$ | 611,0 M$ | 815,0 M$ | 765,0 M$ |
| Lucro Líquido | 225,5 M$ | 323,8 M$ | 400,3 M$ | 457,4 M$ | 492,0 M$ | 547,0 M$ | 1,10 mil M$ | 11,47 mil M$ | 2,78 mil M$ | 2,21 mil M$ |
| LPA | 18,77 $ | 26,96 $ | 33,53 $ | 41,05 $ | 47,50 $ | 53,88 $ | 67,47 $ | 785,18 $ | 189,42 $ | 165,76 $ |
| LPA Diluído | 18,77 $ | 26,96 $ | 33,53 $ | 41,05 $ | 47,50 $ | 53,88 $ | 67,40 $ | 784,55 $ | 189,41 $ | 165,76 $ |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 12,0 M$ | 12,0 M$ | 11,9 M$ | 11,1 M$ | 10,1 M$ | 9,8 M$ | 15,6 M$ | 14,5 M$ | 14,3 M$ | 12,4 M$ |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 3,69 mil M$ | 3,65 mil M$ | 3,48 mil M$ | 3,60 mil M$ |
| Lucro Bruto | 2,24 mil M$ | 2,27 mil M$ | 2,31 mil M$ | 2,42 mil M$ |
| Lucro Operacional | 751,0 M$ | 811,0 M$ | 705,0 M$ | 891,0 M$ |
| EBITDA | 842,0 M$ | 926,0 M$ | 819,0 M$ | 891,0 M$ |
| Lucro Líquido | 568,0 M$ | 580,0 M$ | 534,0 M$ | 672,0 M$ |
| LPA | 43,12 $ | 45,81 $ | 42,63 $ | 55,48 $ |
| LPA Diluído | 43,12 $ | 45,81 $ | 42,63 $ | 55,48 $ |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 539,7 M$ | 336,1 M$ | 327,4 M$ | 376,7 M$ | 362,0 M$ | 9,45 mil M$ | 5,54 mil M$ | 34,52 mil M$ | 22,18 mil M$ | 20,60 mil M$ |
| Investimentos de Curto Prazo | 8,88 mil M$ | 8,57 mil M$ | 5,35 mil M$ | 8,17 mil M$ | 11,36 mil M$ | 9,20 mil M$ | 8,99 mil M$ | 19,94 mil M$ | 33,91 mil M$ | 232,0 M$ |
| Contas a Receber | 79,8 M$ | 95,2 M$ | 109,9 M$ | 123,2 M$ | 212,2 M$ | 1,20 mil M$ | 2,87 mil M$ | 3,21 mil M$ | 3,49 mil M$ | 146,36 mil M$ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 9,50 mil M$ | 9,00 mil M$ | 5,79 mil M$ | 8,67 mil M$ | 11,98 mil M$ | 19,90 mil M$ | 17,41 mil M$ | 57,66 mil M$ | 59,58 mil M$ | 168,00 mil M$ |
| Imobilizado | 1,13 mil M$ | 1,14 mil M$ | 1,20 mil M$ | 1,24 mil M$ | 1,32 mil M$ | 1,30 mil M$ | 9,96 mil M$ | 10,98 mil M$ | 11,64 mil M$ | 12,07 mil M$ |
| Ágio | 150,6 M$ | 150,6 M$ | 236,3 M$ | 349,4 M$ | 350,3 M$ | 346,0 M$ | 346,0 M$ | 346,0 M$ | 346,0 M$ | 346,0 M$ |
| Ativos Intangíveis | 78,0 M$ | 73,1 M$ | 72,3 M$ | 68,3 M$ | 50,8 M$ | 42,0 M$ | 165,0 M$ | 337,0 M$ | 276,0 M$ | 195,0 M$ |
| Ativos Totais | 32,99 mil M$ | 34,53 mil M$ | 35,41 mil M$ | 39,82 mil M$ | 49,96 mil M$ | 58,31 mil M$ | 109,30 mil M$ | 213,76 mil M$ | 223,72 mil M$ | 229,70 mil M$ |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 8,0 M$ | 57,0 M$ | 137,0 M$ | 134,0 M$ | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 603,5 M$ | 678,8 M$ | 572,3 M$ | 443,0 M$ | 641,5 M$ | 589,0 M$ | 2,19 mil M$ | 485,0 M$ | 367,0 M$ | 224,0 M$ |
| Passivos Circulantes | 28,76 mil M$ | 29,95 mil M$ | 31,24 mil M$ | 34,87 mil M$ | 44,07 mil M$ | 51,99 mil M$ | 91,93 mil M$ | 146,87 mil M$ | 155,73 mil M$ | 162,95 mil M$ |
| Dívida de Longo Prazo | 827,2 M$ | 877,4 M$ | 348,2 M$ | 883,9 M$ | 1,24 mil M$ | 1,19 mil M$ | 4,45 mil M$ | 37,16 mil M$ | 36,67 mil M$ | 35,78 mil M$ |
| Passivos Totais | 29,98 mil M$ | 31,19 mil M$ | 31,92 mil M$ | 36,24 mil M$ | 45,73 mil M$ | 53,57 mil M$ | 99,64 mil M$ | 192,50 mil M$ | 201,49 mil M$ | 207,46 mil M$ |
