Demonstrações financeiras detalhadas de Truist Financial Corporation (TFC): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Truist Financial Corporation registou receitas de 30,44 bi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 4,5 %. O lucro líquido atingiu 5,31 bi $, com CAGR de 5 anos de 3,4 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 65,3 %, margem operacional 20,7 %, margem líquida 18,0 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de -2,8 % em 5 anos.
A $ 48,79 (preço de fechamento de 30 de outubro de 2026), TFC negocia a um P/L de 12,57 e um ROE de 8,14 %. A capitalização de mercado é de 58,5 bi $, colocando-a entre as empresas large-cap.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 11,54 bi $ | 12,16 bi $ | 13,00 bi $ | 14,66 bi $ | 24,43 bi $ | 23,06 bi $ | 22,29 bi $ | 29,95 bi $ | 24,25 bi $ | 30,44 bi $ |
| Custo da Receita | 1,32 bi $ | 1,39 bi $ | 2,00 bi $ | 2,71 bi $ | 4,06 bi $ | -45,0 mi $ | 3,10 bi $ | 12,04 bi $ | 12,85 bi $ | 11,50 bi $ |
| Lucro Bruto | 10,22 bi $ | 10,77 bi $ | 10,99 bi $ | 11,95 bi $ | 20,37 bi $ | 23,11 bi $ | 19,20 bi $ | 17,91 bi $ | 11,41 bi $ | 18,94 bi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 4,03 bi $ | 4,32 bi $ | 4,42 bi $ | 4,97 bi $ | 8,42 bi $ | 8,93 bi $ | 6,88 bi $ | 6,78 bi $ | 6,77 bi $ | 8,01 bi $ |
| Despesas Operacionais | 6,72 bi $ | 7,44 bi $ | 6,93 bi $ | 7,93 bi $ | 14,90 bi $ | 15,12 bi $ | 12,17 bi $ | 18,68 bi $ | 12,01 bi $ | 12,59 bi $ |
| Lucro Operacional | 3,50 bi $ | 3,33 bi $ | 4,06 bi $ | 4,02 bi $ | 5,47 bi $ | 7,99 bi $ | 7,03 bi $ | -765,0 mi $ | -601,0 mi $ | 6,35 bi $ |
| EBITDA | 4,05 bi $ | 3,88 bi $ | 4,62 bi $ | 4,65 bi $ | 7,08 bi $ | 9,38 bi $ | 8,39 bi $ | 450,0 mi $ | 378,0 mi $ | 7,19 bi $ |
| Despesas com Juros | 745,0 mi $ | 839,0 mi $ | 1,44 bi $ | 2,10 bi $ | 1,72 bi $ | 768,0 mi $ | 2,32 bi $ | 9,93 bi $ | 10,97 bi $ | 10,12 bi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 3,50 bi $ | 3,33 bi $ | 4,06 bi $ | 4,02 bi $ | 5,47 bi $ | 7,99 bi $ | 7,03 bi $ | -765,0 mi $ | -601,0 mi $ | 6,35 bi $ |
| Imposto | 1,06 bi $ | 911,0 mi $ | 803,0 mi $ | 782,0 mi $ | 981,0 mi $ | 1,56 bi $ | 1,25 bi $ | 738,0 mi $ | -556,0 mi $ | 1,04 bi $ |
| Lucro Líquido | 2,43 bi $ | 2,39 bi $ | 3,24 bi $ | 3,22 bi $ | 4,48 bi $ | 6,44 bi $ | 6,26 bi $ | -1,09 bi $ | 4,82 bi $ | 5,31 bi $ |
| LPA | $ 2,81 | $ 2,78 | $ 3,96 | $ 3,76 | $ 3,11 | $ 4,51 | $ 4,46 | -$ 1,09 | $ 3,36 | $ 3,86 |
| LPA Diluído | $ 2,77 | $ 2,74 | $ 3,91 | $ 3,71 | $ 3,08 | $ 4,47 | $ 4,43 | -$ 1,09 | $ 3,36 | $ 3,82 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 814,9 M | 811,0 M | 783,5 M | 815,2 M | 1.358,3 M | 1.349,4 M | 1.338,5 M | 1.332,0 M | 1.331,1 M | 1.285,1 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 7,66 bi $ | 7,41 bi $ | 7,61 bi $ | 6,11 bi $ |
| Lucro Bruto | 5,25 bi $ | 4,67 bi $ | 4,87 bi $ | 4,00 bi $ |
