Demonstrações financeiras detalhadas de Fifth Third Bancorp (FITB): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Fifth Third Bancorp registou receitas de 12,87 bi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 9,9 %. O lucro líquido atingiu 2,52 bi $, com CAGR de 5 anos de 12,1 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 69,9 %, margem operacional 20,3 %, margem líquida 15,9 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 211,4 % em 5 anos.
A $ 53,87 (preço de fechamento de 30 de outubro de 2026), FITB negocia a um P/L de 18,45 e um ROE de 8,30 %. A capitalização de mercado é de 48,9 bi $, colocando-a entre as empresas large-cap.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 6,24 bi $ | 6,34 bi $ | 7,14 bi $ | 8,62 bi $ | 8,03 bi $ | 7,95 bi $ | 9,08 bi $ | 12,36 bi $ | 13,05 bi $ | 12,87 bi $ |
| Custo da Receita | 921,0 mi $ | 952,0 mi $ | 1,25 bi $ | 1,93 bi $ | 1,89 bi $ | 64,0 mi $ | 1,54 bi $ | 4,45 bi $ | 5,33 bi $ | 4,47 bi $ |
| Lucro Bruto | 5,32 bi $ | 5,39 bi $ | 5,89 bi $ | 6,69 bi $ | 6,15 bi $ | 7,88 bi $ | 7,54 bi $ | 7,91 bi $ | 7,72 bi $ | 8,40 bi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 128,0 mi $ |
| Despesas Gerais e Administrativas | 2,32 bi $ | 2,36 bi $ | 2,50 bi $ | 2,84 bi $ | 2,95 bi $ | 2,98 bi $ | 2,97 bi $ | 3,11 bi $ | 3,16 bi $ | 3,78 bi $ |
| Despesas Operacionais | 3,11 bi $ | 2,41 bi $ | 3,13 bi $ | 3,49 bi $ | 4,35 bi $ | 4,37 bi $ | 4,45 bi $ | 4,92 bi $ | 4,81 bi $ | 5,19 bi $ |
| Lucro Operacional | 2,21 bi $ | 2,98 bi $ | 2,77 bi $ | 3,20 bi $ | 1,80 bi $ | 3,52 bi $ | 3,09 bi $ | 2,99 bi $ | 2,92 bi $ | 3,21 bi $ |
| EBITDA | 2,66 bi $ | 3,32 bi $ | 3,12 bi $ | 3,67 bi $ | 2,29 bi $ | 3,87 bi $ | 3,53 bi $ | 3,45 bi $ | 3,41 bi $ | 3,76 bi $ |
| Despesas com Juros | 578,0 mi $ | 691,0 mi $ | 1,04 bi $ | 1,46 bi $ | 790,0 mi $ | 441,0 mi $ | 978,0 mi $ | 3,93 bi $ | 4,80 bi $ | 3,92 bi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 2,21 bi $ | 2,98 bi $ | 2,77 bi $ | 3,20 bi $ | 1,80 bi $ | 3,52 bi $ | 3,09 bi $ | 2,99 bi $ | 2,92 bi $ | 3,21 bi $ |
| Imposto | 665,0 mi $ | 799,0 mi $ | 572,0 mi $ | 690,0 mi $ | 370,0 mi $ | 747,0 mi $ | 647,0 mi $ | 639,0 mi $ | 602,0 mi $ | 687,0 mi $ |
| Lucro Líquido | 1,55 bi $ | 2,18 bi $ | 2,19 bi $ | 2,51 bi $ | 1,43 bi $ | 2,77 bi $ | 2,45 bi $ | 2,35 bi $ | 2,31 bi $ | 2,52 bi $ |
| LPA | $ 1,95 | $ 2,88 | $ 3,11 | $ 3,38 | $ 1,84 | $ 3,78 | $ 3,38 | $ 3,23 | $ 3,16 | $ 3,55 |
| LPA Diluído | $ 1,93 | $ 2,83 | $ 3,06 | $ 3,33 | $ 1,83 | $ 3,73 | $ 3,35 | $ 3,22 | $ 3,14 | $ 3,54 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 764,4 M | 740,7 M | 685,5 M | 720,1 M | 719,7 M | 711,2 M | 695,0 M | 687,7 M | 687,3 M | 669,2 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 3,28 bi $ | 3,87 bi $ | 4,43 bi $ | 4,51 bi $ |
| Lucro Bruto | 2,34 bi $ | 2,60 bi $ | 3,15 bi $ | 3,16 bi $ |
| Lucro Operacional | 912,0 mi $ | 207,0 mi $ | 1,04 bi $ | 1,11 bi $ |
