Stifel Financial Corp (SF) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Stifel Financial Corp

Capitalização 10 bi $ · 52 semanas $ 66 – $ 89 (a 22 % do máximo) · P/L 9,1× · P/L 2027 esperado 9,3× · Dividendo 1,9 % · 9 anos subindo · Próximos resultados 27 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 1,86 · Preço de fechamento de 29 out. · contas publicadas em 21 out.

• Avaliação: P/L 9,1× (no preço).
• Negócio: ROE 16,5 % (cumpre, perto do limiar).
• Balanço: Dívida/patrimônio 0,14 (sólido).
• Resultados: 7 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

À mediana da década (9,4×) $ 69 (+3 %); à mediana do seu setor (13,0×) $ 96 (+43 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em serviços financeiros: 5 de 6 cumprem

• Margem operacional 13,8 %, não cumpre.
• Crescimento da receita a 5 anos 11,6 %, cumpre.
• ROE 16,5 %, cumpre, perto do limiar.
• FCF / lucro líquido 175,7 %, cumpre.
• Dívida / patrimônio líquido 0,14, cumpre.
• P/L vs próprio 5 anos 9,1×, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Stifel Financial Corp: P/L 9,1×; EV/EBITDA 4,5×; ROIC 20,5 %; 10,1 bi $. Jefferies Financial Group Inc. (P/L 13,1×; EV/EBITDA 20,8×; ROIC 2,0 %; 9,3 bi $), Evercore Inc. (P/L 16,8×; EV/EBITDA 10,4×; ROIC —; 11,4 bi $), LPL Financial Holdings Inc. (P/L 16,0×; EV/EBITDA 8,7×; ROIC 11,9 %; 22,0 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez anos?

P/L em cada fechamento: hoje 9,1× · mediana 9,4× · mínimo 3,7× · máximo 27,3× · barata abaixo de 7,0× · cara acima de 12,1×. Só esteve mais barata do que hoje 46% do tempo nos seus últimos dez anos.

Dividendo

sólido · Rendimento 1,9 % ($ 2,37 por ação em 2025) · Anos subindo ≥ 9 · Crescimento 5 anos +28 % ao ano · Cobertura com caixa livre 3,1× · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 19,40 por ano ($ 1,62 por mês).