| Lucro Operacional | 1,56 bi $ | 1,69 bi $ | 1,81 bi $ | 895,0 mi $ |
| EBITDA | 1,77 bi $ | 1,88 bi $ | 2,01 bi $ | 895,0 mi $ |
| Lucro Líquido | 1,35 bi $ | 1,48 bi $ | 1,55 bi $ | 799,0 mi $ |
| LPA | $ 1,02 | $ 1,10 | $ 1,24 | $ 0,57 |
| LPA Diluído | $ 1,00 | $ 1,09 | $ 1,23 | $ 0,56 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 3,94 bi $ | 2,71 bi $ | 3,84 bi $ | 19,07 bi $ | 18,87 bi $ | 20,30 bi $ | 21,42 bi $ | 30,23 bi $ | 39,77 bi $ | 36,38 bi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 27,07 bi $ | 24,55 bi $ | 25,04 bi $ | 74,73 bi $ | 120,79 bi $ | 153,12 bi $ | 71,80 bi $ | 67,37 bi $ | 4,55 bi $ | 8,99 bi $ |
| Contas a Receber | 1,67 bi $ | 1,90 bi $ | 6,42 bi $ | 15,79 bi $ | 9,45 bi $ | 10,34 bi $ | 11,77 bi $ | 10,98 bi $ | 13,28 bi $ | 325,45 bi $ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 32,68 bi $ | 29,16 bi $ | 35,91 bi $ | 110,83 bi $ | 150,35 bi $ | 184,91 bi $ | 106,16 bi $ | 109,66 bi $ | 58,66 bi $ | 370,81 bi $ |
| Imobilizado | 2,11 bi $ | 2,06 bi $ | 3,49 bi $ | 7,43 bi $ | 7,01 bi $ | 6,96 bi $ | 6,88 bi $ | 6,00 bi $ | 5,59 bi $ | 3,17 bi $ |
| Ágio | 9,64 bi $ | 9,62 bi $ | 9,82 bi $ | 24,15 bi $ | 24,45 bi $ | 26,10 bi $ | 27,01 bi $ | 17,16 bi $ | 17,12 bi $ | 17,12 bi $ |
| Ativos Intangíveis | 1,91 bi $ | 1,77 bi $ | 1,88 bi $ | 5,77 bi $ | 5,01 bi $ | 6,04 bi $ | 7,43 bi $ | 5,29 bi $ | 5,26 bi $ | 1,26 bi $ |
| Ativos Totais | 219,28 bi $ | 221,64 bi $ | 225,70 bi $ | 473,08 bi $ | 509,23 bi $ | 541,24 bi $ | 555,25 bi $ | 535,35 bi $ | 531,18 bi $ | 547,54 bi $ |
| Contas a Pagar | 5,75 bi $ | 5,99 bi $ | 5,43 bi $ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 2,81 bi $ | 4,94 bi $ | 5,18 bi $ | 17,54 bi $ | 5,71 bi $ | 4,97 bi $ | 21,87 bi $ | 23,20 bi $ | 27,31 bi $ | 27,84 bi $ |
| Passivos Circulantes | 168,79 bi $ | 168,30 bi $ | 171,81 bi $ | 352,26 bi $ | 386,78 bi $ | 421,46 bi $ | 435,37 bi $ | 419,07 bi $ | 417,83 bi $ | 428,24 bi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 21,96 bi $ | 23,65 bi $ | 23,71 bi $ | 41,34 bi $ | 39,60 bi $ | 35,91 bi $ | 43,20 bi $ | 38,92 bi $ | 34,96 bi $ | 41,96 bi $ |
| Passivos Totais | 189,35 bi $ | 191,95 bi $ | 195,52 bi $ | 406,52 bi $ | 438,32 bi $ | 471,97 bi $ | 494,72 bi $ | 476,10 bi $ | 467,50 bi $ | 482,35 bi $ |
| Reservas | 14,81 bi $ | 16,26 bi $ | 18,12 bi $ | 19,81 bi $ | 19,45 bi $ | 23,00 bi $ | 26,26 bi $ | 22,09 bi $ | 23,78 bi $ | 26,07 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 29,88 bi $ | 29,65 bi $ | 30,12 bi $ | 66,38 bi $ | 70,81 bi $ | 69,27 bi $ | 60,51 bi $ | 59,10 bi $ | 63,68 bi $ | 65,19 bi $ |
| Dívida Total | 24,78 bi $ | 28,59 bi $ | 28,89 bi $ | 58,88 bi $ | 45,30 bi $ | 40,89 bi $ | 65,07 bi $ | 62,12 bi $ | 62,27 bi $ | 69,80 bi $ |
| Dívida Líquida | -6,23 bi $ | 1,33 bi $ | 5,0 mi $ | -34,92 bi $ | -94,35 bi $ | -132,53 bi $ | -28,15 bi $ | -35,48 bi $ | 17,94 bi $ | 24,43 bi $ |
