Demonstrações financeiras detalhadas de Bank of America Corporation (BAC): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Bank of America Corporation registou receitas de 191,57 mil M$ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 15,4 %. O lucro líquido atingiu 30,51 mil M$, com CAGR de 5 anos de 11,3 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 59,3 %, margem operacional 22,5 %, margem líquida 17,2 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de -19,8 % em 5 anos.
Ao preço atual de 54,00 $, BAC negocia a um P/L de 12,38 e um ROE de 10,06 %. A capitalização de mercado é de 383 mil M$, colocando-a entre as empresas large-cap.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 93,66 mil M$ | 99,47 mil M$ | 109,63 mil M$ | 113,59 mil M$ | 93,75 mil M$ | 93,85 mil M$ | 115,05 mil M$ | 171,91 mil M$ | 192,43 mil M$ | 191,57 mil M$ |
| Custo da Receita | 13,56 mil M$ | 15,74 mil M$ | 21,89 mil M$ | 25,93 mil M$ | 19,55 mil M$ | 144,0 M$ | 22,65 mil M$ | 77,72 mil M$ | 96,37 mil M$ | 84,14 mil M$ |
| Lucro Bruto | 80,10 mil M$ | 83,73 mil M$ | 87,74 mil M$ | 87,65 mil M$ | 74,21 mil M$ | 93,71 mil M$ | 92,41 mil M$ | 94,19 mil M$ | 96,07 mil M$ | 107,42 mil M$ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 43,52 mil M$ | 41,84 mil M$ | 40,52 mil M$ | 42,07 mil M$ | 41,16 mil M$ | 45,05 mil M$ | 45,95 mil M$ | 47,72 mil M$ | 49,62 mil M$ | 52,25 mil M$ |
| Despesas Operacionais | 55,08 mil M$ | 54,52 mil M$ | 53,15 mil M$ | 54,90 mil M$ | 55,21 mil M$ | 59,73 mil M$ | 61,44 mil M$ | 65,84 mil M$ | 66,81 mil M$ | 69,73 mil M$ |
| Lucro Operacional | 25,02 mil M$ | 29,21 mil M$ | 34,58 mil M$ | 32,75 mil M$ | 19,00 mil M$ | 33,98 mil M$ | 30,97 mil M$ | 28,34 mil M$ | 29,25 mil M$ | 37,70 mil M$ |
| EBITDA | 27,26 mil M$ | 31,32 mil M$ | 36,65 mil M$ | 34,48 mil M$ | 20,84 mil M$ | 35,87 mil M$ | 32,95 mil M$ | 30,40 mil M$ | 31,44 mil M$ | 40,01 mil M$ |
| Despesas com Juros | 9,96 mil M$ | 12,34 mil M$ | 18,61 mil M$ | 22,34 mil M$ | 8,22 mil M$ | 4,74 mil M$ | 20,10 mil M$ | 73,33 mil M$ | 90,55 mil M$ | 78,47 mil M$ |
| Lucro Antes de Impostos | 25,02 mil M$ | 29,21 mil M$ | 34,58 mil M$ | 32,75 mil M$ | 19,00 mil M$ | 33,98 mil M$ | 30,97 mil M$ | 28,34 mil M$ | 29,25 mil M$ | 37,70 mil M$ |
| Imposto | 7,20 mil M$ | 10,98 mil M$ | 6,44 mil M$ | 5,32 mil M$ | 1,10 mil M$ | 2,00 mil M$ | 3,44 mil M$ | 1,83 mil M$ | 2,12 mil M$ | 7,19 mil M$ |
| Lucro Líquido | 17,82 mil M$ | 18,23 mil M$ | 28,15 mil M$ | 27,43 mil M$ | 17,89 mil M$ | 31,98 mil M$ | 27,53 mil M$ | 26,52 mil M$ | 27,13 mil M$ | 30,51 mil M$ |
| LPA | 1,58 $ | 1,63 $ | 2,64 $ | 2,77 $ | 1,88 $ | 3,60 $ | 3,21 $ | 3,10 $ | 3,25 $ | 3,88 $ |
| LPA Diluído | 1,50 $ | 1,56 $ | 2,61 $ | 2,75 $ | 1,87 $ | 3,57 $ | 3,19 $ | 3,08 $ | 3,22 $ | 3,82 $ |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 11,05 mil M$ | 10,78 mil M$ | 10,24 mil M$ | 9,44 mil M$ | 8,80 mil M$ | 8,56 mil M$ | 8,17 mil M$ | 8,08 mil M$ | 7,84 mil M$ | 7,55 mil M$ |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 48,22 mil M$ | 49,69 mil M$ | 47,89 mil M$ | 49,39 mil M$ |
