Yiren Digital Ltd. (YRD) é uma empresa listada do setor Financial Services, indústria Financial - Credit Services, negociada em NYSE. Este resumo mostra o preço atualizado, os principais índices de avaliação, métricas de rentabilidade e indicadores de saúde financeira usados por investidores em valor.
Resumo da Análise
Yiren Digital Ltd. registou receitas de $5.57B no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 7.1%.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 85.0%, margem operacional 24.2%, margem líquida -13.5%. O fluxo de caixa livre cresceu a CAGR de 20.4% em 5 anos.
Ao preço atual de $0.99, YRD apresenta lucros negativos (P/L não significativo) e um ROE de -7.18%. A capitalização de mercado é de $86M.
Preço
| Preço | $0.99 |
| Capitalização | $86M |
| Bolsa | NYSE |
| País | CN |
Índices de avaliação
| Preço / Valor contábil | 0.07 |
| EV / EBITDA | -10.17 |
| Dividend Yield | 44.00% |
Rentabilidade
| Retorno sobre patrimônio | -7.18% |
| Retorno sobre capital investido | 9.59% |
| Retorno sobre ativos | -5.51% |
| Margem bruta | 84.97% |
| Margem operacional | 24.24% |
| Margem líquida | -13.52% |
Saúde financeira
| Dívida / Patrimônio | 0.00 |
| Liquidez corrente | 9.00 |
O que olhar em Serviços Financeiros
Asset managers, brokers, fintech, bolsas. Não são bancos — olha AUM, comissões e qualidade do FCF.
- Crescimento receita 5 anos — Sem crescimento, não há criação de valor a longo prazo
- Margem operacional — Bons asset managers têm margens >30% pela escalabilidade
- ROE — Serviços financeiros de qualidade têm ROE >15% consistente
- FCF / Net Income — Qualidade do lucro — >90% esperado em negócios leves em capital
- Dívida / Equity — Fintech e brokers com D/E alto são bombas-relógio em crise
- P/E vs próprio 5 anos — Asset managers têm múltiplos estáveis em intervalos conhecidas
- Dividend yield + buybacks — Estes negócios devolvem muito capital — olhar yield total (div + recompras)
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| YRD | Yiren Digital Ltd. | $88M | 0.07 | -7.2% | |
| V | Visa Inc. | $701.3B | 31.51 | 20.17 | 61.3% |
| 0R2Z.L | Mastercard Incorporated | $512.9B | 31.18 | 89.26 | 232.5% |
| MA | Mastercard Incorporated | $496.2B | 30.99 | 88.70 | 232.5% |
| AXP | American Express Company | $210.3B | 18.87 | 6.16 | 34.1% |
| COF | Capital One Financial Corporation | $127.8B | 12.62 | 1.11 | 9.3% |
| 0HT4.L | Capital One Financial Corporation | $125.4B | 56.38 | 1.08 | 2.2% |
| 0R3C.L | American Express Company | $112.9B | 18.89 | 6.16 | 34.1% |
Rentabilidade Histórica
| 1 mês | -15.38% |
| 3 meses | -13.91% |
| YTD | -73.24% |
| 1 ano | -83.61% |
| 3 anos | -61.33% |
Faixa 52 Semanas
| Máxima 52 sem | $6.79 |
| Mínima 52 sem | $0.82 |
| Volume Médio (90d) | 765K |
Histórico de Dividendos
| Data | Valor | Yield |
|---|---|---|
| 2025-09-30 | $0.2200 | 89.25% |
| 2025-04-30 | $0.2200 | 89.25% |
| 2024-09-30 | $0.2000 | 81.14% |
| 2018-04-27 | $0.2800 | 113.59% |
| 2017-09-28 | $1.5000 | 608.52% |
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