Columbia Financial, Inc. (CLBK) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Columbia Financial, Inc.

Capitalização US$ 2 bi · 52 semanas US$ 7 – US$ 12 (a 6% do máximo) · P/L 52,6× · P/L est. 2027 14,5× · Dividendo 0,45% · Próximos resultados 1 de fevereiro de 2027 · LPA esperado US$ 0,16 · Preço de fechamento de 4 nov. · contas publicadas em 29 out.

• Avaliação: P/VP 0,9× (cara).
• Negócio: ROTCE 5,0% (fraco).
• Balanço: Capital/ativos 10,5% (sólido).
• Resultados: 4 de 8 (irregulares).

A quanto estaria cotada aos seus múltiplos habituais?

Por um P/VP que a Kaplio aceita para o seu ROTCE 5,0% (0,1×) US$ 2 (-83%); pela mediana dos seus pares (1,9×) US$ 24 (+118%). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 1 de 4 cumprem

• ROA 0,3%, não cumpre.
• ROTCE 5,0%, não cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 0,9×, não cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 10,5%, cumpre.
• Dividend yield sustentável 0,4%, info.

Comparação com os pares (pares de referência) — Columbia Financial, Inc.: P/L 52,6×; P/VP 0,9×; ROE 2,9%; US$ 2,5 bi. First Bancorp (P/L 16,6×; P/VP 1,6×; ROE 9,7%; US$ 2,7 bi), City Holding Company (P/L 15,8×; P/VP 2,6×; ROE 16,4%; US$ 2,0 bi), Park National Corporation (P/L 16,0×; P/VP 1,9×; ROE 12,3%; US$ 3,3 bi).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 0,9× · mediana 1,8× · mínimo 0,6× · máximo 4,3× · barata abaixo de 1,6× · cara acima de 2,1×. Só esteve mais barata do que hoje 6% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

sólido · Rendimento (últimos 12 meses) 0,45% · Com US$ 1.000 investidos hoje receberia US$ 4,50 por ano (US$ 0,38 por mês).