| EBITDA | 1,05 bi $ | 406,0 mi $ | 1,24 bi $ | 1,11 bi $ |
| Lucro Líquido | 731,0 mi $ | 165,0 mi $ | 801,0 mi $ | 866,0 mi $ |
| LPA | $ 1,05 | $ 0,16 | $ 0,84 | $ 0,91 |
| LPA Diluído | $ 1,04 | $ 0,15 | $ 0,83 | $ 0,90 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 2,39 bi $ | 2,51 bi $ | 2,68 bi $ | 3,28 bi $ | 3,15 bi $ | 2,99 bi $ | 3,47 bi $ | 3,14 bi $ | 3,01 bi $ | 3,50 bi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 33,33 bi $ | 33,89 bi $ | 34,10 bi $ | 37,42 bi $ | 70,39 bi $ | 72,16 bi $ | 58,98 bi $ | 71,78 bi $ | 55,93 bi $ | 18,88 bi $ |
| Contas a Receber | 6,63 bi $ | 6,37 bi $ | 6,04 bi $ | 6,42 bi $ | 5,98 bi $ | 6,62 bi $ | 6,23 bi $ | 5,59 bi $ | 6,52 bi $ | 120,40 bi $ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 42,44 bi $ | 42,86 bi $ | 42,92 bi $ | 47,23 bi $ | 79,64 bi $ | 81,91 bi $ | 68,82 bi $ | 80,66 bi $ | 65,61 bi $ | 143,51 bi $ |
| Imobilizado | 2,80 bi $ | 2,65 bi $ | 2,38 bi $ | 3,32 bi $ | 3,29 bi $ | 3,16 bi $ | 3,32 bi $ | 3,32 bi $ | 3,32 bi $ | 3,11 bi $ |
| Ágio | 2,42 bi $ | 2,44 bi $ | 2,48 bi $ | 4,25 bi $ | 4,26 bi $ | 4,51 bi $ | 4,92 bi $ | 4,92 bi $ | 4,92 bi $ | 4,95 bi $ |
| Ativos Intangíveis | 753,0 mi $ | 885,0 mi $ | 978,0 mi $ | 1,19 bi $ | 795,0 mi $ | 1,28 bi $ | 1,92 bi $ | 1,86 bi $ | 1,79 bi $ | 69,0 mi $ |
| Ativos Totais | 142,18 bi $ | 142,08 bi $ | 146,07 bi $ | 169,37 bi $ | 204,68 bi $ | 211,12 bi $ | 207,45 bi $ | 214,57 bi $ | 212,93 bi $ | 214,38 bi $ |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 171,82 bi $ |
| Dívida de Curto Prazo | 3,29 bi $ | 3,85 bi $ | 2,23 bi $ | 729,0 mi $ | 1,02 bi $ | 825,0 mi $ | 4,89 bi $ | 3,05 bi $ | 4,63 bi $ | 926,0 mi $ |
| Passivos Circulantes | 108,91 bi $ | 108,47 bi $ | 112,62 bi $ | 130,23 bi $ | 160,10 bi $ | 170,15 bi $ | 168,58 bi $ | 171,96 bi $ | 171,89 bi $ | 174,83 bi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 14,39 bi $ | 14,90 bi $ | 14,43 bi $ | 14,97 bi $ | 14,97 bi $ | 11,82 bi $ | 13,71 bi $ | 16,38 bi $ | 14,34 bi $ | 13,59 bi $ |
| Passivos Totais | 125,94 bi $ | 125,86 bi $ | 129,82 bi $ | 148,17 bi $ | 181,57 bi $ | 188,91 bi $ | 190,12 bi $ | 195,40 bi $ | 193,28 bi $ | 192,65 bi $ |
| Reservas | 13,44 bi $ | 14,96 bi $ | 16,58 bi $ | 18,32 bi $ | 18,38 bi $ | 20,24 bi $ | 21,69 bi $ | 23,00 bi $ | 24,15 bi $ | 25,49 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 16,20 bi $ | 16,20 bi $ | 16,25 bi $ | 21,20 bi $ | 23,11 bi $ | 22,21 bi $ | 17,33 bi $ | 19,17 bi $ | 19,64 bi $ | 21,72 bi $ |
| Dívida Total | 17,68 bi $ | 18,75 bi $ | 16,65 bi $ | 15,70 bi $ | 15,99 bi $ | 12,65 bi $ | 18,61 bi $ | 19,43 bi $ | 18,97 bi $ | 14,52 bi $ |
| Dívida Líquida | -18,04 bi $ | -17,66 bi $ | -20,13 bi $ | -25,00 bi $ | -57,54 bi $ | -62,51 bi $ | -43,84 bi $ | -55,49 bi $ | -39,97 bi $ | -7,86 bi $ |
