Demonstrações financeiras detalhadas de Wells Fargo & Company (WFC): demonstração de resultados, balanço patrimonial e fluxo de caixa. Acompanhe a evolução de margens, dívida, liquidez e rentabilidade ano a ano: dez exercícios grátis e até 20 com Premium.
Resumo da Análise
Wells Fargo & Company registou receitas de 123,53 mil M$ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 8,5 %. O lucro líquido atingiu 21,34 mil M$, com CAGR de 5 anos de 44,6 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 64,5 %, margem operacional 21,2 %, margem líquida 17,5 %.
Ao preço atual de 81,44 $, WFC negocia a um P/L de 11,48 e um ROE de 12,57 %. A capitalização de mercado é de 246 mil M$, colocando-a entre as empresas large-cap.
Demonstração de Resultados (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | 94,18 mil M$ | 97,74 mil M$ | 101,06 mil M$ | 105,68 mil M$ | 82,23 mil M$ | 83,08 mil M$ | 83,44 mil M$ | 115,34 mil M$ | 125,40 mil M$ | 123,53 mil M$ |
| Custo da Receita | 9,68 mil M$ | 11,88 mil M$ | 16,40 mil M$ | 21,54 mil M$ | 22,09 mil M$ | -240,0 M$ | 10,61 mil M$ | 38,14 mil M$ | 47,44 mil M$ | 43,49 mil M$ |
| Lucro Bruto | 84,50 mil M$ | 85,86 mil M$ | 84,66 mil M$ | 84,14 mil M$ | 60,13 mil M$ | 83,32 mil M$ | 72,83 mil M$ | 77,20 mil M$ | 77,96 mil M$ | 80,04 mil M$ |
| I&D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Despesas Gerais e Administrativas | 33,06 mil M$ | 36,62 mil M$ | 33,94 mil M$ | 36,20 mil M$ | 35,41 mil M$ | 36,14 mil M$ | 35,59 mil M$ | 37,34 mil M$ | 37,23 mil M$ | 40,53 mil M$ |
| Despesas Operacionais | 52,38 mil M$ | 58,48 mil M$ | 56,13 mil M$ | 58,18 mil M$ | 57,63 mil M$ | 53,76 mil M$ | 57,20 mil M$ | 55,56 mil M$ | 54,60 mil M$ | 54,84 mil M$ |
| Lucro Operacional | 32,12 mil M$ | 27,38 mil M$ | 28,54 mil M$ | 25,97 mil M$ | 2,50 mil M$ | 29,56 mil M$ | 15,63 mil M$ | 21,64 mil M$ | 23,36 mil M$ | 25,20 mil M$ |
| EBITDA | 37,09 mil M$ | 32,78 mil M$ | 34,13 mil M$ | 32,54 mil M$ | 10,72 mil M$ | 37,45 mil M$ | 22,46 mil M$ | 27,91 mil M$ | 30,92 mil M$ | 29,35 mil M$ |
| Despesas com Juros | 5,91 mil M$ | 9,35 mil M$ | 14,65 mil M$ | 18,85 mil M$ | 7,96 mil M$ | 3,92 mil M$ | 9,07 mil M$ | 32,74 mil M$ | 43,10 mil M$ | 39,83 mil M$ |
| Lucro Antes de Impostos | 32,12 mil M$ | 27,38 mil M$ | 28,54 mil M$ | 25,97 mil M$ | 2,50 mil M$ | 29,56 mil M$ | 15,63 mil M$ | 21,64 mil M$ | 23,36 mil M$ | 25,20 mil M$ |
| Imposto | 10,07 mil M$ | 4,92 mil M$ | 5,66 mil M$ | 5,76 mil M$ | -1,16 mil M$ | 5,76 mil M$ | 2,25 mil M$ | 2,61 mil M$ | 3,40 mil M$ | 3,84 mil M$ |
