ING Groep N.V. (ING) Demonstrações Financeiras e Histórico

ING Groep N.V. (ING) — Preço $ 31,46 (preço de fechamento de 30 de outubro de 2026) — Serviços Financeiros — Banks - Diversified — NYSE

Últimos resultados publicados:

Demonstrações financeiras detalhadas de ING Groep N.V. (ING): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.

Resumo da Análise

ING Groep N.V. registou receitas de 23,04 bi EUR no último exercício, com um CAGR de 5 anos de -3,1 %. O lucro líquido atingiu 6,33 bi EUR, com CAGR de 5 anos de 20,6 %.

Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 94,2 %, margem operacional 41,3 %, margem líquida 28,0 %.

A $ 31,46 (preço de fechamento de 30 de outubro de 2026), ING negocia a um P/L de 12,02 e um ROE de 13,48 %. A capitalização de mercado é de 89,5 bi $, colocando-a entre as empresas large-cap.

Demonstração de Resultados (10 anos)

Ano2016201720182019202020212022202320242025
Receita48,34 bi EUR47,94 bi EUR32,33 bi EUR32,44 bi EUR26,93 bi EUR25,78 bi EUR33,61 bi EUR58,90 bi EUR66,41 bi EUR23,04 bi EUR
Custo da Receita31,91 bi EUR31,03 bi EUR14,88 bi EUR15,50 bi EUR11,74 bi EUR7,99 bi EUR16,54 bi EUR36,75 bi EUR45,00 bi EUR1,30 bi EUR
Lucro Bruto16,43 bi EUR16,92 bi EUR17,44 bi EUR16,94 bi EUR15,19 bi EUR17,79 bi EUR17,06 bi EUR22,15 bi EUR21,41 bi EUR21,73 bi EUR
I&D0000000000
Despesas Gerais e Administrativas6,02 bi EUR6,24 bi EUR6,40 bi EUR6,47 bi EUR6,88 bi EUR6,96 bi EUR7,18 bi EUR7,70 bi EUR8,13 bi EUR0
Despesas Operacionais10,53 bi EUR9,65 bi EUR10,69 bi EUR10,11 bi EUR11,38 bi EUR11,01 bi EUR11,56 bi EUR11,66 bi EUR12,11 bi EUR12,58 bi EUR
Lucro Operacional5,90 bi EUR7,27 bi EUR6,75 bi EUR6,83 bi EUR3,81 bi EUR6,78 bi EUR5,50 bi EUR10,49 bi EUR9,30 bi EUR9,15 bi EUR
EBITDA6,44 bi EUR7,79 bi EUR7,27 bi EUR7,62 bi EUR4,64 bi EUR7,62 bi EUR6,21 bi EUR11,17 bi EUR9,97 bi EUR9,15 bi EUR
Despesas com Juros30,94 bi EUR30,35 bi EUR14,23 bi EUR14,38 bi EUR9,09 bi EUR7,50 bi EUR14,71 bi EUR36,25 bi EUR43,88 bi EUR0
Lucro Antes de Impostos5,90 bi EUR7,27 bi EUR6,75 bi EUR6,83 bi EUR3,81 bi EUR6,78 bi EUR5,50 bi EUR10,49 bi EUR9,30 bi EUR9,15 bi EUR
Imposto1,62 bi EUR2,28 bi EUR2,04 bi EUR1,96 bi EUR1,25 bi EUR1,88 bi EUR1,73 bi EUR2,97 bi EUR2,65 bi EUR2,54 bi EUR
Lucro Líquido4,65 bi EUR4,91 bi EUR4,61 bi EUR4,78 bi EUR2,48 bi EUR4,78 bi EUR3,67 bi EUR7,29 bi EUR6,39 bi EUR6,33 bi EUR
LPA€ 1,20€ 1,26€ 1,21€ 1,23€ 0,64€ 1,23€ 1,02€ 1,16€ 1,65€ 2,12
LPA Diluído€ 1,20€ 1,26€ 1,21€ 1,23€ 0,64€ 1,23€ 1,01€ 1,16€ 1,65€ 2,12
Ações em Circulação (Diluídas)3.878,5 M3.892,9 M3.886,8 M3.895,3 M3.901,1 M3.890,7 M3.624,3 M3.565,3 M3.165,3 M2.984,4 M

