Demonstrações financeiras detalhadas de Fulton Financial Corporation (FULT): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Fulton Financial Corporation registou receitas de 1,31 bi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 8,8%. O lucro líquido atingiu 391,6 mi $, com CAGR de 5 anos de 17,1%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 70,0%, margem operacional 26,1%, margem líquida 21,1%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 15,7% em 5 anos.
A US$ 24,31 (preço de fechamento de 4 de novembro de 2026), FULT negocia a um P/L de 11,31 e um ROE de 11,39%. A capitalização de mercado é de US$ 4,6 bi.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 711,0 mi $ | 778,2 mi $ | 826,0 mi $ | 864,5 mi $ | 858,6 mi $ | 937,5 mi $ | 1,01 bi $ | 1,08 bi $ | 1,18 bi $ | 1,31 bi $ |
| Custo da Receita | 13,2 mi $ | 23,3 mi $ | 46,9 mi $ | 32,8 mi $ | 76,9 mi $ | 45,1 mi $ | 20,1 mi $ | 54,0 mi $ | 48,2 mi $ | 35,7 mi $ |
| Lucro Bruto | 697,8 mi $ | 754,9 mi $ | 779,1 mi $ | 831,7 mi $ | 781,7 mi $ | 952,1 mi $ | 988,7 mi $ | 1,03 bi $ | 1,13 bi $ | 1,28 bi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 300,2 mi $ | 309,2 mi $ | 323,0 mi $ | 330,5 mi $ | 338,4 mi $ | 345,1 mi $ | 376,3 mi $ | 405,5 mi $ | 464,7 mi $ | 530,7 mi $ |
| Despesas Operacionais | 489,5 mi $ | 520,5 mi $ | 546,1 mi $ | 567,7 mi $ | 579,4 mi $ | 617,8 mi $ | 641,7 mi $ | 679,2 mi $ | 786,0 mi $ | 789,5 mi $ |
| Lucro Operacional | 208,2 mi $ | 234,5 mi $ | 233,0 mi $ | 264,0 mi $ | 202,2 mi $ | 334,2 mi $ | 347,0 mi $ | 348,7 mi $ | 344,6 mi $ | 485,6 mi $ |
| EBITDA | 235,7 mi $ | 262,6 mi $ | 261,1 mi $ | 293,6 mi $ | 231,6 mi $ | 363,6 mi $ | 378,9 mi $ | 381,7 mi $ | 401,6 mi $ | 536,3 mi $ |
| Despesas com Juros | 82,3 mi $ | 93,5 mi $ | 128,1 mi $ | 176,9 mi $ | 113,7 mi $ | 59,7 mi $ | 83,2 mi $ | 418,9 mi $ | 621,9 mi $ | 580,5 mi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 208,2 mi $ | 234,5 mi $ | 233,0 mi $ | 264,0 mi $ | 202,2 mi $ | 334,2 mi $ | 347,0 mi $ | 348,7 mi $ | 344,6 mi $ | 485,6 mi $ |
| Imposto | 46,6 mi $ | 62,7 mi $ | 24,6 mi $ | 37,6 mi $ | 24,2 mi $ | 58,7 mi $ | 60,0 mi $ | 64,4 mi $ | 55,9 mi $ | 94,0 mi $ |
| Lucro Líquido | 161,6 mi $ | 171,8 mi $ | 208,4 mi $ | 226,3 mi $ | 178,0 mi $ | 275,5 mi $ | 287,0 mi $ | 284,3 mi $ | 288,7 mi $ | 391,6 mi $ |
| LPA | US$ 0,93 | US$ 0,98 | US$ 1,19 | US$ 1,39 | US$ 1,08 | US$ 1,63 | US$ 1,69 | US$ 1,66 | US$ 1,59 | US$ 2,10 |
| LPA Diluído | US$ 0,93 | US$ 0,98 | US$ 1,18 | US$ 1,39 | US$ 1,08 | US$ 1,62 | US$ 1,67 | US$ 1,64 | US$ 1,57 | US$ 2,08 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 174,4 M | 175,9 M | 176,5 M | 167,8 M | 163,1 M | 163,3 M | 165,5 M | 166,8 M | 177,2 M | 183,3 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 334,4 mi $ | 326,6 mi $ | 363,6 mi $ | 367,3 mi $ |
