PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: PennyMac Financial Services, Inc.

Capitalização 3 bi $ · 52 semanas $ 58 – $ 159 (a 59 % do máximo) · P/L 14,7× · P/L est. 2027 8,1× · Dividendo 1,8 % · Próximos resultados 4 de fevereiro de 2027 · LPA esperado $ 1,84 · Preço de fechamento de 2 nov. · contas publicadas em 29 out.

• Avaliação: P/L 12 meses 14,7× (cara).
• Negócio: ROE 5,5 % (fraco).
• Balanço: Dívida/patrimônio 3,50 (frágil).
• Resultados: 1 de 8 (decepcionam).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

À mediana da década (8,7×) $ 39 (-41 %); à mediana do seu setor (12,9×) $ 57 (-12 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em serviços financeiros: 2 de 6 cumprem

• Margem operacional 12,5 %, não cumpre.
• ROE 5,5 %, não cumpre.
• FCF / lucro líquido −281,8 %, não cumpre.
• Dívida / patrimônio líquido 3,50, não cumpre.
• Crescimento da receita a 5 anos 10,2 %, cumpre.
• P/L vs próprio 5 anos 14,7×, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — PennyMac Financial Services, Inc.: P/L 14,7×; EV/EBITDA 29,7×; ROIC 1,3 %; 3,4 bi $. UWM Holdings Corporation (P/L —; EV/EBITDA 22,4×; ROIC 4,9 %; 2,4 bi $), Blue Owl Capital Corporation (P/L 18,9×; EV/EBITDA 13,6×; ROIC 3,7 %; 5,2 bi $), First American Financial Corporation (P/L 9,3×; EV/EBITDA 9,2×; ROIC 4,8 %; 6,8 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez anos?

P/L em cada fechamento: hoje 14,7× · mediana 8,7× · mínimo 3,4× · máximo 26,1× · barata abaixo de 7,0× · cara acima de 15,1×. Esteve mais barata do que hoje 78% do tempo nos seus últimos dez anos.

Dividendo

apertado · Rendimento 1,8 % ($ 1,21 por ação em 2025) · Anos subindo 2 · paga desde 2018 · Crescimento 5 anos +24 % ao ano · Cobertura com caixa livre -48,7× · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 18,40 por ano ($ 1,53 por mês).