Demonstrações financeiras detalhadas de Lloyds Banking Group plc (LYG): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Lloyds Banking Group plc registou receitas de 65,00 mil M GBP no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 28,3 %. O lucro líquido atingiu 4,66 mil M GBP, com CAGR de 5 anos de 28,7 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 99,1 %, margem operacional 38,3 %, margem líquida 26,7 %.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Receita | 24,38 mil M GBP | 23,71 mil M GBP | 21,58 mil M GBP | 24,79 mil M GBP | 18,69 mil M GBP | 18,71 mil M GBP | 20,77 mil M GBP | 33,95 mil M GBP | 37,61 mil M GBP | 65,00 mil M GBP |
| Custo da Receita | 7,35 mil M GBP | 5,09 mil M GBP | 2,95 mil M GBP | 6,68 mil M GBP | 3,56 mil M GBP | 2,39 mil M GBP | 4,72 mil M GBP | 14,75 mil M GBP | 19,01 mil M GBP | 45,58 mil M GBP |
| Lucro Bruto | 17,04 mil M GBP | 18,62 mil M GBP | 18,63 mil M GBP | 18,11 mil M GBP | 15,13 mil M GBP | 16,32 mil M GBP | 16,05 mil M GBP | 19,20 mil M GBP | 18,60 mil M GBP | 19,42 mil M GBP |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 463,0 M GBP | 536,0 M GBP | 484,0 M GBP | 396,0 M GBP | 376,0 M GBP | 371,0 M GBP | 435,0 M GBP | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Operacionais | 13,15 mil M GBP | 13,00 mil M GBP | 12,67 mil M GBP | 13,72 mil M GBP | 13,91 mil M GBP | 9,42 mil M GBP | 11,27 mil M GBP | 11,70 mil M GBP | 12,63 mil M GBP | 12,76 mil M GBP |
| Lucro Operacional | 3,89 mil M GBP | 5,62 mil M GBP | 5,96 mil M GBP | 4,39 mil M GBP | 1,23 mil M GBP | 6,90 mil M GBP | 4,78 mil M GBP | 7,50 mil M GBP | 5,97 mil M GBP | 6,66 mil M GBP |
| EBITDA | 6,27 mil M GBP | 8,00 mil M GBP | 8,37 mil M GBP | 7,05 mil M GBP | 3,96 mil M GBP | 9,73 mil M GBP | 7,18 mil M GBP | 10,41 mil M GBP | 9,40 mil M GBP | 6,66 mil M GBP |
| Despesas com Juros | 7,35 mil M GBP | 5,09 mil M GBP | 2,95 mil M GBP | 6,68 mil M GBP | 3,56 mil M GBP | 2,39 mil M GBP | 4,72 mil M GBP | 14,75 mil M GBP | 19,01 mil M GBP | 17,14 mil M GBP |
| Lucro Antes de Impostos | 3,89 mil M GBP | 5,62 mil M GBP | 5,96 mil M GBP | 4,39 mil M GBP | 1,23 mil M GBP | 6,90 mil M GBP | 4,78 mil M GBP | 7,50 mil M GBP | 5,97 mil M GBP | 6,66 mil M GBP |
| Imposto | 1,72 mil M GBP | 1,63 mil M GBP | 1,45 mil M GBP | 1,39 mil M GBP | -161,0 M GBP | 1,02 mil M GBP | 859,0 M GBP | 1,99 mil M GBP | 1,49 mil M GBP | 1,90 mil M GBP |
| Lucro Líquido | 2,06 mil M GBP | 3,91 mil M GBP | 4,41 mil M GBP | 2,92 mil M GBP | 1,32 mil M GBP | 5,78 mil M GBP | 3,83 mil M GBP | 5,46 mil M GBP | 4,42 mil M GBP | 4,66 mil M GBP |
| LPA | 0,12 $ | 0,18 $ | 0,22 $ | 0,14 $ | 0,05 $ | 0,30 $ | 0,20 $ | 0,30 $ | 0,25 $ | 0,27 $ |
| LPA Diluído | 0,12 $ | 0,17 $ | 0,22 $ | 0,14 $ | 0,05 $ | 0,30 $ | 0,20 $ | 0,30 $ | 0,25 $ | 0,27 $ |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 18,01 mil M GBP | 18,10 mil M GBP | 18,07 mil M GBP | 17,82 mil M GBP | 17,81 mil M GBP | 17,95 mil M GBP | 17,42 mil M GBP | 16,44 mil M GBP | 15,77 mil M GBP | 14,95 mil M GBP |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Receita | -4,33 mil M GBP | 50,75 mil M GBP | 5,18 mil M GBP | 13,84 mil M GBP |