| Lucro Bruto | 331,5 mi $ | 312,1 mi $ | 358,7 mi $ | 363,2 mi $ |
| Lucro Operacional | 120,1 mi $ | 117,1 mi $ | 127,7 mi $ | 144,7 mi $ |
| EBITDA | 132,5 mi $ | 129,3 mi $ | 146,2 mi $ | 150,2 mi $ |
| Lucro Líquido | 99,0 mi $ | 94,8 mi $ | 102,4 mi $ | 116,7 mi $ |
| LPA | US$ 0,53 | US$ 0,51 | US$ 0,52 | US$ 0,60 |
| LPA Diluído | US$ 0,53 | US$ 0,51 | US$ 0,52 | US$ 0,59 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 239,2 mi $ | 263,7 mi $ | 243,8 mi $ | 517,8 mi $ | 1,85 bi $ | 1,64 bi $ | 668,0 mi $ | 532,3 mi $ | 1,06 bi $ | 1,03 bi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 2,56 bi $ | 2,55 bi $ | 2,08 bi $ | 2,50 bi $ | 3,06 bi $ | 3,19 bi $ | 2,65 bi $ | 2,40 bi $ | 2,31 bi $ | 2,37 bi $ |
| Contas a Receber | 293,0 mi $ | 344,5 mi $ | 370,7 mi $ | 383,5 mi $ | 350,7 mi $ | 334,0 mi $ | 410,5 mi $ | 478,9 mi $ | 465,2 mi $ | 113,7 mi $ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 3,09 bi $ | 3,16 bi $ | 2,69 bi $ | 3,40 bi $ | 5,26 bi $ | 5,16 bi $ | 3,73 bi $ | 3,41 bi $ | 3,84 bi $ | 3,52 bi $ |
| Imobilizado | 217,8 mi $ | 222,8 mi $ | 234,5 mi $ | 240,0 mi $ | 231,5 mi $ | 302,8 mi $ | 225,1 mi $ | 222,9 mi $ | 195,5 mi $ | 175,2 mi $ |
| Ágio | 530,6 mi $ | 530,6 mi $ | 530,6 mi $ | 535,3 mi $ | 533,4 mi $ | 534,3 mi $ | 550,5 mi $ | 553,3 mi $ | 553,3 mi $ | 553,3 mi $ |
| Ativos Intangíveis | 38,5 mi $ | 963.000 $ | 38,6 mi $ | 39,3 mi $ | 3,3 mi $ | 3,8 mi $ | 10,3 mi $ | 7,3 mi $ | 82,1 mi $ | 59,6 mi $ |
| Ativos Totais | 18,94 bi $ | 20,04 bi $ | 20,68 bi $ | 21,90 bi $ | 25,91 bi $ | 25,80 bi $ | 26,93 bi $ | 27,57 bi $ | 32,07 bi $ | 32,12 bi $ |
| Contas a Pagar | 9,6 mi $ | 9,3 mi $ | 10,5 mi $ | 8,8 mi $ | 10,4 mi $ | 7,0 mi $ | 10,2 mi $ | 35,1 mi $ | 31,6 mi $ | 17,1 mi $ |
| Dívida de Curto Prazo | 541,3 mi $ | 617,5 mi $ | 754,8 mi $ | 939,9 mi $ | 630,1 mi $ | 833,5 mi $ | 1,08 bi $ | 851,3 mi $ | 563,8 mi $ | 678,8 mi $ |
| Passivos Circulantes | 15,56 bi $ | 16,42 bi $ | 17,14 bi $ | 18,34 bi $ | 21,48 bi $ | 22,41 bi $ | 21,74 bi $ | 22,42 bi $ | 26,72 bi $ | 27,29 bi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 929,4 mi $ | 1,04 bi $ | 992,3 mi $ | 881,8 mi $ | 1,30 bi $ | 621,3 mi $ | 1,79 bi $ | 1,64 bi $ | 1,22 bi $ | 618,6 mi $ |
| Passivos Totais | 16,82 bi $ | 17,81 bi $ | 18,43 bi $ | 19,55 bi $ | 23,29 bi $ | 23,08 bi $ | 24,35 bi $ | 24,81 bi $ | 28,87 bi $ | 28,63 bi $ |
| Reservas | 732,1 mi $ | 821,6 mi $ | 946,0 mi $ | 1,08 bi $ | 1,12 bi $ | 1,28 bi $ | 1,45 bi $ | 1,62 bi $ | 1,78 bi $ | 2,02 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 2,12 bi $ | 2,23 bi $ | 2,25 bi $ | 2,35 bi $ | 2,62 bi $ | 2,71 bi $ | 2,58 bi $ | 2,76 bi $ | 3,20 bi $ | 3,49 bi $ |