| Reservas | 2,48 mil M$ | 2,79 mil M$ | 3,22 mil M$ | 3,66 mil M$ | 3,87 mil M$ | 4,38 mil M$ | 5,39 mil M$ | 16,74 mil M$ | 19,36 mil M$ | 20,77 mil M$ |
| Patrimônio Líquido | 3,01 mil M$ | 3,33 mil M$ | 3,49 mil M$ | 3,59 mil M$ | 4,23 mil M$ | 4,74 mil M$ | 9,66 mil M$ | 21,25 mil M$ | 22,23 mil M$ | 22,24 mil M$ |
| Dívida Total | 1,44 mil M$ | 1,56 mil M$ | 933,7 M$ | 1,33 mil M$ | 1,89 mil M$ | 1,78 mil M$ | 7,00 mil M$ | 38,05 mil M$ | 37,41 mil M$ | 36,01 mil M$ |
| Dívida Líquida | -7,98 mil M$ | -7,34 mil M$ | -4,75 mil M$ | -7,22 mil M$ | -9,83 mil M$ | -16,87 mil M$ | -7,54 mil M$ | -16,40 mil M$ | -18,68 mil M$ | 15,17 mil M$ |
| Capital de Giro | -19,27 mil M$ | -20,95 mil M$ | -25,45 mil M$ | -26,21 mil M$ | -32,10 mil M$ | -32,10 mil M$ | -74,52 mil M$ | -89,21 mil M$ | -96,15 mil M$ | 5,05 mil M$ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 25,67 mil M$ | 20,60 mil M$ | 24,27 mil M$ | 1,52 mil M$ |
| Ativos Totais | 233,49 mil M$ | 229,70 mil M$ | 235,96 mil M$ | 236,84 mil M$ |
| Passivos Totais | 211,50 mil M$ | 207,46 mil M$ | 213,91 mil M$ | 214,94 mil M$ |
| Patrimônio Líquido | 21,99 mil M$ | 22,24 mil M$ | 22,05 mil M$ | 21,90 mil M$ |
| Dívida Total | 39,02 mil M$ | 36,01 mil M$ | 33,96 mil M$ | 32,19 mil M$ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 225,5 M$ | 323,8 M$ | 400,3 M$ | 457,4 M$ | 492,0 M$ | 547,0 M$ | 1,10 mil M$ | 11,47 mil M$ | 2,78 mil M$ | 2,21 mil M$ |
| Depreciação e Amortização | 110,6 M$ | 113,6 M$ | 120,4 M$ | 127,7 M$ | 133,0 M$ | 143,0 M$ | 533,0 M$ | -57,0 M$ | 130,0 M$ | 405,0 M$ |
| Compensação em Ações | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 19,0 M$ | 5,0 M$ | 0 | 0 |
| Variação Capital de Giro | -78,1 M$ | -72,9 M$ | 16,4 M$ | -49,6 M$ | -150,0 M$ | -728,0 M$ | 744,0 M$ | -173,0 M$ | -529,0 M$ | -112,0 M$ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 230,5 M$ | 355,3 M$ | 453,8 M$ | 578,2 M$ | 376,0 M$ | -284,0 M$ | 2,79 mil M$ | 2,66 mil M$ | 2,99 mil M$ | 2,92 mil M$ |
| CapEx | -81,8 M$ | -84,8 M$ | -140,4 M$ | -121,1 M$ | -133,0 M$ | -107,0 M$ | -926,0 M$ | -1,43 mil M$ | -1,53 mil M$ | -852,0 M$ |
| Aquisições | -727 000 $ | 304,8 M$ | -155,1 M$ | -236,7 M$ | -60,0 M$ | 0 | 134,0 M$ | 810,0 M$ | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | 0 | 0 | -163,1 M$ | -453,1 M$ | -334,0 M$ | 0 | -1,24 mil M$ | 0 | -1,65 mil M$ | -3,03 mil M$ |
| Dividendos Pagos | -14,4 M$ | -14,4 M$ | -16,8 M$ | -18,1 M$ | -30,0 M$ | -42,0 M$ | -83,0 M$ | -117,0 M$ | -158,0 M$ | -161,0 M$ |
| Fluxo de Caixa Livre | 148,7 M$ | 270,5 M$ | 313,3 M$ | 457,2 M$ | 243,0 M$ | -391,0 M$ | 1,86 mil M$ | 1,23 mil M$ | 1,45 mil M$ | 2,07 mil M$ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 916,0 M$ | 1,05 mil M$ | 172,0 M$ | 1,04 mil M$ |
| CapEx | 92,0 M$ | -330,0 M$ | -194,0 M$ | -188,0 M$ |
| Fluxo de Caixa Livre | 1,01 mil M$ | 720,0 M$ | -22,0 M$ | 855,0 M$ |
| Dividendos Pagos | -39,0 M$ | -40,0 M$ | -51,0 M$ | -55,0 M$ |