Demonstração de Resultados (Trimestral)

Ano2025-Q42026-Q12026-Q22026-Q3
Receita5,80 bi EUR5,82 bi EUR23,07 bi EUR6,19 bi EUR
Lucro Bruto5,43 bi EUR5,48 bi EUR22,79 bi EUR5,79 bi EUR
Lucro Operacional2,10 bi EUR2,26 bi EUR2,92 bi EUR2,69 bi EUR
EBITDA2,10 bi EUR2,26 bi EUR2,92 bi EUR2,69 bi EUR
Lucro Líquido1,41 bi EUR1,56 bi EUR1,95 bi EUR1,84 bi EUR
LPA€ 0,48€ 0,54€ 0,67€ 0,65
LPA Diluído€ 0,48€ 0,54€ 0,67€ 0,65

Balanço (10 anos)

Ano2016201720182019202020212022202320242025
Caixa e Equivalentes19,67 bi EUR24,45 bi EUR53,23 bi EUR55,01 bi EUR112,23 bi EUR106,06 bi EUR87,25 bi EUR89,89 bi EUR69,96 bi EUR52,89 bi EUR
Investimentos de Curto Prazo37,18 bi EUR35,52 bi EUR49,64 bi EUR56,50 bi EUR52,70 bi EUR29,80 bi EUR30,98 bi EUR40,17 bi EUR44,78 bi EUR53,42 bi EUR
Contas a Receber6,87 bi EUR5,67 bi EUR1,04 bi EUR1,06 bi EUR1,18 bi EUR1,35 bi EUR900,0 mi EUR834,0 mi EUR984,0 mi EUR0
Estoque0000000000
Ativos Circulantes63,73 bi EUR65,64 bi EUR103,91 bi EUR112,56 bi EUR166,14 bi EUR137,20 bi EUR119,50 bi EUR131,33 bi EUR116,13 bi EUR106,31 bi EUR
Imobilizado2,00 bi EUR1,80 bi EUR1,66 bi EUR3,17 bi EUR2,84 bi EUR2,52 bi EUR2,45 bi EUR2,40 bi EUR2,43 bi EUR2,48 bi EUR
Ágio907,6 mi EUR837,2 mi EUR918,8 mi EUR896,7 mi EUR532,3 mi EUR473,4 mi EUR460,2 mi EUR470,8 mi EUR476,0 mi EUR0
Ativos Intangíveis583,9 mi EUR669,9 mi EUR921,8 mi EUR997,6 mi EUR859,9 mi EUR686,0 mi EUR632,7 mi EUR731,8 mi EUR858,0 mi EUR1,51 bi EUR
Ativos Totais845,08 bi EUR846,22 bi EUR887,03 bi EUR891,91 bi EUR937,27 bi EUR951,29 bi EUR967,82 bi EUR975,58 bi EUR1,02 tri EUR1,05 tri EUR
Contas a Pagar4,39 bi EUR3,61 bi EUR61,0 mi EUR0000000
Dívida de Curto Prazo0000000000
Passivos Circulantes606,38 bi EUR632,20 bi EUR704,82 bi EUR728,29 bi EUR738,64 bi EUR746,49 bi EUR749,88 bi EUR734,25 bi EUR757,05 bi EUR819,08 bi EUR
Dívida de Longo Prazo131,75 bi EUR112,05 bi EUR133,47 bi EUR118,18 bi EUR77,39 bi EUR114,79 bi EUR118,32 bi EUR148,84 bi EUR170,21 bi EUR169,33 bi EUR
Passivos Totais794,68 bi EUR795,10 bi EUR835,29 bi EUR844,09 bi EUR881,62 bi EUR896,63 bi EUR917,41 bi EUR923,40 bi EUR969,24 bi EUR1,00 tri EUR
Reservas26,91 bi EUR31,52 bi EUR33,20 bi EUR32,66 bi EUR35,18 bi EUR37,32 bi EUR34,94 bi EUR36,85 bi EUR33,85 bi EUR0
Patrimônio Líquido49,79 bi EUR50,41 bi EUR50,93 bi EUR53,77 bi EUR54,64 bi EUR53,92 bi EUR49,91 bi EUR51,24 bi EUR50,31 bi EUR49,70 bi EUR
Dívida Total131,75 bi EUR112,05 bi EUR133,47 bi EUR135,12 bi EUR78,95 bi EUR116,01 bi EUR119,50 bi EUR150,00 bi EUR171,33 bi EUR169,33 bi EUR
Dívida Líquida74,90 bi EUR52,09 bi EUR30,60 bi EUR23,61 bi EUR-85,98 bi EUR-19,84 bi EUR1,26 bi EUR19,94 bi EUR56,59 bi EUR63,02 bi EUR
Capital de Giro-542,66 bi EUR-566,56 bi EUR-600,91 bi EUR-615,73 bi EUR-572,50 bi EUR-609,29 bi EUR-630,39 bi EUR-602,92 bi EUR-640,92 bi EUR-712,77 bi EUR

