Guidewire Software, Inc. (GWRE) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Guidewire Software, Inc.

Capitalização 13 bi $ · 52 semanas $ 103 – $ 228 (a 29 % do máximo) · P/L 99,0× · P/L est. 2027 38,9× · Dividendo não paga · Próximos resultados 3 de dezembro de 2026 · LPA esperado $ 0,75 · Preço de fechamento de 2 nov. · contas publicadas em 3 set.

• Avaliação: P/L 12 meses 99,0× (cara).
• Negócio: ROIC 7 % (fraco).
• Balanço: Dívida líquida/EBITDA 1,5× (vigiar).
• Resultados: 7 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

À mediana do seu setor (31,5×) $ 52 (-68 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

P/L calculado pela Kaplio com o lucro GAAP dos últimos 12 meses; o fornecedor de dados indica 80,9×.

O que importa em tecnologia: 4 de 8 cumprem

• ROIC 6,7 %, não cumpre.
• SBC / receita 12,3 %, não cumpre.
• Margem bruta 64,2 %, no limite.
• Dívida líquida / EBITDA 1,5×, no limite.
• Crescimento da receita a 3 anos 17,3 %, cumpre.
• Regra dos 40 (apenas SaaS) 43, cumpre.
• FCF / receita 25,6 %, cumpre.
• EV/EBITDA vs próprio 5 anos 63,9×, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Guidewire Software, Inc.: P/L 99,0×; EV/EBITDA 63,9×; ROIC 6,7 %; 13,4 bi $. CCC Intelligent Solutions Holdings Inc. (P/L 64,6×; EV/EBITDA 15,6×; ROIC 3,2 %; 4,5 bi $), Verisk Analytics, Inc. (P/L 30,9×; EV/EBITDA 18,0×; ROIC 34,2 %; 26,2 bi $), Bentley Systems, Incorporated (P/L 47,1×; EV/EBITDA 27,1×; ROIC 11,2 %; 12,3 bi $).