Oportun Financial Corporation (OPRT) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Financial - Credit Services, negociada em NASDAQ. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
Oportun Financial Corporation registou receitas de $637.3M no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 10.1%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 70.2%, margem operacional 5.8%, margem líquida 2.8%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 24.3% em 5 anos.
Ao preço atual de $7.80, OPRT negocia a um P/L de 20.88 e um ROE de 4.95%. A capitalização de mercado é de $358M.
Preço
| Preço | $7.80 |
| Capitalização | $358M |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Índices de avaliação
| Índice P/L | 20.88 |
| Preço / Valor contábil | 1.00 |
| EV / EBITDA | 37.15 |
| Dividend Yield | 0.00% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | 4.95% |
| Retorno sobre capital investido | 0.62% |
| Retorno sobre ativos | 0.62% |
| Margem bruta | 70.20% |
| Margem operacional | 5.83% |
| Margem líquida | 2.84% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 6.54 |
| Liquidez corrente | 17.70 |
| Piotroski F-Score | 8 |
| Altman Z-Score | 0.23 |
O que olhar em Serviços Financeiros
Asset managers, brokers, fintech, bolsas. Não são bancos — olha AUM, comissões e qualidade do FCF.
- Crescimento receita 5 anos — Sem crescimento, não há criação de valor a longo prazo
- Margem operacional — Bons asset managers têm margens >30% pela escalabilidade
- ROE — Serviços financeiros de qualidade têm ROE >15% consistente
- FCF / Net Income — Qualidade do lucro — >90% esperado em negócios leves em capital
- Dívida / Equity — Fintech e brokers com D/E alto são bombas-relógio em crise
- P/E vs próprio 5 anos — Asset managers têm múltiplos estáveis em intervalos conhecidas
- Dividend yield + buybacks — Estes negócios devolvem muito capital — olhar yield total (div + recompras)
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| OPRT | Oportun Financial Corporation | $358M | 20.88 | 1.00 | 4.9% |
| V | Visa Inc. | $692.5B | 31.40 | 20.10 | 61.3% |
| 0R2Z.L | Mastercard Incorporated | $512.8B | 31.18 | 89.25 | 232.5% |
| MA | Mastercard Incorporated | $497.9B | 31.40 | 89.89 | 193.5% |
| AXP | American Express Company | $219.3B | 19.67 | 6.42 | 34.1% |
| 0HT4.L | Capital One Financial Corporation | $127.2B | 57.22 | 1.10 | 2.2% |
| COF | Capital One Financial Corporation | $124.7B | 12.28 | 1.08 | 9.3% |
| 0R3C.L | American Express Company | $112.9B | 19.67 | 6.42 | 34.1% |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | +5.12% |
| 3 meses | +51.16% |
| YTD | +47.45% |
| 1 ano | +14.71% |
| 3 anos | +6.56% |
Faixa 52 Semanas
| Máxima 52 sem | $8.30 |
| Mínima 52 sem | $4.03 |
| Volume Médio (90d) | 505K |
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