| Lucro Líquido | 21,94 mil M$ | 22,18 mil M$ | 22,39 mil M$ | 19,71 mil M$ | 3,38 mil M$ | 22,11 mil M$ | 13,68 mil M$ | 19,14 mil M$ | 19,72 mil M$ | 21,34 mil M$ |
| LPA | 4,03 $ | 4,14 $ | 4,31 $ | 4,12 $ | 0,42 $ | 4,99 $ | 3,17 $ | 4,88 $ | 5,43 $ | 6,39 $ |
| LPA Diluído | 3,99 $ | 4,10 $ | 4,28 $ | 4,09 $ | 0,41 $ | 4,99 $ | 3,14 $ | 4,83 $ | 5,37 $ | 6,32 $ |
| Ações em Circulação (Diluídas) | 5,11 mil M$ | 5,02 mil M$ | 4,84 mil M$ | 4,43 mil M$ | 4,13 mil M$ | 4,10 mil M$ | 3,84 mil M$ | 3,72 mil M$ | 3,47 mil M$ | 3,22 mil M$ |
Demonstração de Resultados (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Receita | 31,91 mil M$ | 31,82 mil M$ | 31,80 mil M$ | 33,59 mil M$ |
| Lucro Bruto | 20,75 mil M$ | 20,50 mil M$ | 20,31 mil M$ | 21,71 mil M$ |
| Lucro Operacional | 6,91 mil M$ | 6,53 mil M$ | 5,85 mil M$ | 8,05 mil M$ |
| EBITDA | 8,75 mil M$ | 8,65 mil M$ | 7,69 mil M$ | 8,05 mil M$ |
| Lucro Líquido | 5,59 mil M$ | 5,36 mil M$ | 5,29 mil M$ | 6,41 mil M$ |
| LPA | 1,68 $ | 1,69 $ | 1,62 $ | 2,02 $ |
| LPA Diluído | 1,66 $ | 1,67 $ | 1,60 $ | 2,00 $ |
Balanço (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 20,73 mil M$ | 215,95 mil M$ | 173,29 mil M$ | 141,25 mil M$ | 264,61 mil M$ | 234,23 mil M$ | 159,16 mil M$ | 237,22 mil M$ | 203,36 mil M$ | 174,21 mil M$ |
| Investimentos de Curto Prazo | 6,42 mil M$ | 2,99 mil M$ | 269,91 mil M$ | 263,46 mil M$ | 220,39 mil M$ | 177,24 mil M$ | 113,59 mil M$ | 125,39 mil M$ | 160,10 mil M$ | 297,34 mil M$ |
| Contas a Receber | 55,68 mil M$ | 64,20 mil M$ | 60,06 mil M$ | 54,55 mil M$ | 58,82 mil M$ | 39,30 mil M$ | 44,36 mil M$ | 53,72 mil M$ | 42,36 mil M$ | 22,98 mil M$ |
| Estoque | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ativos Circulantes | 82,83 mil M$ | 283,14 mil M$ | 503,26 mil M$ | 459,26 mil M$ | 543,83 mil M$ | 450,78 mil M$ | 317,11 mil M$ | 416,34 mil M$ | 405,82 mil M$ | 494,53 mil M$ |
| Imobilizado | 18,42 mil M$ | 18,51 mil M$ | 17,96 mil M$ | 22,25 mil M$ | 20,59 mil M$ | 18,56 mil M$ | 17,98 mil M$ | 18,24 mil M$ | 19,43 mil M$ | 20,04 mil M$ |
| Ágio | 26,69 mil M$ | 26,59 mil M$ | 26,42 mil M$ | 26,39 mil M$ | 26,39 mil M$ | 25,18 mil M$ | 25,17 mil M$ | 25,18 mil M$ | 25,17 mil M$ | 24,97 mil M$ |
| Ativos Intangíveis | 17,07 mil M$ | 16,66 mil M$ | 16,64 mil M$ | 13,37 mil M$ | 7,76 mil M$ | 8,40 mil M$ | 10,48 mil M$ | 8,51 mil M$ | 7,78 mil M$ | 6,33 mil M$ |
| Ativos Totais | 1,93 biliões $ | 1,95 biliões $ | 1,90 biliões $ | 1,93 biliões $ | 1,95 biliões $ | 1,95 biliões $ | 1,88 biliões $ | 1,93 biliões $ | 1,93 biliões $ | 2,15 biliões $ |
