Demonstrações financeiras detalhadas de Old National Bancorp (ONB): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Old National Bancorp registou receitas de 3,71 bi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 32,7 %. O lucro líquido atingiu 669,3 mi $, com CAGR de 5 anos de 24,2 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 66,4 %, margem operacional 30,8 %, margem líquida 23,6 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 27,5 % em 5 anos.
A $ 25,09 (preço de fechamento de 30 de outubro de 2026), ONB negocia a um P/L de 10,12 e um ROE de 11,31 %. A capitalização de mercado é de 9,6 bi $.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 650,5 mi $ | 672,1 mi $ | 813,4 mi $ | 929,7 mi $ | 902,6 mi $ | 852,9 mi $ | 1,85 bi $ | 2,54 bi $ | 2,96 bi $ | 3,71 bi $ |
| Custo da Receita | 45,4 mi $ | 61,2 mi $ | 101,4 mi $ | 130,9 mi $ | 110,1 mi $ | 12,6 mi $ | 271,1 mi $ | 762,6 mi $ | 1,18 bi $ | 1,35 bi $ |
| Lucro Bruto | 605,1 mi $ | 610,9 mi $ | 712,0 mi $ | 798,8 mi $ | 792,5 mi $ | 840,2 mi $ | 1,58 bi $ | 1,78 bi $ | 1,77 bi $ | 2,36 bi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 321,0 mi $ | 311,0 mi $ | 354,8 mi $ | 359,7 mi $ | 320,9 mi $ | 302,8 mi $ | 627,2 mi $ | 642,6 mi $ | 693,4 mi $ | 1,10 bi $ |
| Despesas Operacionais | 404,7 mi $ | 442,2 mi $ | 503,3 mi $ | 508,5 mi $ | 536,9 mi $ | 501,4 mi $ | 1,04 bi $ | 1,03 bi $ | 1,09 bi $ | 1,49 bi $ |
| Lucro Operacional | 200,4 mi $ | 168,7 mi $ | 208,7 mi $ | 290,4 mi $ | 255,6 mi $ | 338,9 mi $ | 544,7 mi $ | 751,3 mi $ | 680,4 mi $ | 874,1 mi $ |
| EBITDA | 231,0 mi $ | 202,7 mi $ | 246,9 mi $ | 334,0 mi $ | 298,6 mi $ | 377,5 mi $ | 607,0 mi $ | 816,6 mi $ | 746,1 mi $ | 997,7 mi $ |
| Despesas com Juros | 44,4 mi $ | 58,2 mi $ | 94,4 mi $ | 126,1 mi $ | 67,2 mi $ | 42,2 mi $ | 126,3 mi $ | 703,7 mi $ | 1,07 bi $ | 1,21 bi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 200,4 mi $ | 168,7 mi $ | 208,7 mi $ | 290,4 mi $ | 255,6 mi $ | 338,9 mi $ | 544,7 mi $ | 751,3 mi $ | 680,4 mi $ | 841,4 mi $ |
| Imposto | 66,2 mi $ | 72,9 mi $ | 17,9 mi $ | 52,1 mi $ | 29,1 mi $ | 61,3 mi $ | 116,4 mi $ | 169,3 mi $ | 141,2 mi $ | 172,1 mi $ |
| Lucro Líquido | 134,3 mi $ | 95,7 mi $ | 190,8 mi $ | 238,2 mi $ | 226,4 mi $ | 277,5 mi $ | 428,3 mi $ | 582,0 mi $ | 539,2 mi $ | 669,3 mi $ |
| LPA | $ 1,05 | $ 0,69 | $ 1,23 | $ 1,39 | $ 1,37 | $ 1,68 | $ 1,51 | $ 1,95 | $ 1,69 | $ 1,80 |
| LPA Diluído | $ 1,05 | $ 0,69 | $ 1,22 | $ 1,38 | $ 1,36 | $ 1,67 | $ 1,50 | $ 1,94 | $ 1,68 | $ 1,79 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 128,3 M | 138,5 M | 156,5 M | 172,7 M | 166,2 M | 165,9 M | 276,7 M | 291,9 M | 311,0 M | 389,6 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 1,01 bi $ | 999,7 mi $ | 1,00 bi $ | 1,05 bi $ |
