Demonstrações financeiras detalhadas de Capital One Financial Corporation (COF): demonstração do resultado (DRE), balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Capital One Financial Corporation registou receitas de 69,25 bi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 17,0 %. O lucro líquido atingiu 2,45 bi $, com CAGR de 5 anos de -2,0 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 66,6 %, margem operacional 21,1 %, margem líquida 13,7 %. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 10,3 % em 5 anos.
A $ 204,88 (preço de fechamento de 28 de outubro de 2026), COF negocia a um P/L de 12,09 e um ROE de 9,67 %. A capitalização de mercado é de 126 bi $, colocando-a entre as empresas large-cap.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 27,52 bi $ | 30,00 bi $ | 31,88 bi $ | 33,77 bi $ | 31,64 bi $ | 32,03 bi $ | 38,37 bi $ | 49,48 bi $ | 53,94 bi $ | 69,25 bi $ |
| Custo da Receita | 8,48 bi $ | 10,31 bi $ | 10,16 bi $ | 11,41 bi $ | 13,38 bi $ | -346,0 mi $ | 9,97 bi $ | 23,12 bi $ | 26,54 bi $ | 36,47 bi $ |
| Lucro Bruto | 19,04 bi $ | 19,69 bi $ | 21,72 bi $ | 22,36 bi $ | 18,26 bi $ | 32,38 bi $ | 28,40 bi $ | 26,36 bi $ | 27,40 bi $ | 32,78 bi $ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 7,01 bi $ | 7,57 bi $ | 7,90 bi $ | 8,66 bi $ | 8,41 bi $ | 10,29 bi $ | 12,44 bi $ | 13,31 bi $ | 13,96 bi $ | 18,36 bi $ |
| Despesas Operacionais | 13,56 bi $ | 14,19 bi $ | 14,40 bi $ | 15,48 bi $ | 15,06 bi $ | 16,57 bi $ | 19,16 bi $ | 20,32 bi $ | 21,49 bi $ | 30,50 bi $ |
| Lucro Operacional | 5,48 bi $ | 5,49 bi $ | 7,32 bi $ | 6,87 bi $ | 3,20 bi $ | 15,81 bi $ | 9,24 bi $ | 6,04 bi $ | 5,91 bi $ | 2,28 bi $ |
| EBITDA | 7,91 bi $ | 7,93 bi $ | 9,71 bi $ | 10,21 bi $ | 6,70 bi $ | 19,29 bi $ | 12,45 bi $ | 9,27 bi $ | 9,15 bi $ | 7,54 bi $ |
| Despesas com Juros | 2,02 bi $ | 2,76 bi $ | 4,30 bi $ | 5,17 bi $ | 3,12 bi $ | 1,60 bi $ | 4,12 bi $ | 12,70 bi $ | 14,83 bi $ | 15,82 bi $ |
| Lucro Antes de Impostos | 5,48 bi $ | 5,49 bi $ | 7,32 bi $ | 6,87 bi $ | 3,20 bi $ | 15,81 bi $ | 9,24 bi $ | 6,04 bi $ | 5,91 bi $ | 2,28 bi $ |
| Imposto | 1,71 bi $ | 3,38 bi $ | 1,29 bi $ | 1,34 bi $ | 486,0 mi $ | 3,42 bi $ | 1,88 bi $ | 1,16 bi $ | 1,16 bi $ | 193,0 mi $ |
| Lucro Líquido | 3,75 bi $ | 1,98 bi $ | 6,01 bi $ | 5,55 bi $ | 2,71 bi $ | 12,39 bi $ | 7,36 bi $ | 4,89 bi $ | 4,75 bi $ | 2,45 bi $ |
| LPA | $ 6,96 | $ 3,52 | $ 11,90 | $ 11,10 | $ 5,19 | $ 27,04 | $ 17,91 | $ 11,98 | $ 11,61 | $ 4,03 |