| Dívida Total | 1,47 bi $ | 1,66 bi $ | 1,75 bi $ | 1,82 bi $ | 1,93 bi $ | 1,45 bi $ | 2,87 bi $ | 2,49 bi $ | 1,78 bi $ | 1,30 bi $ |
| Dívida Líquida | -1,33 bi $ | -1,16 bi $ | -577,0 mi $ | -1,19 bi $ | -2,98 bi $ | -3,37 bi $ | -443,6 mi $ | -443,1 mi $ | -1,59 bi $ | -2,11 bi $ |
| Capital de Giro | -12,47 bi $ | -13,27 bi $ | -14,45 bi $ | -14,94 bi $ | -16,22 bi $ | -17,25 bi $ | -18,01 bi $ | -19,01 bi $ | -22,89 bi $ | -23,76 bi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 1,03 bi $ | 1,04 bi $ | 1,26 bi $ | 1,24 bi $ |
| Ativos Totais | 32,12 bi $ | 32,24 bi $ | 34,56 bi $ | 34,78 bi $ |
| Passivos Totais | 28,63 bi $ | 28,73 bi $ | 30,74 bi $ | 31,09 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 3,49 bi $ | 3,51 bi $ | 3,82 bi $ | 3,69 bi $ |
| Dívida Total | 1,30 bi $ | 1,25 bi $ | 1,71 bi $ | 1,23 bi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 161,6 mi $ | 171,8 mi $ | 208,4 mi $ | 226,3 mi $ | 178,0 mi $ | 275,5 mi $ | 287,0 mi $ | 284,3 mi $ | 288,7 mi $ | 391,6 mi $ |
| Depreciação e Amortização | 27,4 mi $ | 28,1 mi $ | 28,2 mi $ | 29,6 mi $ | 29,3 mi $ | 29,4 mi $ | 31,9 mi $ | 33,0 mi $ | 57,0 mi $ | 50,7 mi $ |
| Compensação em Ações | 6,6 mi $ | 5,2 mi $ | 8,0 mi $ | 7,4 mi $ | 7,5 mi $ | 8,4 mi $ | 14,0 mi $ | 12,5 mi $ | 10,5 mi $ | 13,3 mi $ |
| Variação Capital de Giro | -13,5 mi $ | -17,4 mi $ | -31,2 mi $ | -195,9 mi $ | -101,6 mi $ | -26,0 mi $ | 191,8 mi $ | -25,7 mi $ | 73,4 mi $ | -130,6 mi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 226,1 mi $ | 287,8 mi $ | 296,8 mi $ | 127,7 mi $ | 157,4 mi $ | 338,4 mi $ | 594,8 mi $ | 363,0 mi $ | 416,6 mi $ | 304,5 mi $ |
| CapEx | -19,7 mi $ | -33,1 mi $ | -39,9 mi $ | -33,7 mi $ | -20,2 mi $ | -17,7 mi $ | -21,2 mi $ | -33,0 mi $ | -42,5 mi $ | -20,1 mi $ |
| Aquisições | 0 | 0 | 0 | -5,2 mi $ | -1,9 mi $ | -2,0 mi $ | -21,8 mi $ | 0 | 1,02 bi $ | 0 |
| Recompra de Ações | -18,5 mi $ | 0 | -95,3 mi $ | -111,5 mi $ | -39,7 mi $ | -43,9 mi $ | 0 | -77,1 mi $ | -30,3 mi $ | -66,0 mi $ |
| Dividendos Pagos | -69,4 mi $ | -80,4 mi $ | -89,7 mi $ | -92,3 mi $ | -91,0 mi $ | -112,0 mi $ | -116,0 mi $ | -115,7 mi $ | -131,7 mi $ | -141,2 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 206,4 mi $ | 254,7 mi $ | 256,9 mi $ | 94,0 mi $ | 137,1 mi $ | 320,7 mi $ | 573,5 mi $ | 330,0 mi $ | 374,1 mi $ | 284,3 mi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 96,0 mi $ | 114,7 mi $ | 99,7 mi $ | 0 |
| CapEx | -22,8 mi $ | -1,5 mi $ | -6,1 mi $ | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | 73,1 mi $ | 113,2 mi $ | 93,6 mi $ | 0 |
| Dividendos Pagos | -35,1 mi $ | -36,7 mi $ | -38,9 mi $ | 0 |