| Lucro Bruto | 690,6 mi $ | 660,0 mi $ | 665,0 mi $ | 679,5 mi $ |
| Lucro Operacional | 304,3 mi $ | 295,3 mi $ | 324,2 mi $ | 324,1 mi $ |
| EBITDA | 343,1 mi $ | 333,1 mi $ | 360,6 mi $ | 324,1 mi $ |
| Lucro Líquido | 216,6 mi $ | 233,7 mi $ | 253,4 mi $ | 254,0 mi $ |
| LPA | $ 0,55 | $ 0,60 | $ 0,67 | $ 0,67 |
| LPA Diluído | $ 0,55 | $ 0,59 | $ 0,67 | $ 0,67 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 255,5 mi $ | 290,4 mi $ | 317,2 mi $ | 276,3 mi $ | 589,7 mi $ | 822,0 mi $ | 728,4 mi $ | 1,17 bi $ | 1,23 bi $ | 1,83 bi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 2,80 bi $ | 3,20 bi $ | 4,12 bi $ | 5,39 bi $ | 5,97 bi $ | 7,38 bi $ | 6,77 bi $ | 6,71 bi $ | 7,46 bi $ | 453,3 mi $ |
| Contas a Receber | 81,4 mi $ | 87,1 mi $ | 89,5 mi $ | 85,1 mi $ | 85,3 mi $ | 84,1 mi $ | 190,5 mi $ | 0 | 0 | 0 |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 3,13 bi $ | 3,57 bi $ | 4,53 bi $ | 5,75 bi $ | 6,65 bi $ | 8,29 bi $ | 7,69 bi $ | 7,89 bi $ | 8,69 bi $ | 2,28 bi $ |
| Imobilizado | 429,6 mi $ | 458,1 mi $ | 485,9 mi $ | 586,4 mi $ | 540,6 mi $ | 545,7 mi $ | 557,3 mi $ | 565,4 mi $ | 589,0 mi $ | 690,8 mi $ |
| Ágio | 655,0 mi $ | 828,1 mi $ | 1,04 bi $ | 1,04 bi $ | 1,04 bi $ | 1,04 bi $ | 2,00 bi $ | 2,00 bi $ | 2,18 bi $ | 2,43 bi $ |
| Ativos Intangíveis | 63,2 mi $ | 77,8 mi $ | 101,5 mi $ | 60,1 mi $ | 46,0 mi $ | 34,7 mi $ | 126,4 mi $ | 102,2 mi $ | 120,8 mi $ | 482,3 mi $ |
| Ativos Totais | 14,86 bi $ | 17,52 bi $ | 19,73 bi $ | 20,41 bi $ | 22,96 bi $ | 24,45 bi $ | 46,76 bi $ | 49,09 bi $ | 53,55 bi $ | 72,15 bi $ |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 580,1 mi $ | 719,8 mi $ | 632,4 mi $ | 678,2 mi $ | 432,3 mi $ | 392,6 mi $ | 1,01 bi $ | 285,6 mi $ | 269,4 mi $ | 361,6 mi $ |
| Passivos Circulantes | 11,47 bi $ | 13,51 bi $ | 15,18 bi $ | 15,39 bi $ | 17,66 bi $ | 19,18 bi $ | 37,06 bi $ | 38,48 bi $ | 41,09 bi $ | 55,45 bi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 1,57 bi $ | 1,85 bi $ | 1,86 bi $ | 2,06 bi $ | 2,23 bi $ | 2,17 bi $ | 4,56 bi $ | 5,02 bi $ | 5,12 bi $ | 7,06 bi $ |
| Passivos Totais | 13,05 bi $ | 15,36 bi $ | 17,04 bi $ | 17,56 bi $ | 19,99 bi $ | 21,44 bi $ | 41,63 bi $ | 43,53 bi $ | 47,21 bi $ | 63,66 bi $ |
| Reservas | 390,3 mi $ | 413,1 mi $ | 527,7 mi $ | 682,2 mi $ | 783,9 mi $ | 968,0 mi $ | 1,22 bi $ | 1,62 bi $ | 1,97 bi $ | 2,41 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 1,81 bi $ | 2,15 bi $ | 2,69 bi $ | 2,85 bi $ | 2,97 bi $ | 3,01 bi $ | 5,13 bi $ | 5,56 bi $ | 6,34 bi $ | 8,49 bi $ |
| Dívida Total | 2,15 bi $ | 2,58 bi $ | 2,49 bi $ | 2,84 bi $ | 2,76 bi $ | 2,65 bi $ | 5,59 bi $ | 5,33 bi $ | 5,41 bi $ | 7,45 bi $ |
| Dívida Líquida | -900,6 mi $ | -908,4 mi $ | -1,95 bi $ | -2,82 bi $ | -3,80 bi $ | -5,55 bi $ | -1,92 bi $ | -2,56 bi $ | -3,27 bi $ | 5,17 bi $ |