| LPA Diluído | $ 6,89 | $ 3,49 | $ 12,45 | $ 11,05 | $ 5,18 | $ 26,94 | $ 17,91 | $ 11,95 | $ 11,59 | $ 4,03 |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 509,8 M | 488,6 M | 483,1 M | 469,9 M | 458,9 M | 444,2 M | 393,2 M | 383,4 M | 383,6 M | 541,3 M |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 19,61 bi $ | 19,32 bi $ | 19,86 bi $ | 20,36 bi $ |
| Lucro Bruto | 11,25 bi $ | 11,16 bi $ | 16,87 bi $ | 13,43 bi $ |
| Lucro Operacional | 2,10 bi $ | 2,70 bi $ | 7,34 bi $ | 4,57 bi $ |
| EBITDA | 3,70 bi $ | 4,21 bi $ | 8,93 bi $ | 4,57 bi $ |
| Lucro Líquido | 2,13 bi $ | 2,17 bi $ | 3,02 bi $ | 3,54 bi $ |
| LPA | $ 3,26 | $ 3,34 | $ 4,73 | $ 5,62 |
| LPA Diluído | $ 3,26 | $ 3,34 | $ 4,73 | $ 5,61 |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2001 | 2002 | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 687,4 mi $ | 545,0 mi $ | 970,0 mi $ | 637,5 mi $ | 2,77 bi $ | 3,56 bi $ | 3,05 bi $ | 6,85 bi $ | 8,14 bi $ | 4,84 bi $ | 5,50 bi $ | 11,06 bi $ | 5,95 bi $ | 7,24 bi $ | 7,98 bi $ | 9,98 bi $ | 14,04 bi $ | 13,19 bi $ | 13,41 bi $ | 40,51 bi $ | 21,75 bi $ | 30,86 bi $ | 43,30 bi $ | 43,23 bi $ | 57,43 bi $ |
| Investimentos de Curto Prazo | 19,8 mi $ | 373,8 mi $ | 1,01 bi $ | 773,7 mi $ | 15,55 bi $ | 16,55 bi $ | 21,55 bi $ | 31,64 bi $ | 39,37 bi $ | 41,94 bi $ | 39,10 bi $ | 63,98 bi $ | 42,14 bi $ | 39,51 bi $ | 39,10 bi $ | 40,74 bi $ | 37,66 bi $ | 46,15 bi $ | 79,21 bi $ | 100,44 bi $ | 95,26 bi $ | 76,92 bi $ | 79,12 bi $ | 3,85 bi $ | 4,27 bi $ |
| Contas a Receber | 2,56 bi $ | 3,31 bi $ | 0 | 4,33 bi $ | 5,47 bi $ | 5,41 bi $ | 5,56 bi $ | 7,17 bi $ | 8,06 bi $ | 1,07 bi $ | 1,03 bi $ | 1,69 bi $ | 1,42 bi $ | 1,08 bi $ | 1,19 bi $ | 1,35 bi $ | 1,54 bi $ | 1,61 bi $ | 1,76 bi $ | 1,47 bi $ | 1,46 bi $ | 2,10 bi $ | 2,48 bi $ | 2,53 bi $ | 3,49 bi $ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 3,27 bi $ | 4,74 bi $ | 6,94 bi $ | 5,75 bi $ | 23,78 bi $ | 25,52 bi $ | 30,16 bi $ | 45,67 bi $ | 55,58 bi $ | 47,86 bi $ | 45,63 bi $ | 76,73 bi $ | 49,51 bi $ | 47,83 bi $ | 48,31 bi $ | 52,06 bi $ | 53,23 bi $ | 60,95 bi $ | 94,38 bi $ | 142,43 bi $ | 118,47 bi $ | 109,88 bi $ | 124,89 bi $ | 49,62 bi $ | 69,86 bi $ |
| Imobilizado | 759,7 mi $ | 770,3 mi $ | 902,6 mi $ | 817,7 mi $ | 1,19 bi $ | 2,20 bi $ | 2,30 bi $ | 2,31 bi $ | 2,74 bi $ | 2,75 bi $ | 2,75 bi $ | 3,59 bi $ | 3,84 bi $ | 3,69 bi $ | 3,58 bi $ | 3,67 bi $ | 4,03 bi $ | 4,19 bi $ | 4,38 bi $ | 4,29 bi $ | 4,21 bi $ | 4,35 bi $ | 4,38 bi $ | 4,51 bi $ | 5,60 bi $ |
| Ágio | 0 | 0 | 0 | 352,2 mi $ | 3,91 bi $ | 13,64 bi $ | 12,83 bi $ | 11,96 bi $ | 13,60 bi $ | 13,59 bi $ | 13,59 bi $ | 13,90 bi $ | 13,98 bi $ | 13,98 bi $ | 14,48 bi $ | 14,52 bi $ | 14,53 bi $ | 14,54 bi $ | 14,65 bi $ | 14,65 bi $ | 14,78 bi $ | 14,78 bi $ | 15,06 bi $ | 15,06 bi $ | 28,51 bi $ |