| Capital de Giro | -136,12 bi $ | -139,14 bi $ | -135,90 bi $ | -241,43 bi $ | -236,43 bi $ | -236,55 bi $ | -329,21 bi $ | -309,41 bi $ | -359,17 bi $ | -57,42 bi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 36,38 bi $ | 36,20 bi $ | 4,71 bi $ | 4,23 bi $ |
| Ativos Totais | 547,54 bi $ | 548,98 bi $ | 556,02 bi $ | 554,20 bi $ |
| Passivos Totais | 482,35 bi $ | 484,76 bi $ | 491,93 bi $ | 492,72 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 65,19 bi $ | 64,21 bi $ | 64,09 bi $ | 61,47 bi $ |
| Dívida Total | 69,80 bi $ | 69,06 bi $ | 69,86 bi $ | 65,79 bi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 2,44 bi $ | 2,42 bi $ | 3,26 bi $ | 3,24 bi $ | 4,49 bi $ | 6,44 bi $ | 6,27 bi $ | -1,05 bi $ | 4,84 bi $ | 5,31 bi $ |
| Depreciação e Amortização | 555,0 mi $ | 550,0 mi $ | 555,0 mi $ | 630,0 mi $ | 1,61 bi $ | 1,38 bi $ | 1,37 bi $ | 1,22 bi $ | 979,0 mi $ | 837,0 mi $ |
| Compensação em Ações | 115,0 mi $ | 132,0 mi $ | 141,0 mi $ | 165,0 mi $ | 353,0 mi $ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Variação Capital de Giro | -230,0 mi $ | 718,0 mi $ | 359,0 mi $ | -3,18 bi $ | -97,0 mi $ | 655,0 mi $ | 4,99 bi $ | 271,0 mi $ | -8,15 bi $ | -2,85 bi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 3,12 bi $ | 4,63 bi $ | 4,35 bi $ | 1,52 bi $ | 7,44 bi $ | 7,89 bi $ | 11,08 bi $ | 8,63 bi $ | 2,16 bi $ | 5,74 bi $ |
| CapEx | 0 | 0 | -363,0 mi $ | -224,0 mi $ | -815,0 mi $ | -442,0 mi $ | -564,0 mi $ | 0 | 0 | 0 |
| Aquisições | -726,0 mi $ | 0 | -296,0 mi $ | 6,26 bi $ | -2,44 bi $ | -1,64 bi $ | -4,67 bi $ | -17,0 mi $ | 12,17 bi $ | 0 |
| Recompra de Ações | -520,0 mi $ | -1,61 bi $ | -1,21 bi $ | -1,73 bi $ | -500,0 mi $ | -3,03 bi $ | -250,0 mi $ | 0 | -1,75 bi $ | -2,50 bi $ |
| Dividendos Pagos | -1,09 bi $ | -1,18 bi $ | -1,38 bi $ | -1,46 bi $ | -2,73 bi $ | -2,85 bi $ | -2,99 bi $ | -3,13 bi $ | -3,13 bi $ | -3,00 bi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 3,12 bi $ | 4,63 bi $ | 3,99 bi $ | 1,30 bi $ | 6,62 bi $ | 7,45 bi $ | 10,52 bi $ | 8,63 bi $ | 2,16 bi $ | 5,74 bi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 2,58 bi $ | 679,0 mi $ | 1,04 bi $ | 0 |
| CapEx | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | 2,58 bi $ | 679,0 mi $ | 1,04 bi $ | 0 |
| Dividendos Pagos | -714,0 mi $ | -749,0 mi $ | -670,0 mi $ | 0 |
| Compensação em Ações | 0 | 0 | 0 | 0 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +5,4 % | +6,9 % | +12,8 % | +66,6 % | -5,6 % | -3,3 % | +34,3 % | -19,0 % | +25,5 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | -1,3 % | +35,2 % | -0,4 % | +39,0 % | +43,7 % | -2,8 % | -117,4 % | +541,6 % | +10,1 % | |
| Crescimento LPA (anual) | -1,1 % | +42,4 % | -5,1 % | -17,3 % | +45,0 % | -1,1 % | -124,4 % | +408,3 % | +14,9 % | |
| Variação de Ações (anual) | -0,5 % | -3,4 % | +4,0 % | +66,6 % | -0,7 % | -0,8 % | -0,5 % | -0,1 % | -3,5 % | |
