The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Insurance - Brokers, negociada em NASDAQ. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
The Baldwin Insurance Group, Inc. registou receitas de $1.50B no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 45.4%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 9.6%, margem operacional -5.3%, margem líquida -4.7%.
Ao preço atual de $32.04, BWIN apresenta lucros negativos (P/L não significativo) e um ROE de -10.59%. A capitalização de mercado é de $2.6B.
Preço
| Preço | $32.04 |
| Capitalização | $2.6B |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Índices de avaliação
| Preço / Valor contábil | 2.74 |
| EV / EBITDA | 83.18 |
| Dividend Yield | 0.00% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | -10.59% |
| Retorno sobre capital investido | -0.96% |
| Retorno sobre ativos | -1.32% |
| Margem bruta | 9.58% |
| Margem operacional | -5.33% |
| Margem líquida | -4.67% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 3.04 |
| Liquidez corrente | 1.07 |
O que olhar em Seguros
As seguradoras ganham de 2 formas: a subscrever bem (combined ratio) e a investir o float. Buffett construiu a Berkshire assim.
- Op Margin 5 anos (proxy Combined Ratio) — Proxy do combined ratio quando FMP não expõe. ≥10% média 5 anos = disciplina de subscrição (CR <100%)
- Crescimento Book Value / Ação — Como Buffett mede a Berkshire. O valor real que os acionistas acumulam
- Dívida / Equity — Seguradoras alavancadas falham rápido em catástrofes
- P/B (Preço / Valor Contabilístico) — Seguradoras valorizadas por múltiplo de book. Aqui cruza-se com o ROE (qualidade × avaliação)
- Sequência crescimento dividendo — Anos consecutivos a subir dividendo por ação — seguradoras sólidas acumulam décadas
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| BWIN | The Baldwin Insurance Group, Inc. | $2.6B | 2.74 | -10.6% | |
| FRME | First Merchants Corporation | $2.6B | 13.35 | 0.97 | |
| CLBK | Columbia Financial, Inc. | $2.6B | 44.27 | 2.15 | 5.0% |
| FCF | First Commonwealth Financial Corporation | $2.2B | 13.15 | 1.40 | 10.8% |
| MRSH | Marsh & McLennan Companies, Inc. | $84.4B | 21.64 | 5.64 | 26.5% |
| AON | Aon plc | $63.8B | 16.61 | 6.70 | 42.6% |
| 0ITL.L | Arthur J. Gallagher & Co. | $62.7B | 39.07 | 2.58 | 6.7% |
| AJG | Arthur J. Gallagher & Co. | $62.6B | 40.26 | 2.66 | 6.7% |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | +6.09% |
| 3 meses | +58.30% |
| YTD | +33.33% |
| 1 ano | +1.78% |
Faixa 52 Semanas
| Máxima 52 sem | $32.71 |
| Mínima 52 sem | $15.88 |
| Volume Médio (90d) | 2.0M |
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