FirstCash Holdings, Inc (FCFS) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: FirstCash Holdings, Inc

Capitalização 8 bi $ · 52 semanas $ 148 – $ 236 (a 23 % do máximo) · P/L 19,6× · P/L 2027 esperado 14,2× · Dividendo 0,93 % · 9 anos subindo · Próximos resultados 4 de fevereiro de 2027 · LPA esperado $ 3,12 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 22 out.

• Avaliação: P/L 19,6× (barata).
• Negócio: ROE 17,7 % (sólido).
• Balanço: Dívida/patrimônio 1,24 (frágil).
• Resultados: 8 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

À mediana da década (24,6×) $ 227 (+25 %); à mediana do seu setor (13,0×) $ 120 (-34 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em serviços financeiros: 4 de 6 cumprem

• Margem operacional 15,4 %, não cumpre.
• Dívida / patrimônio líquido 1,24, não cumpre.
• Crescimento da receita a 5 anos 15,9 %, cumpre.
• ROE 17,7 %, cumpre.
• FCF / lucro líquido 160,7 %, cumpre.
• P/L vs próprio 5 anos 19,6×, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — FirstCash Holdings, Inc: P/L 19,6×; EV/EBITDA 10,2×; ROIC 9,6 %; 7,8 bi $. OneMain Holdings, Inc. (P/L 8,6×; EV/EBITDA 14,9×; ROIC 32,5 %; 6,5 bi $), Ally Financial Inc. (P/L 8,8×; EV/EBITDA 9,7×; ROIC 3,5 %; 11,6 bi $), Klarna Group plc (P/L —; EV/EBITDA 18,6×; ROIC 2,8 %; 5,0 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez anos?

P/L em cada fechamento: hoje 19,6× · mediana 24,6× · mínimo 13,6× · máximo 45,9× · barata abaixo de 22,2× · cara acima de 29,6×. Só esteve mais barata do que hoje 16% do tempo nos seus últimos dez anos.

Dividendo

sólido · Rendimento 0,93 % ($ 1,59 por ação em 2025) · Anos subindo ≥ 9 · Crescimento 5 anos +8 % ao ano · Cobertura com caixa livre 6,8× · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 9,30 por ano ($ 0,78 por mês).