| Lucro Bruto | 26,79 mil M$ | 29,87 mil M$ | 28,93 mil M$ | 30,19 mil M$ |
| Lucro Operacional | 9,46 mil M$ | 12,44 mil M$ | 10,40 mil M$ | 11,56 mil M$ |
| EBITDA | 10,04 mil M$ | 13,03 mil M$ | 11,01 mil M$ | 11,56 mil M$ |
| Lucro Líquido | 8,47 mil M$ | 7,53 mil M$ | 8,58 mil M$ | 9,07 mil M$ |
| LPA | 1,08 $ | 0,99 $ | 1,12 $ | 1,22 $ |
| LPA Diluído | 1,06 $ | 0,97 $ | 1,11 $ | 1,20 $ |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 157,60 mil M$ | 168,59 mil M$ | 184,90 mil M$ | 168,67 mil M$ | 387,01 mil M$ | 355,37 mil M$ | 237,46 mil M$ | 341,42 mil M$ | 296,49 mil M$ | 231,84 mil M$ |
| Investimentos de Curto Prazo | 293,94 mil M$ | 302,63 mil M$ | 229,37 mil M$ | 245,64 mil M$ | 234,49 mil M$ | 299,18 mil M$ | 220,79 mil M$ | 266,65 mil M$ | 346,43 mil M$ | 731,89 mil M$ |
| Contas a Receber | 81,00 mil M$ | 83,58 mil M$ | 88,19 mil M$ | 75,66 mil M$ | 81,16 mil M$ | 87,02 mil M$ | 81,14 mil M$ | 96,70 mil M$ | 97,92 mil M$ | 103,35 mil M$ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 532,53 mil M$ | 554,80 mil M$ | 502,46 mil M$ | 489,96 mil M$ | 702,66 mil M$ | 741,56 mil M$ | 539,38 mil M$ | 704,76 mil M$ | 740,84 mil M$ | 1,07 biliões $ |
| Imobilizado | 9,14 mil M$ | 9,25 mil M$ | 9,91 mil M$ | 10,56 mil M$ | 11,00 mil M$ | 10,83 mil M$ | 11,51 mil M$ | 11,86 mil M$ | 12,17 mil M$ | 12,52 mil M$ |
| Ágio | 68,97 mil M$ | 68,95 mil M$ | 68,95 mil M$ | 68,95 mil M$ | 68,95 mil M$ | 69,02 mil M$ | 69,02 mil M$ | 69,02 mil M$ | 69,02 mil M$ | 69,02 mil M$ |
| Ativos Intangíveis | 2,75 mil M$ | 2,30 mil M$ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Totais | 2,19 biliões $ | 2,28 biliões $ | 2,35 biliões $ | 2,43 biliões $ | 2,82 biliões $ | 3,17 biliões $ | 3,05 biliões $ | 3,18 biliões $ | 3,26 biliões $ | 3,41 biliões $ |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 194,24 mil M$ | 209,53 mil M$ | 207,18 mil M$ | 189,31 mil M$ | 189,64 mil M$ | 216,08 mil M$ | 222,57 mil M$ | 315,99 mil M$ | 375,15 mil M$ | 48,09 mil M$ |
| Passivos Circulantes | 1,67 biliões $ | 1,75 biliões $ | 1,82 biliões $ | 1,89 biliões $ | 2,24 biliões $ | 2,58 biliões $ | 2,46 biliões $ | 2,34 biliões $ | 2,43 biliões $ | 2,56 biliões $ |
| Dívida de Longo Prazo | 216,82 mil M$ | 227,40 mil M$ | 229,39 mil M$ | 240,86 mil M$ | 262,93 mil M$ | 280,12 mil M$ | 275,98 mil M$ | 302,20 mil M$ | 283,28 mil M$ | 317,82 mil M$ |
| Passivos Totais | 1,92 biliões $ | 2,01 biliões $ | 2,09 biliões $ | 2,17 biliões $ | 2,55 biliões $ | 2,90 biliões $ | 2,78 biliões $ | 2,89 biliões $ | 2,97 biliões $ | 3,11 biliões $ |
| Reservas | 101,22 mil M$ | 113,82 mil M$ | 136,31 mil M$ | 156,32 mil M$ | 164,09 mil M$ | 188,06 mil M$ | 207,00 mil M$ | 224,67 mil M$ | 242,35 mil M$ | 261,69 mil M$ |
| Patrimônio Líquido | 266,19 mil M$ | 267,15 mil M$ | 265,32 mil M$ | 264,81 mil M$ | 272,92 mil M$ | 270,07 mil M$ | 273,20 mil M$ | 291,65 mil M$ | 295,56 mil M$ | 303,24 mil M$ |
