Old Republic International Corporation (ORI) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Old Republic International Corporation

Capitalização 9 bi $ · 52 semanas $ 37 – $ 47 (a 13 % do máximo) · P/L 8,7× · P/L 2027 esperado 12,1× · Dividendo 9,7 % · Próximos resultados 28 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 0,73 · Preço de fechamento de 30 out. · contas publicadas em 22 out.

• Avaliação: P/VP 1,6× (justificada).
• Negócio: Margem op. 5 anos 13,5 % (sólido).
• Balanço: Dívida/patrimônio 0,30 (cumpre, perto do limiar).
• Resultados: 4 de 8 (irregulares).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROE del 18,6 % (2,0×) $ 49 (+27 %); à mediana dos seus pares (2,6×) $ 65 (+68 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em seguros: 3 de 5 cumprem

• Crescimento do valor patrimonial por ação 3,2 %, não cumpre.
• Série de aumentos do dividendo 2 años, não cumpre.
• Margem operacional 5 anos (aproximação ao índice combinado) 13,5 %, cumpre.
• Dívida / patrimônio líquido 0,30, cumpre, perto do limiar.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,6×, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Old Republic International Corporation: P/L 8,7×; P/VP 1,6×; ROE 18,6 %; 9,3 bi $. American Financial Group, Inc. (P/L 13,4×; P/VP 2,6×; ROE 20,0 %; 12,8 bi $), CNA Financial Corporation (P/L 10,7×; P/VP 1,2×; ROE 12,0 %; 13,2 bi $), RLI Corp. (P/L 15,2×; P/VP 3,5×; ROE 22,5 %; 6,0 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

Precio / valor contable em cada fechamento: hoje 1,6× · mediana 1,2× · mínimo 0,7× · máximo 2,1× · barata abaixo de 1,1× · cara acima de 1,6×. Esteve mais barata do que hoje 81% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

apertado · Rendimento 9,7 % ($ 3,21 por ação em 2025) · Anos subindo 2 · Crescimento 5 anos +31 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 84 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 97,00 por ano ($ 8,08 por mês).