| Contas a Pagar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dívida de Curto Prazo | 96,78 mil M$ | 103,26 mil M$ | 105,79 mil M$ | 104,51 mil M$ | 59,00 mil M$ | 34,41 mil M$ | 51,15 mil M$ | 89,56 mil M$ | 108,81 mil M$ | 251,01 mil M$ |
| Passivos Circulantes | 1,46 biliões $ | 1,51 biliões $ | 1,46 biliões $ | 1,50 biliões $ | 1,54 biliões $ | 1,59 biliões $ | 1,50 biliões $ | 1,45 biliões $ | 1,48 biliões $ | 1,72 biliões $ |
| Dívida de Longo Prazo | 255,07 mil M$ | 224,98 mil M$ | 229,01 mil M$ | 228,16 mil M$ | 212,92 mil M$ | 160,66 mil M$ | 174,85 mil M$ | 207,57 mil M$ | 173,06 mil M$ | 174,71 mil M$ |
| Passivos Totais | 1,73 biliões $ | 1,74 biliões $ | 1,70 biliões $ | 1,74 biliões $ | 1,77 biliões $ | 1,76 biliões $ | 1,70 biliões $ | 1,75 biliões $ | 1,75 biliões $ | 1,97 biliões $ |
| Reservas | 133,07 mil M$ | 145,26 mil M$ | 158,16 mil M$ | 166,70 mil M$ | 162,68 mil M$ | 180,32 mil M$ | 187,97 mil M$ | 201,14 mil M$ | 214,20 mil M$ | 228,87 mil M$ |
| Patrimônio Líquido | 199,58 mil M$ | 206,94 mil M$ | 196,17 mil M$ | 187,15 mil M$ | 184,68 mil M$ | 187,61 mil M$ | 180,23 mil M$ | 185,74 mil M$ | 179,12 mil M$ | 181,12 mil M$ |
| Dívida Total | 351,86 mil M$ | 328,28 mil M$ | 334,83 mil M$ | 332,70 mil M$ | 271,95 mil M$ | 195,10 mil M$ | 226,01 mil M$ | 297,15 mil M$ | 281,88 mil M$ | 425,72 mil M$ |
| Dívida Líquida | 324,71 mil M$ | 109,34 mil M$ | -108,37 mil M$ | -72,01 mil M$ | -213,06 mil M$ | -216,38 mil M$ | -46,74 mil M$ | -65,47 mil M$ | -81,58 mil M$ | -45,83 mil M$ |
| Capital de Giro | -1,38 biliões $ | -1,23 biliões $ | -958,01 mil M$ | -1,04 biliões $ | -993,91 mil M$ | -1,14 biliões $ | -1,19 biliões $ | -1,03 biliões $ | -1,07 biliões $ | -1,23 biliões $ |
Balanço (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Caixa e Equivalentes | 174,32 mil M$ | 174,21 mil M$ | 174,78 mil M$ | 203,38 mil M$ |
| Ativos Totais | 2,06 biliões $ | 2,15 biliões $ | 2,21 biliões $ | 2,28 biliões $ |
| Passivos Totais | 1,88 biliões $ | 1,97 biliões $ | 2,03 biliões $ | 2,10 biliões $ |
| Patrimônio Líquido | 181,15 mil M$ | 181,12 mil M$ | 178,40 mil M$ | 180,19 mil M$ |
| Dívida Total | 408,42 mil M$ | 425,72 mil M$ | 450,59 mil M$ | 459,14 mil M$ |
Fluxo de Caixa (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Lucro Líquido | 22,05 mil M$ | 22,46 mil M$ | 22,88 mil M$ | 20,21 mil M$ | 3,66 mil M$ | 23,80 mil M$ | 13,38 mil M$ | 19,14 mil M$ | 19,96 mil M$ | 21,36 mil M$ |
| Depreciação e Amortização | 4,97 mil M$ | 5,41 mil M$ | 5,59 mil M$ | 6,57 mil M$ | 8,22 mil M$ | 7,89 mil M$ | 6,83 mil M$ | 6,27 mil M$ | 7,56 mil M$ | 7,71 mil M$ |