Balanço (Trimestral)

Ano2025-Q42026-Q12026-Q22026-Q3
Caixa e Equivalentes52,89 bi EUR68,59 bi EUR64,95 bi EUR70,95 bi EUR
Ativos Totais1,05 tri EUR1,14 tri EUR1,16 tri EUR1,20 tri EUR
Passivos Totais1,00 tri EUR1,09 tri EUR1,11 tri EUR1,15 tri EUR
Patrimônio Líquido49,70 bi EUR50,87 bi EUR50,24 bi EUR50,83 bi EUR
Dívida Total169,33 bi EUR182,90 bi EUR185,08 bi EUR228,12 bi EUR

Fluxo de Caixa (10 anos)

Ano2016201720182019202020212022202320242025
Lucro Líquido6,34 bi EUR7,27 bi EUR6,84 bi EUR6,83 bi EUR3,81 bi EUR5,95 bi EUR5,50 bi EUR10,49 bi EUR9,30 bi EUR6,33 bi EUR
Depreciação e Amortização536,0 mi EUR520,0 mi EUR520,0 mi EUR789,0 mi EUR829,0 mi EUR834,0 mi EUR711,0 mi EUR674,0 mi EUR673,0 mi EUR0
Compensação em Ações75,0 mi EUR74,0 mi EUR49,0 mi EUR41,0 mi EUR19,0 mi EUR31,0 mi EUR26,0 mi EUR000
Variação Capital de Giro809,0 mi EUR-12,73 bi EUR2,27 bi EUR6,63 bi EUR96,34 bi EUR-40,11 bi EUR-23,24 bi EUR-17,94 bi EUR-31,31 bi EUR0
Fluxo de Caixa Operacional8,55 bi EUR-5,25 bi EUR6,92 bi EUR13,05 bi EUR103,18 bi EUR-14,94 bi EUR-11,11 bi EUR-11,34 bi EUR-22,54 bi EUR0
CapEx-351,0 mi EUR-264,0 mi EUR-286,0 mi EUR-355,0 mi EUR-287,0 mi EUR-184,0 mi EUR-231,0 mi EUR-246,0 mi EUR-332,0 mi EUR0
Aquisições1,37 bi EUR1,89 bi EUR-111,0 mi EUR-17,0 mi EUR-3,0 mi EUR27,0 mi EUR7,0 mi EUR000
Recompra de Ações00000-1,61 bi EUR-1,72 bi EUR-3,53 bi EUR-3,82 bi EUR0
Dividendos Pagos-2,52 bi EUR-2,56 bi EUR-2,61 bi EUR-2,68 bi EUR-3,0 mi EUR-2,38 bi EUR-3,09 bi EUR-2,97 bi EUR-3,88 bi EUR0
Fluxo de Caixa Livre8,20 bi EUR-5,52 bi EUR6,63 bi EUR12,70 bi EUR102,89 bi EUR-15,13 bi EUR-11,34 bi EUR-11,59 bi EUR-22,88 bi EUR0