| Lucro Bruto | -4,33 mil M GBP | 50,75 mil M GBP | 5,18 mil M GBP | 13,84 mil M GBP |
| Lucro Operacional | 1,17 mil M GBP | 1,98 mil M GBP | 2,02 mil M GBP | 2,27 mil M GBP |
| EBITDA | 1,17 mil M GBP | 1,98 mil M GBP | 2,02 mil M GBP | 2,27 mil M GBP |
| Lucro Líquido | 738,0 M GBP | 1,27 mil M GBP | 1,53 mil M GBP | 1,53 mil M GBP |
| LPA | 0,04 $ | 0,09 $ | 0,09 $ | 0,10 $ |
| LPA Diluído | 0,04 $ | 0,09 $ | 0,09 $ | 0,10 $ |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | 48,16 mil M GBP | 59,28 mil M GBP | 55,31 mil M GBP | 55,44 mil M GBP | 73,56 mil M GBP | 76,57 mil M GBP | 92,05 mil M GBP | 78,11 mil M GBP | 62,70 mil M GBP | 56,66 mil M GBP |
| Investimentos de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 6,84 mil M GBP | 0 | 0 | 4,36 mil M GBP | 3,94 mil M GBP |
| Contas a Receber | 714,0 M GBP | 602,0 M GBP | 749,0 M GBP | 0 | 0 | 363,0 M GBP | 0 | 0 | 526,0 M GBP | 1,35 mil M GBP |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 53,43 mil M GBP | 64,14 mil M GBP | 59,80 mil M GBP | 59,18 mil M GBP | 74,79 mil M GBP | 84,79 mil M GBP | 93,27 mil M GBP | 79,56 mil M GBP | 69,23 mil M GBP | 63,73 mil M GBP |
| Imobilizado | 9,21 mil M GBP | 9,03 mil M GBP | 8,53 mil M GBP | 9,55 mil M GBP | 8,41 mil M GBP | 7,96 mil M GBP | 8,13 mil M GBP | 9,67 mil M GBP | 10,12 mil M GBP | 11,00 mil M GBP |
| Ágio | 2,02 mil M GBP | 2,31 mil M GBP | 2,31 mil M GBP | 2,32 mil M GBP | 2,32 mil M GBP | 2,32 mil M GBP | 2,65 mil M GBP | 2,80 mil M GBP | 2,75 mil M GBP | 3,01 mil M GBP |
| Ativos Intangíveis | 1,68 mil M GBP | 2,83 mil M GBP | 3,35 mil M GBP | 3,81 mil M GBP | 4,14 mil M GBP | 4,20 mil M GBP | 4,96 mil M GBP | 5,51 mil M GBP | 5,44 mil M GBP | 5,58 mil M GBP |
| Ativos Totais | 817,79 mil M GBP | 812,11 mil M GBP | 797,60 mil M GBP | 833,89 mil M GBP | 871,27 mil M GBP | 886,52 mil M GBP | 873,39 mil M GBP | 881,45 mil M GBP | 906,70 mil M GBP | 944,07 mil M GBP |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Passivos Circulantes | 432,39 mil M GBP | 449,61 mil M GBP | 450,24 mil M GBP | 452,41 mil M GBP | 464,17 mil M GBP | 491,16 mil M GBP | 484,14 mil M GBP | 479,12 mil M GBP | 500,05 mil M GBP | 511,38 mil M GBP |
| Dívida de Longo Prazo | 92,55 mil M GBP | 87,18 mil M GBP | 105,97 mil M GBP | 113,61 mil M GBP | 108,76 mil M GBP | 91,84 mil M GBP | 91,83 mil M GBP | 93,67 mil M GBP | 88,52 mil M GBP | 95,14 mil M GBP |
| Passivos Totais | 768,98 mil M GBP | 762,97 mil M GBP | 747,40 mil M GBP | 786,09 mil M GBP | 821,86 mil M GBP | 833,37 mil M GBP | 829,48 mil M GBP | 834,09 mil M GBP | 860,81 mil M GBP | 896,21 mil M GBP |
| Reservas | 3,60 mil M GBP | 4,91 mil M GBP | 5,39 mil M GBP | 3,25 mil M GBP | 4,58 mil M GBP | 10,24 mil M GBP | 6,55 mil M GBP | 6,79 mil M GBP | 5,91 mil M GBP | 6,29 mil M GBP |
| Patrimônio Líquido | 48,38 mil M GBP | 48,91 mil M GBP | 49,92 mil M GBP | 47,60 mil M GBP | 49,18 mil M GBP | 52,92 mil M GBP | 43,67 mil M GBP | 47,16 mil M GBP | 45,72 mil M GBP | 47,67 mil M GBP |
