Oak Valley Bancorp (OVLY) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Banks - Regional, negociada em NASDAQ. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
Oak Valley Bancorp registou receitas de $81.7M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 9.9%. O lucro líquido atingiu $23.9M, com CAGR de 5 anos de 11.8%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 94.7%, margem operacional 34.3%, margem líquida 26.9%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 7.0% em 5 anos.
Ao preço atual de $34.25, OVLY negocia a um P/L de 12.02 e um ROE de 11.31%. A capitalização de mercado é de $288M.
Preço
| Preço | $34.25 |
| Capitalização | $288M |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Índices de avaliação
| Índice P/L | 12.02 |
| Preço / Valor contábil | 1.30 |
| EV / EBITDA | 4.79 |
| Dividend Yield | 2.20% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 11.31% |
| Retorno sobre capital investido | 9.85% |
| Retorno sobre ativos | 1.17% |
| Margem bruta | 94.71% |
| Margem operacional | 34.33% |
| Margem líquida | 26.91% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.00 |
| Liquidez corrente | 0.09 |
| Piotroski F-Score | 5 |
| Altman Z-Score | -0.51 |
O que olhar em empresas de Financial Services
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. FMP não expõe Tier 1 regulatório direto.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| OVLY | Oak Valley Bancorp | $288M | 12.02 | 1.30 | 11.3% |
| 0O84.L | DNB Bank ASA | $485.9B | |||
| MFG | Mizuho Financial Group, Inc. | $133.2B | 15.07 | 1.79 | 12.3% |
| HDB | HDFC Bank Limited | $116.2B | 13.52 | 1.76 | |
| IBN | ICICI Bank Limited | $100.9B | 17.19 | 2.54 | 15.7% |
| SBID.L | State Bank of India | $97.5B | |||
| 0KEF.L | The PNC Financial Services Group, Inc. | $93.1B | 12.80 | 1.47 | 12.3% |
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | $92.6B | 13.13 | 1.51 |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | +0.65% |
| 3 meses | +0.65% |
| YTD | +13.94% |
| 1 ano | +21.67% |
| 3 anos | +34.74% |
Faixa 52 Semanas
| Máxima 52 sem | $35.97 |
| Mínima 52 sem | $25.41 |
| Volume Médio (90d) | 41K |
Histórico de Dividendos
| Data | Valor | Yield |
|---|---|---|
| 2026-08-03 | $0.3750 | 4.38% |
| 2026-02-02 | $0.3750 | 4.38% |
| 2025-07-28 | $0.3000 | 3.50% |
| 2025-02-03 | $0.3000 | 3.50% |
| 2024-07-29 | $0.2250 | 2.63% |
| 2024-01-26 | $0.2250 | 2.63% |
| 2023-07-28 | $0.1600 | 1.87% |
| 2023-01-27 | $0.1600 | 1.87% |
| 2022-07-29 | $0.1500 | 1.75% |
| 2022-01-28 | $0.1500 | 1.75% |
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