| Dívida Total | 411,06 mil M$ | 436,93 mil M$ | 436,57 mil M$ | 430,17 mil M$ | 452,58 mil M$ | 496,20 mil M$ | 498,55 mil M$ | 618,19 mil M$ | 658,43 mil M$ | 365,90 mil M$ |
| Dívida Líquida | -40,48 mil M$ | -34,28 mil M$ | 22,30 mil M$ | 15,86 mil M$ | -168,92 mil M$ | -158,34 mil M$ | 40,30 mil M$ | 10,12 mil M$ | 15,51 mil M$ | -597,83 mil M$ |
| Capital de Giro | -1,13 biliões $ | -1,20 biliões $ | -1,32 biliões $ | -1,40 biliões $ | -1,53 biliões $ | -1,84 biliões $ | -1,92 biliões $ | -1,63 biliões $ | -1,69 biliões $ | -1,49 biliões $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 246,51 mil M$ | 231,84 mil M$ | 242,48 mil M$ | 28,62 mil M$ |
| Ativos Totais | 3,40 biliões $ | 3,41 biliões $ | 3,50 biliões $ | 3,50 biliões $ |
| Passivos Totais | 3,10 biliões $ | 3,11 biliões $ | 3,20 biliões $ | 3,20 biliões $ |
| Patrimônio Líquido | 304,15 mil M$ | 303,24 mil M$ | 300,67 mil M$ | 301,09 mil M$ |
| Dívida Total | 707,77 mil M$ | 365,90 mil M$ | 383,59 mil M$ | 732,06 mil M$ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 17,91 mil M$ | 18,23 mil M$ | 28,15 mil M$ | 27,43 mil M$ | 17,89 mil M$ | 31,98 mil M$ | 27,53 mil M$ | 26,52 mil M$ | 27,13 mil M$ | 30,51 mil M$ |
| Depreciação e Amortização | 2,24 mil M$ | 2,10 mil M$ | 2,06 mil M$ | 1,73 mil M$ | 1,84 mil M$ | 1,90 mil M$ | 1,98 mil M$ | 2,06 mil M$ | 2,19 mil M$ | 2,31 mil M$ |
| Compensação em Ações | 1,37 mil M$ | 1,65 mil M$ | 1,73 mil M$ | 1,97 mil M$ | 2,03 mil M$ | 2,77 mil M$ | 2,86 mil M$ | 2,94 mil M$ | 3,43 mil M$ | 4,00 mil M$ |
| Variação Capital de Giro | -16,77 mil M$ | -30,08 mil M$ | 1,26 mil M$ | 13,17 mil M$ | -326,0 M$ | -39,92 mil M$ | -51,94 mil M$ | 2,73 mil M$ | -48,55 mil M$ | -33,08 mil M$ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 17,28 mil M$ | 9,86 mil M$ | 39,52 mil M$ | 61,78 mil M$ | 37,99 mil M$ | -7,19 mil M$ | -6,33 mil M$ | 44,98 mil M$ | -8,80 mil M$ | 12,61 mil M$ |
| CapEx | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Aquisições | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | -5,11 mil M$ | -12,81 mil M$ | -24,61 mil M$ | -28,14 mil M$ | -7,03 mil M$ | -25,13 mil M$ | -5,07 mil M$ | -4,58 mil M$ | -13,10 mil M$ | -24,10 mil M$ |
| Dividendos Pagos | -4,19 mil M$ | -5,70 mil M$ | -6,89 mil M$ | -5,93 mil M$ | -7,73 mil M$ | -8,05 mil M$ | -8,58 mil M$ | -9,09 mil M$ | -9,50 mil M$ | -9,56 mil M$ |
| Fluxo de Caixa Livre | 17,28 mil M$ | 9,86 mil M$ | 39,52 mil M$ | 61,78 mil M$ | 37,99 mil M$ | -7,19 mil M$ | -6,33 mil M$ | 44,98 mil M$ | -8,80 mil M$ | 12,61 mil M$ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 46,87 mil M$ | -22,95 mil M$ | 41,77 mil M$ | 29,04 mil M$ |
| CapEx | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | 46,87 mil M$ | -22,95 mil M$ | 41,77 mil M$ | 29,04 mil M$ |
| Dividendos Pagos | -2,45 mil M$ | -2,36 mil M$ | -2,63 mil M$ | -2,33 mil M$ |