| Capital de Giro | -66,48 bi $ | -65,61 bi $ | -69,71 bi $ | -83,01 bi $ | -80,45 bi $ | -88,24 bi $ | -99,77 bi $ | -91,31 bi $ | -106,28 bi $ | -31,32 bi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 3,50 bi $ | 4,08 bi $ | 4,37 bi $ | 4,09 bi $ |
| Ativos Totais | 214,38 bi $ | 297,04 bi $ | 300,12 bi $ | 301,22 bi $ |
| Passivos Totais | 192,65 bi $ | 262,93 bi $ | 265,70 bi $ | 267,91 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 21,72 bi $ | 34,11 bi $ | 34,42 bi $ | 33,31 bi $ |
| Dívida Total | 14,52 bi $ | 20,04 bi $ | 22,27 bi $ | 18,14 bi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 1,54 bi $ | 2,18 bi $ | 2,19 bi $ | 2,51 bi $ | 1,43 bi $ | 2,77 bi $ | 2,45 bi $ | 2,35 bi $ | 2,31 bi $ | 2,52 bi $ |
| Depreciação e Amortização | 453,0 mi $ | 341,0 mi $ | 360,0 mi $ | 472,0 mi $ | 492,0 mi $ | 349,0 mi $ | 436,0 mi $ | 462,0 mi $ | 495,0 mi $ | 554,0 mi $ |
| Compensação em Ações | 111,0 mi $ | 118,0 mi $ | 127,0 mi $ | 132,0 mi $ | 123,0 mi $ | 120,0 mi $ | 165,0 mi $ | 169,0 mi $ | 164,0 mi $ | 163,0 mi $ |
| Variação Capital de Giro | 182,0 mi $ | -580,0 mi $ | 627,0 mi $ | -149,0 mi $ | -494,0 mi $ | -239,0 mi $ | 210,0 mi $ | 360,0 mi $ | -558,0 mi $ | 393,0 mi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 2,09 bi $ | 1,48 bi $ | 2,86 bi $ | 1,82 bi $ | 371,0 mi $ | 2,70 bi $ | 6,43 bi $ | 4,51 bi $ | 2,82 bi $ | 4,51 bi $ |
| CapEx | -312,0 mi $ | -231,0 mi $ | -192,0 mi $ | -304,0 mi $ | -358,0 mi $ | -309,0 mi $ | -685,0 mi $ | -516,0 mi $ | -414,0 mi $ | -709,0 mi $ |
| Aquisições | -219,0 mi $ | -44,0 mi $ | -43,0 mi $ | 1,21 bi $ | -4,0 mi $ | -297,0 mi $ | -851,0 mi $ | 0 | 6,0 mi $ | -36,0 mi $ |
| Recompra de Ações | -661,0 mi $ | -1,60 bi $ | -1,45 bi $ | -1,76 bi $ | 0 | -1,39 bi $ | -100,0 mi $ | -200,0 mi $ | -625,0 mi $ | -525,0 mi $ |
| Dividendos Pagos | -454,0 mi $ | -505,0 mi $ | -565,0 mi $ | -753,0 mi $ | -858,0 mi $ | -897,0 mi $ | -927,0 mi $ | -1,06 bi $ | -1,18 bi $ | -1,16 bi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 1,78 bi $ | 1,25 bi $ | 2,66 bi $ | 1,52 bi $ | 13,0 mi $ | 2,40 bi $ | 5,74 bi $ | 3,99 bi $ | 2,41 bi $ | 3,81 bi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 929,0 mi $ | -1,11 bi $ | 2,80 bi $ | 0 |
| CapEx | -175,0 mi $ | -146,0 mi $ | -174,0 mi $ | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | 754,0 mi $ | -1,25 bi $ | 2,62 bi $ | 0 |
| Dividendos Pagos | -297,0 mi $ | -308,0 mi $ | -402,0 mi $ | 0 |
| Compensação em Ações | 28,0 mi $ | 145,0 mi $ | 43,0 mi $ | 0 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +1,7 % | +12,6 % | +20,7 % | -6,8 % | -1,1 % | +14,3 % | +36,1 % | +5,6 % | -1,4 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +40,9 % | +0,6 % | +14,5 % | -43,2 % | +94,1 % | -11,7 % | -4,0 % | -1,5 % | +9,0 % | |
| Crescimento LPA (anual) | +47,7 % | +8,0 % | +8,7 % | -45,6 % | +105,4 % | -10,6 % | -4,4 % | -2,2 % | +12,3 % | |
| Variação de Ações (anual) | -3,1 % | -7,5 % | +5,0 % | -0,0 % | -1,2 % | -2,3 % | -1,0 % | -0,1 % | -2,6 % | |