| Dívida Total | 92,55 mil M GBP | 87,18 mil M GBP | 105,97 mil M GBP | 113,61 mil M GBP | 108,76 mil M GBP | 91,84 mil M GBP | 91,83 mil M GBP | 93,67 mil M GBP | 88,52 mil M GBP | 95,14 mil M GBP |
| Dívida Líquida | 44,39 mil M GBP | 27,91 mil M GBP | 50,66 mil M GBP | 58,17 mil M GBP | 35,20 mil M GBP | 8,44 mil M GBP | -211,0 M GBP | 15,56 mil M GBP | 21,45 mil M GBP | 34,55 mil M GBP |
| Capital de Giro | -378,97 mil M GBP | -385,47 mil M GBP | -390,44 mil M GBP | -393,23 mil M GBP | -389,38 mil M GBP | -406,37 mil M GBP | -390,87 mil M GBP | -399,56 mil M GBP | -430,82 mil M GBP | -447,65 mil M GBP |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|
| Caixa e Equivalentes | 61,85 mil M GBP | 56,66 mil M GBP | 62,13 mil M GBP | 61,53 mil M GBP |
| Ativos Totais | 937,46 mil M GBP | 944,07 mil M GBP | 968,12 mil M GBP | 994,16 mil M GBP |
| Passivos Totais | 891,83 mil M GBP | 896,21 mil M GBP | 919,89 mil M GBP | 946,92 mil M GBP |
| Patrimônio Líquido | 45,48 mil M GBP | 47,67 mil M GBP | 48,03 mil M GBP | 47,01 mil M GBP |
| Dívida Total | 88,31 mil M GBP | 95,14 mil M GBP | 100,75 mil M GBP | 102,27 mil M GBP |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Lucro Líquido | 4,24 mil M GBP | 5,28 mil M GBP | 5,96 mil M GBP | 4,39 mil M GBP | 1,23 mil M GBP | 6,90 mil M GBP | 6,93 mil M GBP | 7,50 mil M GBP | 4,42 mil M GBP | 4,10 mil M GBP |
| Depreciação e Amortização | 2,38 mil M GBP | 2,37 mil M GBP | 2,40 mil M GBP | 2,66 mil M GBP | 2,73 mil M GBP | 2,83 mil M GBP | 2,40 mil M GBP | 2,90 mil M GBP | 1,32 mil M GBP | 0 |
| Compensação em Ações | 442,0 M GBP | 437,0 M GBP | 443,0 M GBP | 373,0 M GBP | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Variação Capital de Giro | -14,88 mil M GBP | -19,77 mil M GBP | -13,14 mil M GBP | -7,41 mil M GBP | -12,98 mil M GBP | -9,27 mil M GBP | 1,30 mil M GBP | -4,88 mil M GBP | -16,02 mil M GBP | -5,17 mil M GBP |
| Fluxo de Caixa Operacional | 2,07 mil M GBP | -3,19 mil M GBP | -11,11 mil M GBP | 11,28 mil M GBP | 27,17 mil M GBP | 6,62 mil M GBP | 22,01 mil M GBP | 6,81 mil M GBP | -4,39 mil M GBP | 4,33 mil M GBP |
| CapEx | -3,76 mil M GBP | -3,65 mil M GBP | -3,51 mil M GBP | -3,44 mil M GBP | -2,90 mil M GBP | -3,23 mil M GBP | -3,85 mil M GBP | -5,46 mil M GBP | -4,36 mil M GBP | -4,96 mil M GBP |
| Aquisições | -15,0 M GBP | -1,79 mil M GBP | -48,0 M GBP | -21,0 M GBP | -3,0 M GBP | -57,0 M GBP | -373,0 M GBP | -380,0 M GBP | -179,0 M GBP | 1,55 mil M GBP |
| Recompra de Ações | 0 | 0 | -1,00 mil M GBP | -1,09 mil M GBP | 0 | 0 | -2,01 mil M GBP | -1,99 mil M GBP | -2,01 mil M GBP | -1,67 mil M GBP |
| Dividendos Pagos | -2,01 mil M GBP | -2,28 mil M GBP | -2,24 mil M GBP | -2,31 mil M GBP | -453,0 M GBP | -877,0 M GBP | -1,48 mil M GBP | -1,65 mil M GBP | -2,33 mil M GBP | -1,96 mil M GBP |
| Fluxo de Caixa Livre | -1,69 mil M GBP | -6,85 mil M GBP | -14,62 mil M GBP | 7,84 mil M GBP | 24,27 mil M GBP | 3,39 mil M GBP | 18,16 mil M GBP | 1,35 mil M GBP | -8,76 mil M GBP | -625,0 M GBP |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q1 | 2025-Q2 | 2025-Q3 | 2025-Q4 |