Fluxo de Caixa (Trimestral)

Ano2025-Q32025-Q42026-Q12026-Q2
Fluxo de Caixa Operacional0000
CapEx0000
Fluxo de Caixa Livre0000
Dividendos Pagos0000
Compensação em Ações0000

Crescimento e Margens (10 anos)

Ano2016201720182019202020212022202320242025
Crescimento Receita (anual)-0,8 %-32,6 %+0,3 %-17,0 %-4,3 %+30,3 %+75,3 %+12,7 %-65,3 %
Crescimento Lucro Líquido (anual)+5,5 %-6,1 %+3,8 %-48,0 %+92,2 %-23,1 %+98,3 %-12,3 %-1,0 %
Crescimento LPA (anual)+5,0 %-4,0 %+1,7 %-48,0 %+92,2 %-17,1 %+13,7 %+42,2 %+28,5 %
Variação de Ações (anual)+0,4 %-0,2 %+0,2 %+0,1 %-0,3 %-6,8 %-1,6 %-11,2 %-5,7 %
Crescimento FCF (anual)-167,3 %+220,2 %+91,6 %+710,2 %-114,7 %+25,0 %-2,1 %-97,4 %+100,0 %
Margem Bruta34,0 %35,3 %54,0 %52,2 %56,4 %69,0 %50,8 %37,6 %32,2 %94,3 %
Margem Operacional12,2 %15,2 %20,9 %21,1 %14,1 %26,3 %16,4 %17,8 %14,0 %39,7 %
Margem EBITDA13,3 %16,2 %22,5 %23,5 %17,2 %29,5 %18,5 %19,0 %15,0 %39,7 %
Margem Líquida9,6 %10,2 %14,3 %14,7 %9,2 %18,5 %10,9 %12,4 %9,6 %27,5 %
Margem FCF17,0 %-11,5 %20,5 %39,2 %382,0 %-58,7 %-33,8 %-19,7 %-34,4 %0,0 %
Taxa Efetiva de Imposto27,4 %31,4 %30,2 %28,6 %32,7 %27,7 %31,4 %28,3 %28,5 %27,8 %

Dados por Ação (10 anos)

Ano2016201720182019202020212022202320242025
FCF por Ação€ 2,11-€ 1,42€ 1,71€ 3,26€ 26,38-€ 3,89-€ 3,13-€ 3,25-€ 7,23€ 0,00
Dividendo por Ação€ 0,65€ 0,66€ 0,67€ 0,69€ 0,00€ 0,61€ 0,85€ 0,83€ 1,23€ 0,00
Ações em Circulação (Básicas)3.875,0 M3.882,8 M3.886,8 M3.894,8 M3.898,9 M3.889,5 M3.619,1 M3.565,3 M3.165,3 M2.984,4 M

O que olhar em empresas de Serviços Financeiros

Rentabilidade

Rentabilidade do patrimônio líquido13,48 %
Retorno sobre capital investido0,59 %
Retorno sobre ativos0,57 %
Margem bruta94,23 %
Margem operacional41,35 %
Margem líquida28,03 %

Saúde financeira

Dívida / Patrimônio4,49
Liquidez corrente0,00
Piotroski F-Score4
Altman Z-Score-0,72

Índices Chave (10 anos)

Ano2016201720182019202020212022202320242025
P/L11,1612,227,688,7412,079,9511,1411,519,1711,24
P/VP1,041,190,710,780,550,880,820,930,951,43
P/V1,071,251,121,291,121,851,220,810,723,09
Margem Bruta34,0 %35,3 %54,0 %52,2 %56,4 %69,0 %50,8 %37,6 %32,2 %94,3 %
Margem Operacional12,2 %15,2 %20,9 %21,1 %14,1 %26,3 %16,4 %17,8 %14,0 %39,7 %
Margem Líquida9,6 %10,2 %14,3 %14,7 %9,2 %18,5 %10,9 %12,4 %9,6 %27,5 %

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