TFS Financial Corporation (TFSL) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: TFS Financial Corporation

Capitalização 5 bi $ · 52 semanas $ 13 – $ 19 (a 10 % do máximo) · P/L 45,7× · P/L est. 2027 42,4× · Dividendo 7,0 % · Próximos resultados 28 de janeiro de 2027 · LPA esperado $ 0,10 · Preço de fechamento de 2 nov. · contas publicadas em 29 out.

• Avaliação: P/VP 2,3× (cara).
• Negócio: ROTCE 4,8 % (fraco).
• Balanço: Capital/ativos 10,8 % (sólido).
• Resultados: 3 de 8 (decepcionam).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP-teto da Kaplio para o seu ROTCE 4,8 % (0,8×) $ 6 (-65 %); à mediana dos seus pares (1,2×) $ 9 (-46 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 2 de 5 cumprem

• ROA 0,6 %, não cumpre.
• ROTCE 4,8 %, não cumpre.
• P/B (preço / valor patrimonial) 2,3×, não cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 10,8 %, cumpre.
• Dividend yield sustentável 7,1 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — TFS Financial Corporation: P/L 45,7×; P/VP 2,3×; ROE 5,2 %; 4,6 bi $. WSFS Financial Corporation (P/L 12,7×; P/VP 1,6×; ROE 12,4 %; 4,1 bi $), Northwest Bancshares, Inc. (P/L 11,6×; P/VP 1,2×; ROE 10,5 %; 2,3 bi $), Fulton Financial Corporation (P/L 11,2×; P/VP 1,2×; ROE 11,4 %; 4,6 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

P/VP em cada fechamento: hoje 2,3× · mediana 2,5× · mínimo 1,7× · máximo 3,7× · barata abaixo de 2,1× · cara acima de 2,8×. Só esteve mais barata do que hoje 42% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

apertado (só o aumenta há pouco tempo) · Rendimento 7,0 % ($ 0,21 por ação em 2025) · Anos subindo 2 · Crescimento 5 anos +1 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 66 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 70,50 por ano ($ 5,88 por mês).