First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: First Citizens BancShares, Inc.

Capitalização 24 mil M$ · 52 semanas 1639 $ – 2291 $ (a 9 % do máximo) · PER 11,1× · PER 2027 esperado 10,3× · Dividendo 0,4 % · 8 anos a subir · Próximos resultados 23 de outubro de 2026 · RPA esperado 45,83 $ · Preço de 3 out. · contas publicadas a 23 jul.

• Avaliação: P/VC 1,1× (justificada).
• Negócio: ROTCE 10,2 % (fraco).
• Balanço: Capital/ativos 9,7 % (sólido).
• Resultados: 6 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VC justificado pelo seu ROTCE del 10,2 % (1,3×) 2468 $ (+19 %); à mediana dos seus pares (1,1×) 2069 $ (0 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor contabilístico, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde cotaria aos seus múltiplos habituais.

O que importa em banca: 2 de 4 cumprem

• ROTCE 10,2 %, não cumpre.
• ROA 1,0 %, no limite.
• Capital / ativos (proxy Tier 1) 9,7 %, cumpre.
• P/B (preço / valor contabilístico) 1,1×, cumpre.
• Rendimento do dividendo sustentável 0,4 %, info.

Face aos seus pares (pares de referência) — First Citizens BancShares, Inc.: PER 11,1×; P/VC 1,1×; ROE 9,9 %; 23,6 mil M$. Regions Financial Corporation (PER 10,9×; P/VC 1,2×; ROE 11,3 %; 23,1 mil M$), KeyCorp (PER 11,7×; P/VC 1,1×; ROE 9,0 %; 21,7 mil M$), Citizens Financial Group, Inc. (PER 14,0×; P/VC 1,0×; ROE 7,0 %; 27,2 mil M$).

Está cara ou barata face aos seus últimos dez exercícios?

Precio / valor contable em cada fecho: hoje 1,1× · mediana 1,5× · mínimo 0,8× · máximo 2,7× · barata abaixo de 1,3× · cara acima de 1,8×. Só esteve mais barata do que hoje 7% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento 0,41 % (13,02 $ por ação em 2025) · Anos a subi-lo 8 · Crescimento 5 anos +34 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 7 % · Com 1000 $ investidos hoje receberia 4,10 $ por ano (0,34 $ por mês).