| Compensação em Ações | 1,95 mil M$ | 2,05 mil M$ | 2,25 mil M$ | 2,27 mil M$ | 1,77 mil M$ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Variação Capital de Giro | 52,30 mil M$ | 33,10 mil M$ | 45,48 mil M$ | 25,15 mil M$ | 27,35 mil M$ | 33,06 mil M$ | 29,41 mil M$ | 5,28 mil M$ | -20,27 mil M$ | -51,96 mil M$ |
| Fluxo de Caixa Operacional | 1,01 mil M$ | 18,72 mil M$ | 36,07 mil M$ | 6,73 mil M$ | 2,05 mil M$ | -11,53 mil M$ | 27,05 mil M$ | 40,36 mil M$ | 3,04 mil M$ | -19,00 mil M$ |
| CapEx | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Aquisições | -30,58 mil M$ | -320,0 M$ | -10,0 M$ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Recompra de Ações | -8,12 mil M$ | -9,91 mil M$ | -22,78 mil M$ | -26,08 mil M$ | -7,02 mil M$ | -21,14 mil M$ | -6,03 mil M$ | -13,58 mil M$ | -22,29 mil M$ | -19,52 mil M$ |
| Dividendos Pagos | -9,04 mil M$ | -9,11 mil M$ | -9,31 mil M$ | -9,59 mil M$ | -6,14 mil M$ | -3,63 mil M$ | -5,29 mil M$ | -5,93 mil M$ | -6,23 mil M$ | -6,48 mil M$ |
| Fluxo de Caixa Livre | 1,01 mil M$ | 18,62 mil M$ | 36,07 mil M$ | 6,73 mil M$ | 2,05 mil M$ | -11,53 mil M$ | 27,05 mil M$ | 40,36 mil M$ | 3,04 mil M$ | -19,00 mil M$ |
Fluxo de Caixa (Trimestral)
| Ano | 2025-Q3 | 2025-Q4 | 2026-Q1 | 2026-Q2 |
|---|---|---|---|---|
| Fluxo de Caixa Operacional | -869,0 M$ | 4,12 mil M$ | 9,14 mil M$ | 6,78 mil M$ |
| CapEx | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fluxo de Caixa Livre | -869,0 M$ | 4,12 mil M$ | 9,14 mil M$ | 6,78 mil M$ |
| Dividendos Pagos | -1,68 mil M$ | -1,65 mil M$ | -1,64 mil M$ | -1,61 mil M$ |
| Compensação em Ações | 0 | 0 | 0 | 0 |
Crescimento e Margens (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Crescimento Receita (anual) | +3,8 % | +3,4 % | +4,6 % | -22,2 % | +1,0 % | +0,4 % | +38,2 % | +8,7 % | -1,5 % | |
| Crescimento Lucro Líquido (anual) | +1,1 % | +0,9 % | -12,0 % | -82,9 % | +554,7 % | -38,1 % | +40,0 % | +3,0 % | +8,2 % | |
| Crescimento LPA (anual) | +2,7 % | +4,1 % | -4,4 % | -89,8 % | +1088,1 % | -36,5 % | +53,9 % | +11,3 % | +17,7 % | |
| Variação de Ações (anual) | -1,8 % | -3,6 % | -8,5 % | -6,6 % | -0,9 % | -6,3 % | -3,0 % | -6,8 % | -7,2 % | |
| Crescimento FCF (anual) | +1747,1 % | +93,7 % | -81,3 % | -69,5 % | -661,9 % | +334,7 % | +49,2 % | -92,5 % | -726,1 % | |
| Margem Bruta | 89,7 % | 87,8 % | 83,8 % | 79,6 % | 73,1 % | 100,3 % | 87,3 % | 66,9 % | 62,2 % | 64,8 % |
| Margem Operacional | 34,1 % | 28,0 % | 28,2 % | 24,6 % | 3,0 % | 35,6 % | 18,7 % | 18,8 % | 18,6 % | 20,4 % |
