ORIX Corporation (IX) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: ORIX Corporation

Capitalização 41 bi $ · 52 semanas $ 24 – $ 41 (a 10 % do máximo) · P/L 10,4× · P/L 2027 esperado 7,7× · Dividendo 2,9 % · Próximos resultados 9 de novembro de 2026 · LPA esperado $ 1,55 · Preço de fechamento de 29 out. · contas publicadas em 6 ago.

• Avaliação: P/L 10,4× (no preço).
• Negócio: ROE 13,6 % (justo).
• Balanço: Dívida/patrimônio 1,34 (frágil).
• Resultados: 5 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

À mediana da década (9,8×) $ 35 (-6 %); à mediana do seu setor (13,0×) $ 47 (+25 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em serviços financeiros: 2 de 6 cumprem

• Margem operacional 21,8 %, não cumpre.
• FCF / lucro líquido 7,8 %, não cumpre.
• Dívida / patrimônio líquido 1,34, não cumpre.
• ROE 13,6 %, no limite.
• Crescimento da receita a 5 anos 11,3 %, cumpre.
• P/L vs próprio 5 anos 10,4×, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — ORIX Corporation: P/L 10,4×; EV/EBITDA 7,5×; ROIC 3,4 %; 41,5 bi $. Synchrony Financial (P/L 8,0×; EV/EBITDA 5,3×; ROIC 2,7 %; 25,0 bi $), SoFi Technologies, Inc. (P/L 26,6×; EV/EBITDA 15,7×; ROIC 4,5 %; 18,9 bi $), FirstCash Holdings, Inc (P/L 20,4×; EV/EBITDA 10,6×; ROIC 9,6 %; 8,1 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez anos?

P/L em cada fechamento: hoje 10,4× · mediana 9,8× · mínimo 3,0× · máximo 15,3× · barata abaixo de 6,9× · cara acima de 11,9×. Esteve mais barata do que hoje 60% do tempo nos seus últimos dez anos.

Dividendo

apertado (só o aumenta há pouco tempo) · Rendimento 2,9 % ($ 0,97 por ADS em 2026) · Anos subindo 2 · Crescimento 5 anos +15 % ao ano · Cobertura com caixa livre 5,9× · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 29,00 por ano ($ 2,42 por mês).