| Crescimento FCF (anual) | +48,8 % | -14,0 % | -67,5 % | +411,0 % | +12,5 % | +41,2 % | -17,9 % | -74,9 % | +165,2 % | |
| Margem Bruta | 88,6 % | 88,6 % | 84,6 % | 81,5 % | 83,4 % | 100,2 % | 86,1 % | 59,8 % | 47,0 % | 62,2 % |
| Margem Operacional | 30,3 % | 27,4 % | 31,2 % | 27,4 % | 22,4 % | 34,7 % | 31,5 % | -2,6 % | -2,5 % | 20,9 % |
| Margem EBITDA | 35,1 % | 31,9 % | 35,5 % | 31,7 % | 29,0 % | 40,7 % | 37,7 % | 1,5 % | 1,6 % | 23,6 % |
| Margem Líquida | 21,0 % | 19,7 % | 24,9 % | 22,0 % | 18,3 % | 27,9 % | 28,1 % | -3,6 % | 19,9 % | 17,4 % |
| Margem FCF | 27,0 % | 38,1 % | 30,7 % | 8,8 % | 27,1 % | 32,3 % | 47,2 % | 28,8 % | 8,9 % | 18,9 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 30,2 % | 27,4 % | 19,8 % | 19,5 % | 17,9 % | 19,5 % | 17,8 % | -96,5 % | 92,5 % | 16,4 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $ 3,82 | $ 5,72 | $ 5,09 | $ 1,59 | $ 4,88 | $ 5,52 | $ 7,86 | $ 6,48 | $ 1,63 | $ 4,47 |
| Dividendo por Ação | $ 1,34 | $ 1,45 | $ 1,76 | $ 1,79 | $ 2,01 | $ 2,11 | $ 2,23 | $ 2,35 | $ 2,36 | $ 2,33 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 804,7 M | 799,2 M | 773,0 M | 805,1 M | 1.347,1 M | 1.337,1 M | 1.328,1 M | 1.332,0 M | 1.331,1 M | 1.267,3 M |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Índice de eficiência (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada dólar de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) (≥8%) — Proxy do índice de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 8,14 % |
| Retorno sobre capital investido | 0,94 % |
| Retorno sobre ativos | 0,94 % |
| Margem bruta | 65,26 % |
| Margem operacional | 20,71 % |
| Margem líquida | 18,01 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 1,07 |
| Liquidez corrente | 0,34 |
| Piotroski F-Score | 8 |
| Altman Z-Score | 0,11 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 16,73 | 17,88 | 10,94 | 14,98 | 15,41 | 12,98 | 9,65 | -33,87 | 12,91 | 12,75 |
| P/VP | 1,27 | 1,34 | 1,11 | 0,68 | 0,91 | 1,13 | 0,94 | 0,83 | 0,91 | 0,96 |
| P/V | 3,28 | 3,27 | 2,58 | 3,09 | 2,64 | 3,39 | 2,56 | 1,64 | 2,38 | 2,05 |
| Margem Bruta | 88,6 % | 88,6 % | 84,6 % | 81,5 % | 83,4 % | 100,2 % | 86,1 % | 59,8 % | 47,0 % | 62,2 % |
| Margem Operacional | 30,3 % | 27,4 % | 31,2 % | 27,4 % | 22,4 % | 34,7 % | 31,5 % | -2,6 % | -2,5 % | 20,9 % |
| Margem Líquida | 21,0 % | 19,7 % | 24,9 % | 22,0 % | 18,3 % | 27,9 % | 28,1 % | -3,6 % | 19,9 % | 17,4 % |
Empresas relacionadas: FITB · HBAN · ZION · PNFP · PNC · USB · MTB · CFG
Explorar setor: Serviços Financeiros · Banks - Regional
Mais seções de TFC: Resumo · Avaliação · Estatísticas · Estimativas · Técnico · Propriedade · Notícias · Eventos
Descubra mais: Radar semanal: o S&P 500 pelos métodos Buffett e Lynch · Empresas que passam hoje o método Buffett · Empresas que passam hoje o método Lynch · Empresas que passam hoje os critérios de Graham · Academia de Investimento — aprenda a analisar ações