The Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: The Baldwin Insurance Group, Inc.

Capitalização 3 bi $ · 52 semanas $ 16 – $ 32 (a 2 % do máximo) · P/L sem lucros · P/L est. 2027 12,9× · Dividendo não paga · Próximos resultados 3 de novembro de 2026 · LPA esperado $ 0,43 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 30 jul.

• Avaliação: P/VP 2,5× (cara).
• Negócio: Margem op. 5 anos −0,1 % (fraco).
• Balanço: Dívida/patrimônio 3,04 (frágil).
• Resultados: 4 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP-teto da Kaplio para o seu ROE del −10,6 % (0,9×) $ 12 (-64 %); à mediana dos seus pares (3,9×) $ 50 (+56 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em seguros: 0 de 4 cumprem

• Margem operacional 5 anos (aproximação ao índice combinado) −0,1 %, não cumpre.
• Crescimento do valor patrimonial por ação −10,8 %, não cumpre.
• Dívida / patrimônio líquido 3,04, não cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 2,5×, não cumpre.
• Série de aumentos do dividendo não se aplica: não paga dividendo, info.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — The Baldwin Insurance Group, Inc.: P/L —; P/VP 2,5×; ROE -10,6 %; 2,6 bi $. Brown & Brown, Inc. (P/L 20,7×; P/VP 1,8×; ROE 9,7 %; 23,3 bi $), Willis Towers Watson Public Limited Company (P/L 19,8×; P/VP 3,9×; ROE 19,9 %; 29,9 bi $), Marsh & McLennan Companies, Inc. (P/L 24,6×; P/VP 6,7×; ROE 27,1 %; 98,0 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 2,5× · mediana 2,3× · mínimo 1,0× · máximo 3,2× · barata abaixo de 1,9× · cara acima de 2,6×. Esteve mais barata do que hoje 76% do tempo nos seus últimos dez exercícios.