| Crescimento FCF (anual) | -29,8 % | +113,3 % | -42,9 % | -99,1 % | +18.323,1 % | +139,8 % | -30,5 % | -39,6 % | +57,9 % | |
| Margem Bruta | 85,2 % | 85,0 % | 82,5 % | 77,6 % | 76,5 % | 99,2 % | 83,0 % | 64,0 % | 59,2 % | 65,3 % |
| Margem Operacional | 35,4 % | 47,0 % | 38,7 % | 37,1 % | 22,4 % | 44,3 % | 34,1 % | 24,2 % | 22,3 % | 24,9 % |
| Margem EBITDA | 42,7 % | 52,4 % | 43,8 % | 42,6 % | 28,5 % | 48,6 % | 38,9 % | 27,9 % | 26,1 % | 29,3 % |
| Margem Líquida | 24,8 % | 34,4 % | 30,7 % | 29,1 % | 17,8 % | 34,9 % | 26,9 % | 19,0 % | 17,7 % | 19,6 % |
| Margem FCF | 28,5 % | 19,7 % | 37,3 % | 17,6 % | 0,2 % | 30,1 % | 63,2 % | 32,3 % | 18,5 % | 29,6 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 30,1 % | 26,8 % | 20,7 % | 21,5 % | 20,6 % | 21,2 % | 20,9 % | 21,4 % | 20,6 % | 21,4 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $ 2,33 | $ 1,69 | $ 3,89 | $ 2,11 | $ 0,02 | $ 3,37 | $ 8,26 | $ 5,81 | $ 3,51 | $ 5,69 |
| Dividendo por Ação | $ 0,59 | $ 0,68 | $ 0,82 | $ 1,05 | $ 1,19 | $ 1,26 | $ 1,33 | $ 1,54 | $ 1,71 | $ 1,74 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 757,4 M | 728,3 M | 673,3 M | 710,4 M | 714,7 M | 702,2 M | 688,6 M | 684,2 M | 682,2 M | 664,4 M |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Índice de eficiência (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada dólar de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) (≥8%) — Proxy do índice de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 8,30 % |
| Retorno sobre capital investido | 0,85 % |
| Retorno sobre ativos | 0,85 % |
| Margem bruta | 69,91 % |
| Margem operacional | 20,29 % |
| Margem líquida | 15,94 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,54 |
| Liquidez corrente | 3,40 |
| Piotroski F-Score | 8 |
| Altman Z-Score | 0,20 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 13,83 | 10,53 | 7,57 | 9,09 | 14,98 | 11,52 | 9,71 | 10,68 | 13,38 | 13,19 |
| P/VP | 1,26 | 1,36 | 0,98 | 1,03 | 0,85 | 1,38 | 1,30 | 1,23 | 1,47 | 1,43 |
| P/V | 3,28 | 3,49 | 2,22 | 2,53 | 2,45 | 3,85 | 2,49 | 1,91 | 2,21 | 2,42 |
| Margem Bruta | 85,2 % | 85,0 % | 82,5 % | 77,6 % | 76,5 % | 99,2 % | 83,0 % | 64,0 % | 59,2 % | 65,3 % |
| Margem Operacional | 35,4 % | 47,0 % | 38,7 % | 37,1 % | 22,4 % | 44,3 % | 34,1 % | 24,2 % | 22,3 % | 24,9 % |
| Margem Líquida | 24,8 % | 34,4 % | 30,7 % | 29,1 % | 17,8 % | 34,9 % | 26,9 % | 19,0 % | 17,7 % | 19,6 % |
Empresas relacionadas: HBAN · FCNCA · WFC · PNC · USB · TFC · MTB · CFG
Explorar setor: Serviços Financeiros · Banks - Regional
Mais seções de FITB: Resumo · Avaliação · Estatísticas · Estimativas · Técnico · Propriedade · Notícias · Eventos
Descubra mais: Radar semanal: o S&P 500 pelos métodos Buffett e Lynch · Empresas que passam o método Buffett · Empresas que passam o método Lynch · Empresas que passam hoje os critérios de Graham · Academia de Investimento — aprenda a analisar ações