| Ativos Intangíveis | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 528,0 mi $ | 474,0 mi $ | 90,0 mi $ | 111,0 mi $ | 0 | 0 | 0 | 16,58 bi $ |
| Ativos Totais | 28,18 bi $ | 37,38 bi $ | 46,28 bi $ | 53,75 bi $ | 88,70 bi $ | 149,74 bi $ | 150,59 bi $ | 165,91 bi $ | 169,65 bi $ | 197,50 bi $ | 206,02 bi $ | 312,92 bi $ | 297,05 bi $ | 308,85 bi $ | 334,05 bi $ | 357,03 bi $ | 365,69 bi $ | 372,54 bi $ | 390,37 bi $ | 421,60 bi $ | 432,38 bi $ | 455,25 bi $ | 478,46 bi $ | 490,14 bi $ | 669,01 bi $ |
| Contas a Pagar | 188,2 mi $ | 236,1 mi $ | 256,0 mi $ | 237,2 mi $ | 371,7 mi $ | 574,8 mi $ | 631,6 mi $ | 676,4 mi $ | 509,0 mi $ | 488,0 mi $ | 466,0 mi $ | 450,0 mi $ | 307,0 mi $ | 254,0 mi $ | 299,0 mi $ | 327,0 mi $ | 413,0 mi $ | 458,0 mi $ | 439,0 mi $ | 352,0 mi $ | 281,0 mi $ | 527,0 mi $ | 649,0 mi $ | 666,0 mi $ | 844,0 mi $ |
| Dívida de Curto Prazo | 4,00 bi $ | 6,37 bi $ | 4,07 bi $ | 6,29 bi $ | 2,21 bi $ | 6,38 bi $ | 7,52 bi $ | 9,14 bi $ | 10,19 bi $ | 10,17 bi $ | 12,50 bi $ | 1,25 bi $ | 915,0 mi $ | 880,0 mi $ | 21,08 bi $ | 18,17 bi $ | 9,19 bi $ | 9,40 bi $ | 7,31 bi $ | 668,0 mi $ | 820,0 mi $ | 883,0 mi $ | 538,0 mi $ | 562,0 mi $ | 1,09 bi $ |
| Passivos Circulantes | 17,02 bi $ | 23,93 bi $ | 26,74 bi $ | 32,17 bi $ | 50,52 bi $ | 92,73 bi $ | 90,92 bi $ | 118,44 bi $ | 126,50 bi $ | 132,87 bi $ | 141,19 bi $ | 214,18 bi $ | 205,75 bi $ | 206,68 bi $ | 239,10 bi $ | 255,27 bi $ | 253,30 bi $ | 259,62 bi $ | 270,45 bi $ | 306,46 bi $ | 312,08 bi $ | 334,40 bi $ | 349,60 bi $ | 363,94 bi $ | 477,70 bi $ |
| Dívida de Longo Prazo | 5,34 bi $ | 5,57 bi $ | 10,74 bi $ | 10,22 bi $ | 20,07 bi $ | 27,60 bi $ | 30,00 bi $ | 23,18 bi $ | 19,87 bi $ | 40,28 bi $ | 38,10 bi $ | 48,66 bi $ | 39,74 bi $ | 47,58 bi $ | 38,00 bi $ | 42,29 bi $ | 51,10 bi $ | 49,50 bi $ | 48,28 bi $ | 39,80 bi $ | 42,21 bi $ | 47,83 bi $ | 49,32 bi $ | 44,99 bi $ | 49,89 bi $ |
| Passivos Totais | 24,86 bi $ | 32,76 bi $ | 40,23 bi $ | 45,36 bi $ | 74,57 bi $ | 124,50 bi $ | 126,30 bi $ | 139,30 bi $ | 143,06 bi $ | 170,96 bi $ | 176,35 bi $ | 272,42 bi $ | 255,30 bi $ | 263,80 bi $ | 286,76 bi $ | 309,52 bi $ | 316,96 bi $ | 320,87 bi $ | 332,35 bi $ | 361,40 bi $ | 371,35 bi $ | 402,67 bi $ | 420,38 bi $ | 429,36 bi $ | 555,39 bi $ |