| Compensação em Ações | 3,8 mi $ | 2,4 mi $ | 2,5 mi $ | 0 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +9,5% | +6,1% | +4,7% | -0,7% | +9,2% | +7,6% | +7,3% | +8,9% | +11,2% | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +6,3% | +21,3% | +8,6% | -21,3% | +54,7% | +4,2% | -0,9% | +1,6% | +35,6% | |
| Crescimento LPA (anual) | +5,4% | +21,4% | +16,8% | -22,3% | +50,9% | +3,7% | -1,8% | -4,2% | +32,1% | |
| Variação de Ações (anual) | +0,9% | +0,3% | -5,0% | -2,8% | +0,1% | +1,3% | +0,8% | +6,3% | +3,4% | |
| Crescimento FCF (anual) | +23,4% | +0,9% | -63,4% | +45,9% | +133,9% | +78,8% | -42,5% | +13,4% | -24,0% | |
| Margem Bruta | 98,1% | 97,0% | 94,3% | 96,2% | 91,0% | 101,6% | 98,0% | 95,0% | 95,9% | 97,3% |
| Margem Operacional | 29,3% | 30,1% | 28,2% | 30,5% | 23,6% | 35,7% | 34,4% | 32,2% | 29,2% | 37,0% |
| Margem EBITDA | 33,1% | 33,7% | 31,6% | 34,0% | 27,0% | 38,8% | 37,6% | 35,3% | 34,1% | 40,9% |
| Margem Líquida | 22,7% | 22,1% | 25,2% | 26,2% | 20,7% | 29,4% | 28,4% | 26,3% | 24,5% | 29,9% |
| Margem FCF | 29,0% | 32,7% | 31,1% | 10,9% | 16,0% | 34,2% | 56,9% | 30,5% | 31,7% | 21,7% |
| Taxa Efetiva de Imposto | 22,4% | 26,7% | 10,5% | 14,3% | 12,0% | 17,6% | 17,3% | 18,5% | 16,2% | 19,4% |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | US$ 1,18 | US$ 1,45 | US$ 1,46 | US$ 0,56 | US$ 0,84 | US$ 1,96 | US$ 3,47 | US$ 1,98 | US$ 2,11 | US$ 1,55 |
| Dividendo por Ação | US$ 0,40 | US$ 0,46 | US$ 0,51 | US$ 0,55 | US$ 0,56 | US$ 0,69 | US$ 0,70 | US$ 0,69 | US$ 0,74 | US$ 0,77 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 173,3 M | 174,7 M | 175,4 M | 166,9 M | 162,4 M | 162,2 M | 164,1 M | 165,2 M | 175,5 M | 183,3 M |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Índice de eficiência (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada dólar de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) (≥8%) — Proxy do índice de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 11,39% |
| Retorno sobre ativos | 1,19% |
| Margem bruta | 69,95% |
| Margem operacional | 26,11% |
| Margem líquida | 21,15% |
Saúde financeira
| Piotroski F-Score | 6 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 20,22 | 18,27 | 13,01 | 12,54 | 11,78 | 10,43 | 9,96 | 9,92 | 12,13 | 9,20 |
| P/VP | 1,54 | 1,40 | 1,21 | 1,24 | 0,79 | 1,02 | 1,07 | 0,99 | 1,06 | 1,02 |
| P/V | 4,58 | 4,02 | 3,29 | 3,36 | 2,41 | 2,94 | 2,74 | 2,51 | 2,87 | 2,70 |
| Margem Bruta | 88,0% | 86,6% | 81,7% | 79,9% | 80,4% | 95,5% | 90,5% | 68,5% | 62,8% | 67,4% |
| Margem Operacional | 29,3% | 30,1% | 28,2% | 30,5% | 23,6% | 35,7% | 34,4% | 32,2% | 29,2% | 37,0% |
| Margem Líquida | 22,7% | 22,1% | 25,2% | 26,2% | 20,7% | 29,4% | 28,4% | 26,3% | 24,5% | 29,9% |
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