| Compensação em Ações | 0 | 0 | 0 | 0 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +8,4 % | +9,4 % | +12,6 % | +7,0 % | -0,9 % | +168,4 % | +148,0 % | +18,2 % | -3,0 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +43,6 % | +23,6 % | +14,3 % | +7,6 % | +11,2 % | +100,7 % | +944,3 % | -75,8 % | -20,6 % | |
| Crescimento LPA (anual) | +43,6 % | +24,4 % | +22,4 % | +15,7 % | +13,4 % | +25,2 % | +1063,7 % | -75,9 % | -12,5 % | |
| Variação de Ações (anual) | +0,0 % | -0,6 % | -6,7 % | -9,7 % | -2,4 % | +58,4 % | -6,5 % | -1,4 % | -13,8 % | |
| Crescimento FCF (anual) | +81,9 % | +15,8 % | +45,9 % | -46,8 % | -260,9 % | +577,0 % | -33,9 % | +17,9 % | +42,5 % | |
| Margem Bruta | 94,3 % | 95,2 % | 95,9 % | 93,1 % | 92,0 % | 98,7 % | 78,2 % | 60,0 % | 62,2 % | 61,4 % |
| Margem Operacional | 26,2 % | 37,4 % | 31,7 % | 33,1 % | 32,3 % | 36,9 % | 26,7 % | 95,6 % | 24,0 % | 20,5 % |
| Margem EBITDA | 34,5 % | 45,2 % | 39,3 % | 40,2 % | 39,2 % | 44,4 % | 37,2 % | 95,1 % | 24,9 % | 23,4 % |
| Margem Líquida | 16,8 % | 22,3 % | 25,2 % | 25,5 % | 25,7 % | 28,8 % | 21,5 % | 90,7 % | 18,6 % | 15,2 % |
| Margem FCF | 11,1 % | 18,6 % | 19,7 % | 25,5 % | 12,7 % | -20,6 % | 36,6 % | 9,7 % | 9,7 % | 14,3 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 35,8 % | 40,5 % | 20,5 % | 22,7 % | 20,4 % | 22,0 % | 19,4 % | 5,1 % | 22,7 % | 25,7 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | 12,38 $ | 22,52 $ | 26,25 $ | 41,04 $ | 24,16 $ | -39,83 $ | 119,94 $ | 84,73 $ | 101,30 $ | 167,52 $ |
| Dividendo por Ação | 1,20 $ | 1,20 $ | 1,41 $ | 1,63 $ | 2,98 $ | 4,28 $ | 5,34 $ | 8,05 $ | 11,02 $ | 13,02 $ |
| Ações em Circulação (Básicas) | 12,0 M$ | 12,0 M$ | 11,9 M$ | 11,1 M$ | 10,1 M$ | 9,8 M$ | 15,5 M$ | 14,5 M$ | 14,3 M$ | 12,4 M$ |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Rendibilidade do capital próprio | 9,92 % |
| Retorno sobre capital investido | 3,29 % |
| Retorno sobre ativos | 0,96 % |
| Margem bruta | 64,04 % |
| Margem operacional | 21,88 % |
| Margem líquida | 16,31 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 1,47 |
| Liquidez corrente | 9,99 |
| Piotroski F-Score | 6 |
| Altman Z-Score | 0,34 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 18,91 | 14,95 | 11,25 | 12,96 | 12,09 | 15,40 | 11,24 | 1,81 | 11,16 | 12,95 |
| P/VP | 1,42 | 1,45 | 1,29 | 1,65 | 1,37 | 1,72 | 1,22 | 0,97 | 1,36 | 1,19 |
| P/V | 3,18 | 3,33 | 2,83 | 3,31 | 3,01 | 4,29 | 2,31 | 1,63 | 2,03 | 1,83 |
| Margem Bruta | 94,3 % | 95,2 % | 95,9 % | 93,1 % | 92,0 % | 98,7 % | 78,2 % | 60,0 % | 62,2 % | 61,4 % |
| Margem Operacional | 26,2 % | 37,4 % | 31,7 % | 33,1 % | 32,3 % | 36,9 % | 26,7 % | 95,6 % | 24,0 % | 20,5 % |
| Margem Líquida | 16,8 % | 22,3 % | 25,2 % | 25,5 % | 25,7 % | 28,8 % | 21,5 % | 90,7 % | 18,6 % | 15,2 % |
Empresas relacionadas: BAP · CFG · HBAN · KEY · MTB · RF · SHG
Explorar setor: Serviços Financeiros · Banks - Regional
Mais secções de FCNCA: Resumo · Avaliação · Estatísticas · Estimativas · Técnico · Propriedade · Notícias · Eventos
Descubra mais: Radar semanal: o S&P 500 pelos métodos Buffett e Lynch · Academia de Investimento — aprenda a analisar ações