Oxbridge Re Holdings Limited (OXBR) es una empresa cotizada del sector Financial Services, industria Insurance - Reinsurance, cotizada en NASDAQ. Este resumen muestra el precio actualizado, los ratios de valoración clave, métricas de rentabilidad e indicadores de salud financiera que utilizan los inversores en valor.
Resumen del Análisis
Oxbridge Re Holdings Limited registró ingresos de $2.6M en el último ejercicio fiscal, con un CAGR de 5 años del 16.2%.
Márgenes de los últimos 12 meses: margen bruto 77.3%, margen operativo -10.8%, margen neto -19.9%.
Al precio actual de $1.42, OXBR cotiza a un P/E de 90.50 y un ROE del -53.85%. La capitalización bursátil es de $12M.
Resumen de Kaplio: Oxbridge Re Holdings Limited
Capitalización 12 m$; rentabilidad por dividendo 0,00 %.
- Valoración: P/VC 0,6× (en precio). Con ROE bajo (−54 %), por debajo de 0,9× puede ser trampa de valor
- Negocio: Margen −11 % (flojo). Margen operativo de los últimos 12 meses
- Balance: Deuda/patrimonio 0,01 (sólido). Deuda sobre patrimonio; prudente por debajo de 0,3
A favor y en contra
- A favor: Deuda/patrimonio 0,01: Deuda sobre patrimonio; prudente por debajo de 0,3
- En contra: Margen −11 %: Margen operativo de los últimos 12 meses
A un P/VC justificado por su ROE del −53,9 % (0,9×) valdría unos 2 $ (un 49 % más); a la mediana de sus pares (SPNT, HG y RNR) (1,2×) valdría unos 3 $ (un 92 % más). Precio implícito al aplicar al valor contable por acción el P/VC que justifica su rentabilidad (ROE del −53,9 %) y el P/VC mediano de sus pares. La década de múltiplos queda como historia en el medidor, no como veredicto.
Lo que importa en seguros: 1 de 2 cumplen
- Precio sobre valor contable: 0,6×, en el límite. Paga 0,6× el valor contable con ROE bajo (−53,9 %): barato bajo 0,9×, o trampa
- Deuda sobre patrimonio: 0,01, cumple. Debe 0,01 veces su patrimonio; prudente por debajo de 0,3
Una aseguradora gana de dos formas: suscribiendo con disciplina e invirtiendo el float. Se mira el margen de suscripción, cómo acumula valor en libros y cuánto se paga por ese valor.
Frente a sus pares — Oxbridge Re Holdings Limited: PER 90,5×; P/VC 0,6×; ROE −53,9 %. Pares: SiriusPoint Ltd. (PER 6,0×; P/VC 1,3×; ROE n/d), Hamilton Insurance Group, Ltd. (PER 4,9×; P/VC 1,0×; ROE 20,4 %), RenaissanceRe Holdings Ltd. (PER 5,7×; P/VC 1,2×; ROE n/d).
Precio
| Precio | $1.42 |
| Capitalización | $12M |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | KY |
Ratios de valoración
| Ratio P/E | 90.50 |
| Precio / Valor contable | 0.60 |
| EV / EBITDA | -0.85 |
| Rentabilidad por dividendo | 0.00% |
Rentabilidad
| Rentabilidad sobre capital | -53.85% |
| Rentabilidad sobre capital invertido | -61.44% |
| Rentabilidad sobre activos | -43.03% |
| Margen bruto | 77.30% |
| Margen operativo | -10.85% |
| Margen neto | -19.86% |
Salud financiera
| Deuda / Patrimonio | 0.01 |
| Ratio corriente | 0.00 |
| Piotroski F-Score | 4 |
| Altman Z-Score | -2.10 |
Qué mirar en Seguros
Las aseguradoras ganan de 2 formas: suscribiendo bien (combined ratio) e invirtiendo el float. Buffett construyó Berkshire así.
- Op Margin 5y (proxy Combined Ratio) — Proxy del combined ratio cuando FMP no lo expone. ≥10% medio 5y = disciplina de suscripción (CR <100%)
- Crecimiento Book Value / Acción — Cómo Buffett mide Berkshire. El valor real que acumulan los accionistas
- Debt / Equity — Aseguradoras apalancadas quiebran rápido en catástrofes
- P/B (Price / Book) — Aseguradoras se valoran por múltiplo de libros. Aquí se cruza con el ROE (calidad × valoración)
- Dividend growth streak — Años consecutivos subiendo dividendo por acción — aseguradoras sólidas acumulan décadas
Comparación con Peers
| Ticker | Empresa | Capitalización | P/E | P/VC | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| OXBR | Oxbridge Re Holdings Limited | $12M | 90.50 | 0.60 | -53.9% |
| GCMG | GCM Grosvenor Inc. | $2.4B | 16.01 | 30.09 | 252.7% |
| 0KFE.L | Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft in München | $68.9B | |||
| 0QL6.L | Swiss Re AG | $20.9B | |||
| RGA | Reinsurance Group of America, Incorporated | $16.3B | 10.76 | 1.20 | 11.3% |
| RZC | Reinsurance Group of America, Incorporated | $15.6B | 10.81 | 1.20 | 11.3% |
| 0U96.L | Everest Group, Ltd. | $15.3B | 8.06 | 0.99 | 12.4% |
| EG | Everest Group, Ltd. | $14.9B | 8.25 | 1.01 | 12.4% |
Rentabilidad Histórica
| 1 mes | +5.19% |
| 3 meses | +48.72% |
| YTD | +7.58% |
| 1 año | -38.26% |
| 3 años | +47.92% |
| 5 años | -54.19% |
Rango 52 Semanas
| Máximo 52 sem | $2.86 |
| Mínimo 52 sem | $0.66 |
| Volumen Medio (90d) | 101K |
Histórico de Dividendos
| Fecha | Importe | Yield |
|---|---|---|
| 2017-09-21 | $0.1200 | 33.80% |
| 2017-06-21 | $0.1200 | 33.80% |
| 2017-03-15 | $0.1200 | 33.80% |
| 2016-12-21 | $0.1200 | 33.80% |
| 2016-09-21 | $0.1200 | 33.80% |
| 2016-06-16 | $0.1200 | 33.80% |
| 2016-02-26 | $0.1200 | 33.80% |
| 2015-12-03 | $0.1200 | 33.80% |
| 2015-09-02 | $0.1200 | 33.80% |
| 2015-06-04 | $0.1200 | 33.80% |
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