|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 0 | 0 | 0 | 0 |
| CapEx | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dividendos Pagos | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Compensação em Ações | 0 | 0 | 0 | 0 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| Crescimento Receita (anual) | | -2,7 % | -9,0 % | +14,9 % | -24,6 % | +0,1 % | +11,0 % | +63,4 % | +10,8 % | +72,8 % |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | | +89,5 % | +12,8 % | -33,6 % | -54,9 % | +338,8 % | -33,8 % | +42,7 % | -19,0 % | +5,4 % |
| Crescimento LPA (anual) | | +50,0 % | +22,2 % | -36,4 % | -64,9 % | +509,8 % | -33,3 % | +50,0 % | -16,7 % | +8,0 % |
| Variação de Ações (anual) | | +0,5 % | -0,2 % | -1,4 % | -0,0 % | +0,7 % | -2,9 % | -5,6 % | -4,1 % | -5,2 % |
| Crescimento FCF (anual) | | -306,3 % | -113,4 % | +153,6 % | +209,6 % | -86,0 % | +435,1 % | -92,5 % | -746,3 % | +92,9 % |
| Margem Bruta | 69,9 % | 78,5 % | 86,3 % | 73,1 % | 81,0 % | 87,2 % | 77,3 % | 56,5 % | 49,5 % | 29,9 % |
| Margem Operacional | 15,9 % | 23,7 % | 27,6 % | 17,7 % | 6,6 % | 36,9 % | 23,0 % | 22,1 % | 15,9 % | 10,2 % |
| Margem EBITDA | 25,7 % | 33,7 % | 38,8 % | 28,4 % | 21,2 % | 52,0 % | 34,6 % | 30,7 % | 25,0 % | 10,2 % |
| Margem Líquida | 8,5 % | 16,5 % | 20,4 % | 11,8 % | 7,1 % | 30,9 % | 18,4 % | 16,1 % | 11,8 % | 7,2 % |
| Margem FCF | -6,9 % | -28,9 % | -67,7 % | 31,6 % | 129,9 % | 18,1 % | 87,4 % | 4,0 % | -23,3 % | -1,0 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 44,3 % | 28,9 % | 24,4 % | 31,6 % | -13,1 % | 14,7 % | 18,0 % | 26,5 % | 25,0 % | 28,6 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| FCF por Ação | -0,09 $ | -0,38 $ | -0,81 $ | 0,44 $ | 1,36 $ | 0,19 $ | 1,04 $ | 0,08 $ | -0,56 $ | -0,04 $ |
| Dividendo por Ação | 0,11 $ | 0,13 $ | 0,12 $ | 0,13 $ | 0,03 $ | 0,05 $ | 0,08 $ | 0,10 $ | 0,15 $ | 0,13 $ |
| Ações em Circulação (Básicas) | 17,81 mil M GBP | 17,93 mil M GBP | 17,91 mil M GBP | 17,65 mil M GBP | 17,65 mil M GBP | 17,73 mil M GBP | 17,21 mil M GBP | 16,44 mil M GBP | 15,60 mil M GBP | 14,95 mil M GBP |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Margem bruta | 99,09 % |
| Margem operacional | 38,26 % |
| Margem líquida | 26,73 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 2,18 |
| Liquidez corrente | 0,12 |
| Piotroski F-Score | 5 |
| Altman Z-Score | -0,47 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|
| P/L | 21,65 | 15,77 | 9,12 | 17,83 | 29,16 | 6,24 | 9,24 | 6,26 | 8,64 | 14,33 |
| P/VP | 0,92 | 1,02 | 0,72 | 0,93 | 0,51 | 0,63 | 0,72 | 0,66 | 0,74 | 1,23 |
| P/V | 1,83 | 2,10 | 1,67 | 1,78 | 1,35 | 1,79 | 1,51 | 0,91 | 0,90 | 0,90 |
| Margem Bruta | 69,9 % | 78,5 % | 86,3 % | 73,1 % | 81,0 % | 87,2 % | 77,3 % | 56,5 % | 49,5 % | 29,9 % |
| Margem Operacional | 15,9 % | 23,7 % | 27,6 % | 17,7 % | 6,6 % | 36,9 % | 23,0 % | 22,1 % | 15,9 % | 10,2 % |
| Margem Líquida | 8,5 % | 16,5 % | 20,4 % | 11,8 % | 7,1 % | 30,9 % | 18,4 % | 16,1 % | 11,8 % | 7,2 % |