Mercury General Corporation (MCY) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Mercury General Corporation

Capitalização 5 mil M$ · 52 semanas 76 $ – 111 $ (a 8 % do máximo) · PER 6,0× · PER 2027 esperado 8,4× · Dividendo 1,2 % · Próximos resultados 3 de novembro de 2026 · RPA esperado 3,43 $ · Preço de 3 out. · contas publicadas a 4 ago.

• Avaliação: P/VC 2,0× (justificada).
• Negócio: Margem op. 5 anos 2,6 % (fraco).
• Balanço: Dívida/capital 0,34 (frágil).
• Resultados: 8 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VC justificado pelo seu ROE del 22,4 % (2,0×) 99 $ (0 %); à mediana dos seus pares (4,6×) 227 $ (+130 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor contabilístico, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde cotaria aos seus múltiplos habituais.

O que importa em seguros: 1 de 5 cumprem

• Margem operacional 5 anos (aproximação ao rácio combinado) 2,6 %, não cumpre.
• Crescimento do valor contabilístico por ação 3,5 %, não cumpre.
• Dívida / capital próprio 0,34, não cumpre.
• Série de subidas do dividendo 0 años, não cumpre.
• P/B (preço / valor contabilístico) 2,0×, cumpre.

Face aos seus pares (pares de referência) — Mercury General Corporation: PER 6,0×; P/VC 2,0×; ROE 22,4 %; 5,5 mil M$. Selective Insurance Group, Inc. (PER 10,6×; P/VC 1,4×; ROE 13,9 %; 5,1 mil M$), Hagerty, Inc. (PER 32,9×; P/VC 4,6×; ROE 15,9 %; 4,7 mil M$), Lemonade, Inc. (PER —; P/VC 7,2×; ROE -31,0 %; 3,4 mil M$).

Está cara ou barata face aos seus últimos dez exercícios?

Precio / valor contable em cada fecho: hoje 2,0× · mediana 1,7× · mínimo 0,7× · máximo 2,8× · barata abaixo de 1,4× · cara acima de 1,9×. Esteve mais barata do que hoje 83% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

apertado · Rendimento 1,24 % (1,27 $ por ação em 2025) · Crescimento 5 anos -13 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 13 % · Com 1000 $ investidos hoje receberia 12,40 $ por ano (1,03 $ por mês).