Capital One Financial Corporation (COF) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Capital One Financial Corporation

Capitalização 126 bi $ · 52 semanas $ 176 – $ 258 (a 20 % do máximo) · P/L 12,1× · P/L 2027 esperado 8,5× · Dividendo 1,6 % · 3 anos subindo · Próximos resultados 28 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 4,87 · Preço de fechamento de 28 out. · contas publicadas em 20 out.

• Avaliação: P/L 12,1× (no preço).
• Negócio: ROE 9,7 % (fraco).
• Balanço: Dívida/patrimônio 0,45 (cumpre, perto do limiar).
• Resultados: 6 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

À mediana da década (10,9×) $ 184 (-10 %); à mediana do seu setor (13,0×) $ 221 (+8 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em serviços financeiros: 4 de 6 cumprem

• Margem operacional 3,3 %, não cumpre.
• ROE 9,7 %, não cumpre.
• Crescimento da receita a 5 anos 13,1 %, cumpre.
• FCF / lucro líquido 1.065,6 %, cumpre.
• Dívida / patrimônio líquido 0,45, cumpre, perto do limiar.
• P/L vs próprio 5 anos 12,1×, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Capital One Financial Corporation: P/L 12,1×; EV/EBITDA 5,8×; ROIC 7,0 %; 126 bi $. American Express Company (P/L 17,9×; EV/EBITDA 8,5×; ROIC 33,1 %; 213 bi $), Synchrony Financial (P/L 7,9×; EV/EBITDA 5,3×; ROIC 2,7 %; 24,5 bi $), U.S. Bancorp (P/L 11,6×; EV/EBITDA 8,1×; ROIC 5,0 %; 92,9 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez anos?

P/L em cada fechamento: hoje 12,1× · mediana 10,9× · mínimo 3,6× · máximo 20,1× · barata abaixo de 7,4× · cara acima de 13,5×. Esteve mais barata do que hoje 71% do tempo nos seus últimos dez anos.

Dividendo

sólido · Rendimento 1,6 % ($ 3,27 por ação em 2025) · Anos subindo 3 · Crescimento 5 anos +15 % ao ano · Cobertura com caixa livre 15,4× · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 15,70 por ano ($ 1,31 por mês).