| Reservas | 2,09 bi $ | 2,97 bi $ | 4,08 bi $ | 5,60 bi $ | 7,38 bi $ | 9,76 bi $ | 11,27 bi $ | 10,62 bi $ | 10,73 bi $ | 10,41 bi $ | 13,46 bi $ | 16,85 bi $ | 20,40 bi $ | 23,97 bi $ | 27,05 bi $ | 29,77 bi $ | 30,70 bi $ | 35,88 bi $ | 40,34 bi $ | 40,09 bi $ | 51,01 bi $ | 57,18 bi $ | 60,95 bi $ | 64,50 bi $ | 65,19 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 3,32 bi $ | 4,62 bi $ | 6,05 bi $ | 8,39 bi $ | 14,13 bi $ | 25,24 bi $ | 24,29 bi $ | 26,61 bi $ | 26,59 bi $ | 26,54 bi $ | 29,67 bi $ | 40,50 bi $ | 41,74 bi $ | 45,05 bi $ | 47,28 bi $ | 47,51 bi $ | 48,73 bi $ | 51,67 bi $ | 58,01 bi $ | 60,20 bi $ | 61,03 bi $ | 52,58 bi $ | 58,09 bi $ | 60,78 bi $ | 113,62 bi $ |
| Dívida Total | 9,33 bi $ | 11,93 bi $ | 14,81 bi $ | 16,51 bi $ | 22,28 bi $ | 33,98 bi $ | 37,53 bi $ | 32,32 bi $ | 30,06 bi $ | 50,45 bi $ | 50,59 bi $ | 49,91 bi $ | 40,65 bi $ | 48,46 bi $ | 59,12 bi $ | 60,49 bi $ | 60,28 bi $ | 58,91 bi $ | 55,70 bi $ | 40,54 bi $ | 43,09 bi $ | 48,75 bi $ | 49,86 bi $ | 45,55 bi $ | 51,00 bi $ |
| Dívida Líquida | 8,62 bi $ | 11,01 bi $ | 12,83 bi $ | 15,10 bi $ | 3,96 bi $ | 13,87 bi $ | 12,92 bi $ | -6,17 bi $ | -17,46 bi $ | 3,66 bi $ | 6,00 bi $ | -25,13 bi $ | -7,44 bi $ | 1,71 bi $ | 11,99 bi $ | 9,78 bi $ | 8,59 bi $ | -431,0 mi $ | -36,92 bi $ | -100,42 bi $ | -73,92 bi $ | -59,03 bi $ | -72,56 bi $ | -1,53 bi $ | -10,71 bi $ |
| Capital de Giro | -13,76 bi $ | -19,18 bi $ | -19,80 bi $ | -26,42 bi $ | -26,73 bi $ | -67,21 bi $ | -60,76 bi $ | -72,77 bi $ | -70,92 bi $ | -85,01 bi $ | -95,56 bi $ | -137,45 bi $ | -156,24 bi $ | -158,85 bi $ | -190,79 bi $ | -203,20 bi $ | -200,07 bi $ | -198,67 bi $ | -176,07 bi $ | -164,04 bi $ | -193,61 bi $ | -224,52 bi $ | -224,71 bi $ | -314,32 bi $ | -407,84 bi $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 | 2026-Q3 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 57,43 bi $ | 76,49 bi $ | 54,71 bi $ | 48,89 bi $ |
| Ativos Totais | 669,01 bi $ | 682,90 bi $ | 673,84 bi $ | 672,87 bi $ |
| Passivos Totais | 555,39 bi $ | 570,64 bi $ | 560,04 bi $ | 563,21 bi $ |
| Patrimônio Líquido | 113,62 bi $ | 112,26 bi $ | 113,79 bi $ | 109,66 bi $ |
| Dívida Total | 51,00 bi $ | 50,54 bi $ | 45,37 bi $ | 49,77 bi $ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 3,75 bi $ | 1,98 bi $ | 6,01 bi $ | 5,55 bi $ | 2,71 bi $ | 12,39 bi $ | 7,36 bi $ | 4,89 bi $ | 4,75 bi $ | 2,45 bi $ |
| Depreciação e Amortização | 2,43 bi $ | 2,44 bi $ | 2,40 bi $ | 3,34 bi $ | 3,50 bi $ | 3,48 bi $ | 3,21 bi $ | 3,23 bi $ | 3,24 bi $ | 5,26 bi $ |
| Compensação em Ações | 239,0 mi $ | 244,0 mi $ | 170,0 mi $ | 239,0 mi $ | 203,0 mi $ | 331,0 mi $ | 314,0 mi $ | 513,0 mi $ | 569,0 mi $ | 776,0 mi $ |
| Variação Capital de Giro | -25,0 mi $ | 371,0 mi $ | -1,11 bi $ | 774,0 mi $ | 2,39 bi $ | -2,57 bi $ | -2,86 bi $ | 2,33 bi $ | -1,57 bi $ | 1,28 bi $ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 11,86 bi $ | 14,18 bi $ | 12,98 bi $ | 16,64 bi $ | 16,70 bi $ | 12,31 bi $ | 13,81 bi $ | 20,57 bi $ | 18,16 bi $ | 27,72 bi $ |