| Compensação em Ações | 1,02 mil M$ | 969,0 M$ | 1,03 mil M$ | 1,12 mil M$ |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +6,2 % | +10,2 % | +3,6 % | -17,5 % | +0,1 % | +22,6 % | +49,4 % | +11,9 % | -0,5 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +2,3 % | +54,4 % | -2,5 % | -34,8 % | +78,7 % | -13,9 % | -3,7 % | +2,3 % | +12,4 % | |
| Crescimento LPA (anual) | +3,2 % | +62,0 % | +4,9 % | -32,1 % | +91,5 % | -10,8 % | -3,4 % | +4,8 % | +19,4 % | |
| Variação de Ações (anual) | -2,4 % | -5,0 % | -7,8 % | -6,8 % | -2,7 % | -4,6 % | -1,1 % | -2,9 % | -3,8 % | |
| Crescimento FCF (anual) | -42,9 % | +300,6 % | +56,3 % | -38,5 % | -118,9 % | +12,0 % | +811,0 % | -119,6 % | +243,2 % | |
| Margem Bruta | 85,5 % | 84,2 % | 80,0 % | 77,2 % | 79,2 % | 99,8 % | 80,3 % | 54,8 % | 49,9 % | 56,1 % |
| Margem Operacional | 26,7 % | 29,4 % | 31,5 % | 28,8 % | 20,3 % | 36,2 % | 26,9 % | 16,5 % | 15,2 % | 19,7 % |
| Margem EBITDA | 29,1 % | 31,5 % | 33,4 % | 30,4 % | 22,2 % | 38,2 % | 28,6 % | 17,7 % | 16,3 % | 20,9 % |
| Margem Líquida | 19,0 % | 18,3 % | 25,7 % | 24,1 % | 19,1 % | 34,1 % | 23,9 % | 15,4 % | 14,1 % | 15,9 % |
| Margem FCF | 18,4 % | 9,9 % | 36,0 % | 54,4 % | 40,5 % | -7,7 % | -5,5 % | 26,2 % | -4,6 % | 6,6 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 28,8 % | 37,6 % | 18,6 % | 16,3 % | 5,8 % | 5,9 % | 11,1 % | 6,4 % | 7,3 % | 19,1 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | 1,56 $ | 0,92 $ | 3,86 $ | 6,54 $ | 4,32 $ | -0,84 $ | -0,77 $ | 5,57 $ | -1,12 $ | 1,67 $ |
| Dividendo por Ação | 0,38 $ | 0,53 $ | 0,67 $ | 0,63 $ | 0,88 $ | 0,94 $ | 1,05 $ | 1,12 $ | 1,21 $ | 1,27 $ |
| Ações em Circulação (Básicas) | 10,28 mil M$ | 10,20 mil M$ | 10,10 mil M$ | 9,39 mil M$ | 8,75 mil M$ | 8,49 mil M$ | 8,11 mil M$ | 8,03 mil M$ | 7,74 mil M$ | 7,36 mil M$ |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Rendibilidade do capital próprio | 10,06 % |
| Retorno sobre capital investido | 3,39 % |
| Retorno sobre ativos | 0,89 % |
| Margem bruta | 59,32 % |
| Margem operacional | 22,47 % |
| Margem líquida | 17,24 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 2,43 |
| Liquidez corrente | 0,07 |
| Piotroski F-Score | 6 |
| Altman Z-Score | -0,25 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 13,99 | 18,11 | 9,33 | 12,71 | 16,12 | 12,36 | 10,32 | 10,86 | 13,52 | 14,18 |
| P/VP | 0,85 | 1,13 | 0,94 | 1,25 | 0,97 | 1,40 | 0,98 | 0,93 | 1,15 | 1,34 |
| P/V | 2,43 | 3,03 | 2,27 | 2,91 | 2,83 | 4,03 | 2,34 | 1,57 | 1,77 | 2,11 |
| Margem Bruta | 85,5 % | 84,2 % | 80,0 % | 77,2 % | 79,2 % | 99,8 % | 80,3 % | 54,8 % | 49,9 % | 56,1 % |
| Margem Operacional | 26,7 % | 29,4 % | 31,5 % | 28,8 % | 20,3 % | 36,2 % | 26,9 % | 16,5 % | 15,2 % | 19,7 % |
| Margem Líquida | 19,0 % | 18,3 % | 25,7 % | 24,1 % | 19,1 % | 34,1 % | 23,9 % | 15,4 % | 14,1 % | 15,9 % |
Empresas relacionadas: BMO · C · GS · HSBC · MUFG · RY · WFC
Explorar setor: Serviços Financeiros · Banks - Diversified
Mais secções de BAC: Resumo · Avaliação · Estatísticas · Estimativas · Técnico · Propriedade · Notícias · Eventos
Descubra mais: Radar semanal: o S&P 500 pelos métodos Buffett e Lynch · Academia de Investimento — aprenda a analisar ações