| Capital de Giro | -8,34 bi $ | -9,93 bi $ | -10,65 bi $ | -9,65 bi $ | -11,01 bi $ | -10,89 bi $ | -29,37 bi $ | -30,59 bi $ | -32,41 bi $ | -53,17 bi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 1,68 bi $ | 1,83 bi $ | 1,75 bi $ | 1,77 bi $ |
| Ativos Totais | 71,21 bi $ | 72,15 bi $ | 73,00 bi $ | 74,19 bi $ |
| Passivos Totais | 62,90 bi $ | 63,66 bi $ | 64,49 bi $ | 65,61 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 8,31 bi $ | 8,49 bi $ | 8,51 bi $ | 8,58 bi $ |
| Dívida Total | 6,77 bi $ | 7,45 bi $ | 7,82 bi $ | 8,42 bi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 134,3 mi $ | 95,7 mi $ | 190,8 mi $ | 238,2 mi $ | 226,4 mi $ | 277,5 mi $ | 428,3 mi $ | 582,0 mi $ | 539,2 mi $ | 669,3 mi $ |
| Depreciação e Amortização | 29,0 mi $ | 34,0 mi $ | 38,2 mi $ | 43,6 mi $ | 43,0 mi $ | 38,6 mi $ | 62,3 mi $ | 62,3 mi $ | 65,6 mi $ | 123,6 mi $ |
| Compensação em Ações | 7,3 mi $ | 6,3 mi $ | 8,1 mi $ | 8,0 mi $ | 7,7 mi $ | 7,5 mi $ | 28,7 mi $ | 27,9 mi $ | 32,3 mi $ | 38,2 mi $ |
| Variação Capital de Giro | 19,3 mi $ | 57,4 mi $ | -1,4 mi $ | -9,9 mi $ | -102,5 mi $ | 11,2 mi $ | 219,4 mi $ | -196,0 mi $ | -111,2 mi $ | -225,7 mi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 24,8 mi $ | 250,1 mi $ | 234,4 mi $ | 233,8 mi $ | 219,8 mi $ | 330,4 mi $ | 814,4 mi $ | 516,3 mi $ | 622,3 mi $ | 681,5 mi $ |
| CapEx | -224,7 mi $ | -37,3 mi $ | -33,4 mi $ | -37,4 mi $ | -30,9 mi $ | -48,7 mi $ | -37,9 mi $ | -38,4 mi $ | -30,3 mi $ | -44,1 mi $ |
| Aquisições | 29,2 mi $ | 2,6 mi $ | -149,9 mi $ | 0 | 0 | 0 | 1,91 bi $ | 0 | 177,8 mi $ | 137,5 mi $ |
| Recompra de Ações | -2,0 mi $ | -2,8 mi $ | -1,8 mi $ | -102,4 mi $ | -82,4 mi $ | -3,7 mi $ | -71,2 mi $ | -44,3 mi $ | -8,9 mi $ | -71,8 mi $ |
| Dividendos Pagos | -67,5 mi $ | -72,6 mi $ | -82,2 mi $ | -89,5 mi $ | -92,9 mi $ | -92,8 mi $ | -177,6 mi $ | -180,0 mi $ | -191,2 mi $ | -225,1 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | -199,9 mi $ | 212,8 mi $ | 201,0 mi $ | 196,3 mi $ | 188,9 mi $ | 281,7 mi $ | 776,5 mi $ | 478,0 mi $ | 592,0 mi $ | 637,4 mi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 341,2 mi $ | 159,2 mi $ | 206,1 mi $ | 280,2 mi $ |
| CapEx | 14,6 mi $ | -21,9 mi $ | -12,9 mi $ | 12,9 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 355,8 mi $ | 137,3 mi $ | 193,3 mi $ | 293,1 mi $ |
| Dividendos Pagos | -58,9 mi $ | -58,6 mi $ | -60,1 mi $ | -59,6 mi $ |
| Compensação em Ações | 8,6 mi $ | 7,5 mi $ | 9,2 mi $ | 9,4 mi $ |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +3,3 % | +21,0 % | +14,3 % | -2,9 % | -5,5 % | +117,4 % | +37,0 % | +16,4 % | +25,5 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | -28,7 % | +99,4 % | +24,8 % | -5,0 % | +22,6 % | +54,3 % | +35,9 % | -7,4 % | +24,1 % | |