| CapEx | -779,0 mi $ | -1,02 bi $ | -874,0 mi $ | -887,0 mi $ | -710,0 mi $ | -698,0 mi $ | -934,0 mi $ | -961,0 mi $ | -1,20 bi $ | -1,58 bi $ |
| Aquisições | -629,0 mi $ | -3,19 bi $ | -600,0 mi $ | -8,39 bi $ | -7,0 mi $ | -669,0 mi $ | -1,18 bi $ | -2,79 bi $ | 0 | 16,46 bi $ |
| Recompra de Ações | -3,66 bi $ | -240,0 mi $ | -2,28 bi $ | -2,48 bi $ | -1,77 bi $ | -9,71 bi $ | -4,95 bi $ | -718,0 mi $ | -734,0 mi $ | -4,60 bi $ |
| Dividendos Pagos | -1,03 bi $ | -1,04 bi $ | -1,04 bi $ | -1,03 bi $ | -740,0 mi $ | -1,42 bi $ | -1,18 bi $ | -1,16 bi $ | -1,16 bi $ | -1,77 bi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 11,08 bi $ | 13,16 bi $ | 12,10 bi $ | 15,75 bi $ | 15,99 bi $ | 11,61 bi $ | 12,88 bi $ | 19,61 bi $ | 16,95 bi $ | 26,14 bi $ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | 9,15 bi $ | 7,83 bi $ | 6,02 bi $ | 8,44 bi $ |
| CapEx | -387,0 mi $ | 1,13 bi $ | -553,0 mi $ | 553,0 mi $ |
| Fluxo de Caixa Livre | 8,77 bi $ | 8,96 bi $ | 5,47 bi $ | 9,00 bi $ |
| Dividendos Pagos | -443,0 mi $ | 1,19 bi $ | -559,0 mi $ | -573,0 mi $ |
| Compensação em Ações | 174,0 mi $ | 200,0 mi $ | 131,0 mi $ | 215,0 mi $ |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +9,0 % | +6,3 % | +5,9 % | -6,3 % | +1,2 % | +19,8 % | +29,0 % | +9,0 % | +28,4 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | -47,2 % | +203,5 % | -7,8 % | -51,1 % | +356,5 % | -40,6 % | -33,6 % | -2,8 % | -48,4 % | |
| Crescimento LPA (anual) | -49,4 % | +238,1 % | -6,7 % | -53,2 % | +421,0 % | -33,8 % | -33,1 % | -3,1 % | -65,3 % | |
| Variação de Ações (anual) | -4,2 % | -1,1 % | -2,7 % | -2,3 % | -3,2 % | -11,5 % | -2,5 % | +0,1 % | +41,1 % | |
| Crescimento FCF (anual) | +18,8 % | -8,1 % | +30,1 % | +1,5 % | -27,4 % | +10,9 % | +52,3 % | -13,6 % | +54,2 % | |
| Margem Bruta | 69,2 % | 65,6 % | 68,1 % | 66,2 % | 57,7 % | 101,1 % | 74,0 % | 53,3 % | 50,8 % | 47,3 % |
| Margem Operacional | 19,9 % | 18,3 % | 23,0 % | 20,4 % | 10,1 % | 49,4 % | 24,1 % | 12,2 % | 11,0 % | 3,3 % |
| Margem EBITDA | 28,8 % | 26,4 % | 30,5 % | 30,2 % | 21,2 % | 60,2 % | 32,4 % | 18,7 % | 17,0 % | 10,9 % |
| Margem Líquida | 13,6 % | 6,6 % | 18,9 % | 16,4 % | 8,6 % | 38,7 % | 19,2 % | 9,9 % | 8,8 % | 3,5 % |
| Margem FCF | 40,3 % | 43,9 % | 38,0 % | 46,7 % | 50,5 % | 36,3 % | 33,6 % | 39,6 % | 31,4 % | 37,7 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 31,3 % | 61,5 % | 17,7 % | 19,5 % | 15,2 % | 21,6 % | 20,3 % | 19,2 % | 19,7 % | 8,5 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | $ 21,73 | $ 26,94 | $ 25,05 | $ 33,52 | $ 34,84 | $ 26,14 | $ 32,74 | $ 51,16 | $ 44,20 | $ 48,29 |