| Margem EBITDA | 39,4 % | 33,5 % | 33,8 % | 30,8 % | 13,0 % | 45,1 % | 26,9 % | 24,2 % | 24,7 % | 23,8 % |
| Margem Líquida | 23,3 % | 22,7 % | 22,2 % | 18,7 % | 4,1 % | 26,6 % | 16,4 % | 16,6 % | 15,7 % | 17,3 % |
| Margem FCF | 1,1 % | 19,0 % | 35,7 % | 6,4 % | 2,5 % | -13,9 % | 32,4 % | 35,0 % | 2,4 % | -15,4 % |
| Taxa Efetiva de Imposto | 31,4 % | 18,0 % | 19,8 % | 22,2 % | -46,2 % | 19,5 % | 14,4 % | 12,0 % | 14,5 % | 15,2 % |
Dados por Ação (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FCF por Ação | 0,20 $ | 3,71 $ | 7,46 $ | 1,52 $ | 0,50 $ | -2,81 $ | 7,05 $ | 10,85 $ | 0,88 $ | -5,91 $ |
| Dividendo por Ação | 1,77 $ | 1,82 $ | 1,93 $ | 2,17 $ | 1,49 $ | 0,89 $ | 1,38 $ | 1,59 $ | 1,80 $ | 2,02 $ |
| Ações em Circulação (Básicas) | 5,05 mil M$ | 4,96 mil M$ | 4,80 mil M$ | 4,39 mil M$ | 4,12 mil M$ | 4,06 mil M$ | 3,81 mil M$ | 3,69 mil M$ | 3,43 mil M$ | 3,18 mil M$ |
O que olhar em empresas de Serviços Financeiros
- Efficiency Ratio (≤55%) — Despesas operacionais / receita. Bancos top abaixo de 55%.
- ROA (≥1%) — Quanto ganham por cada euro de ativos. ROE engana em bancos pela alavancagem.
- ROTCE (≥12%) — Rentabilidade sobre Capital Tangível. Exclui goodwill e intangíveis.
- Capital / Ativos (proxy Tier 1) (≥8%) — Proxy do rácio de capital. O Tier 1 regulatório não está nos nossos dados.
- P/B (1,0-1,5x) — Métrica clássica bancária. <1x pode ser oportunidade ou distress.
- Dividend yield sustentável (≥2%, <8%) — Bancos UE pagam 5-7% sem stress. >8% é sinal de distress.
Rentabilidade
| Rendibilidade do capital próprio | 12,57 % |
| Retorno sobre capital investido | 3,15 % |
| Retorno sobre ativos | 0,99 % |
| Margem bruta | 64,50 % |
| Margem operacional | 21,17 % |
| Margem líquida | 17,54 % |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 2,55 |
| Liquidez corrente | 0,51 |
| Piotroski F-Score | 6 |
| Altman Z-Score | -0,35 |
Índices Chave (10 anos)
| Ano | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| P/L | 13,67 | 14,65 | 10,69 | 13,06 | 71,86 | 9,62 | 13,03 | 10,09 | 12,94 | 14,59 |
| P/VP | 1,40 | 1,46 | 1,13 | 1,26 | 0,67 | 1,04 | 0,87 | 0,98 | 1,34 | 1,64 |
| P/V | 2,96 | 3,08 | 2,19 | 2,24 | 1,51 | 2,35 | 1,88 | 1,57 | 1,92 | 2,40 |
| Margem Bruta | 89,7 % | 87,8 % | 83,8 % | 79,6 % | 73,1 % | 100,3 % | 87,3 % | 66,9 % | 62,2 % | 64,8 % |
| Margem Operacional | 34,1 % | 28,0 % | 28,2 % | 24,6 % | 3,0 % | 35,6 % | 18,7 % | 18,8 % | 18,6 % | 20,4 % |
| Margem Líquida | 23,3 % | 22,7 % | 22,2 % | 18,7 % | 4,1 % | 26,6 % | 16,4 % | 16,6 % | 15,7 % | 17,3 % |
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