Insperity, Inc. (NSP) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Insperity, Inc.

Capitalização 2 bi $ · 52 semanas $ 20 – $ 54 (a 2 % do máximo) · P/L n. s. · P/L est. 2027 19,8× · Dividendo 4,8 % · 3 anos subindo · Próximos resultados 9 de fevereiro de 2027 · LPA esperado $ 0,28 · Preço de fechamento de 2 nov. · contas publicadas em 29 out.

• Avaliação: P/L n. s. (sem veredito).
• Negócio: ROIC 0 % (fraco).
• Balanço: Caixa líquida/EBITDA 3,2× (sólido).
• Resultados: 4 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

Sem veredito de avaliação: seu lucro passa por uma quebra e poucos analistas a acompanham para saber qual será o normal.

Atenção: o lucro por ação dos últimos doze meses ($ 0,08) afasta-se muito do que o consenso espera para 2027 ($ 2,69); por isso esta faixa usa o lucro esperado.

O que importa em indústria: 3 de 8 cumprem

• Margem operacional −0,1 %, não cumpre.
• ROIC 0,5 %, não cumpre.
• Capex / receita 0,5 %, não cumpre.
• Piotroski F-Score 2 de 9, não cumpre.
• P/L vs histórico 10 anos próprio 665×, info.
• EV/EBITDA ajustado ao ciclo 21,4×, não cumpre.
• Crescimento da receita a 5 anos 10,0 %, cumpre.
• Dívida líquida / EBITDA −3,2×, cumpre.
• Altman Z-Score 3,9, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Insperity, Inc.: P/L —; EV/EBITDA 21,4×; ROIC 0,5 %; 2,0 bi $. ManpowerGroup Inc. (P/L 18,7×; EV/EBITDA 7,5×; ROIC 3,7 %; 2,2 bi $), Pitney Bowes Inc. (P/L 12,7×; EV/EBITDA 8,6×; ROIC 20,8 %; 2,2 bi $), Helios Technologies, Inc. (P/L 31,5×; EV/EBITDA 12,5×; ROIC 5,1 %; 2,2 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos 9 anos?

P/L em cada fechamento: hoje 665× · mediana 25,6× · mínimo 8,2× · máximo 665× · barata abaixo de 22,6× · cara acima de 35,6×. O lucro dos últimos 12 meses está distorcido: a comparação do P/L de hoje com seu histórico não é representativa.

Dividendo

sólido · Rendimento 4,8 % ($ 2,37 por ação em 2025) · Anos subindo 3 · Crescimento 5 anos +8 % ao ano · Cobertura com caixa livre 1,3× · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 47,50 por ano ($ 3,96 por mês).