| Dividendo por Ação | $ 2,01 | $ 2,14 | $ 2,15 | $ 2,20 | $ 1,61 | $ 3,20 | $ 3,00 | $ 3,02 | $ 3,02 | $ 3,27 |
| Ações em Circulação (Básicas) | 504,9 M | 484,2 M | 479,9 M | 467,6 M | 457,8 M | 442,5 M | 393,2 M | 382,4 M | 382,7 M | 540,7 M |
O que olhar em serviços financeiros
Gestoras de ativos, corretoras, fintech, bolsas. Não são bancos: olhe para os ativos sob gestão (AUM), as comissões e a qualidade do FCF.
- Crescimento da receita a 5 anos — Sem crescimento, não há criação de valor a longo prazo
- Margem operacional — Bons asset managers têm margens >30% pela escalabilidade
- ROE — Serviços financeiros de qualidade têm ROE >15% consistente
- FCF / lucro líquido — Qualidade do lucro — >90% esperado em negócios leves em capital
- Dívida / patrimônio líquido — Fintech e brokers com D/E alto são bombas-relógio em crise
- P/L vs próprio 5 anos — As gestoras de ativos têm múltiplos estáveis em intervalos conhecidos
- Dividend yield + recompras — Estes negócios devolvem muito capital — olhar yield total (div + recompras)
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 9,67 % |
| Retorno sobre capital investido | 6,95 % |
| Retorno sobre ativos | 1,62 % |
| Margem bruta | 66,60 % |
| Margem operacional | 21,12 % |
| Margem líquida | 13,73 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0,45 |
| Liquidez corrente | 0,30 |
| Piotroski F-Score | 6 |
| Altman Z-Score | -0,34 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 12,53 | 28,29 | 6,35 | 9,27 | 19,05 | 5,37 | 5,19 | 10,94 | 15,36 | 60,14 |
| P/VP | 0,93 | 0,99 | 0,70 | 0,83 | 0,75 | 1,05 | 0,70 | 0,86 | 1,12 | 1,15 |
| P/V | 1,60 | 1,61 | 1,14 | 1,43 | 1,43 | 2,00 | 0,95 | 1,01 | 1,27 | 1,89 |
| Margem Bruta | 69,2 % | 65,6 % | 68,1 % | 66,2 % | 57,7 % | 101,1 % | 74,0 % | 53,3 % | 50,8 % | 47,3 % |
| Margem Operacional | 19,9 % | 18,3 % | 23,0 % | 20,4 % | 10,1 % | 49,4 % | 24,1 % | 12,2 % | 11,0 % | 3,3 % |
| Margem Líquida | 13,6 % | 6,6 % | 18,9 % | 16,4 % | 8,6 % | 38,7 % | 19,2 % | 9,9 % | 8,8 % | 3,5 % |
Empresas relacionadas: JPM · BAC · AXP · WFC · C · PNC · USB · CFG
Explorar setor: Serviços Financeiros · Financial - Credit Services
Mais seções de COF: Resumo · Avaliação · Estatísticas · Estimativas · Técnico · Propriedade · Notícias · Eventos
Descubra mais: Radar semanal: o S&P 500 pelos métodos Buffett e Lynch · Empresas que passam hoje o método Buffett · Empresas que passam hoje o método Lynch · Empresas que passam hoje os critérios de Graham · Academia de Investimento — aprenda a analisar ações