| Crescimento LPA (anual) | -34,3 % | +78,3 % | +13,0 % | -1,4 % | +22,6 % | -10,1 % | +29,1 % | -13,3 % | +6,5 % | |
| Variação de Ações (anual) | +8,0 % | +13,0 % | +10,3 % | -3,8 % | -0,1 % | +66,8 % | +5,5 % | +6,6 % | +25,3 % | |
| Crescimento FCF (anual) | +206,5 % | -5,5 % | -2,3 % | -3,8 % | +49,1 % | +175,7 % | -38,4 % | +23,9 % | +7,7 % | |
| Margem Bruta | 93,0 % | 90,9 % | 87,5 % | 85,9 % | 87,8 % | 98,5 % | 85,4 % | 70,0 % | 60,0 % | 63,6 % |
| Margem Operacional | 30,8 % | 25,1 % | 25,7 % | 31,2 % | 28,3 % | 39,7 % | 29,4 % | 29,6 % | 23,0 % | 23,6 % |
| Margem EBITDA | 35,5 % | 30,2 % | 30,4 % | 35,9 % | 33,1 % | 44,3 % | 32,7 % | 32,1 % | 25,2 % | 26,9 % |
| Margem Líquida | 20,6 % | 14,2 % | 23,5 % | 25,6 % | 25,1 % | 32,5 % | 23,1 % | 22,9 % | 18,2 % | 18,0 % |
| Margem FCF | -30,7 % | 31,7 % | 24,7 % | 21,1 % | 20,9 % | 33,0 % | 41,9 % | 18,8 % | 20,0 % | 17,2 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 33,0 % | 43,2 % | 8,6 % | 18,0 % | 11,4 % | 18,1 % | 21,4 % | 22,5 % | 20,8 % | 20,5 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | -$ 1,56 | $ 1,54 | $ 1,28 | $ 1,14 | $ 1,14 | $ 1,70 | $ 2,81 | $ 1,64 | $ 1,90 | $ 1,64 |
| Dividendo por Ação | $ 0,53 | $ 0,52 | $ 0,52 | $ 0,52 | $ 0,56 | $ 0,56 | $ 0,64 | $ 0,62 | $ 0,61 | $ 0,58 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 127,7 M | 137,8 M | 155,7 M | 171,9 M | 165,5 M | 165,2 M | 275,2 M | 290,7 M | 309,5 M | 387,9 M |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Índice de eficiência (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada dólar de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) (≥8%) — Proxy do índice de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 11,31 % |
| Retorno sobre capital investido | 5,86 % |
| Retorno sobre ativos | 1,29 % |
| Margem bruta | 66,43 % |
| Margem operacional | 30,76 % |
| Margem líquida | 23,61 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,86 |
| Liquidez corrente | 0,29 |
| Piotroski F-Score | 6 |
| Altman Z-Score | -0,66 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 17,29 | 25,29 | 12,52 | 13,16 | 12,09 | 10,79 | 11,91 | 8,66 | 12,85 | 12,39 |
| P/VP | 1,28 | 1,12 | 0,89 | 1,10 | 0,92 | 0,99 | 0,96 | 0,88 | 1,06 | 1,02 |
| P/V | 3,56 | 3,58 | 2,95 | 3,38 | 3,04 | 3,51 | 2,67 | 1,93 | 2,27 | 2,33 |
| Margem Bruta | 93,0 % | 90,9 % | 87,5 % | 85,9 % | 87,8 % | 98,5 % | 85,4 % | 70,0 % | 60,0 % | 63,6 % |
| Margem Operacional | 30,8 % | 25,1 % | 25,7 % | 31,2 % | 28,3 % | 39,7 % | 29,4 % | 29,6 % | 23,0 % | 23,6 % |
| Margem Líquida | 20,6 % | 14,2 % | 23,5 % | 25,6 % | 25,1 % | 32,5 % | 23,1 % | 22,9 % | 18,2 % | 18,0 % |
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