Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc.

Capitalização 92 bi $ · 52 semanas $ 16 – $ 28 (a 12 % do máximo) · P/L 14,5× · P/L 2027 esperado 15,2× · Dividendo 5,2 % · Próximos resultados 13 de novembro de 2026 · LPA esperado $ 0,42 · Preço de fechamento de 28 out. · contas publicadas em 31 jul.

• Avaliação: P/VP 1,5× (no preço).
• Negócio: ROTCE 11,3 % (justo).
• Balanço: Capital/ativos 4,8 % (frágil).
• Resultados: 6 de 8 (acompanham).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VP justificado pelo seu ROTCE del 11,3 % (1,3×) $ 20 (-15 %); à mediana dos seus pares (1,6×) $ 25 (+6 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.

O que importa em bancos: 1 de 5 cumprem

• ROA 0,5 %, não cumpre.
• Capital / ativos (aproximação ao Tier 1) 4,8 %, não cumpre.
• ROTCE 11,3 %, no limite.
• P/B (preço / valor patrimonial) 1,5×, no limite.
• Dividend yield sustentável 5,2 %, cumpre.

Em relação aos seus pares (pares de referência) — Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc.: P/L 14,5×; P/VP 1,5×; ROE 10,9 %; 92,2 bi $. ING Groep N.V. (P/L 12,8×; P/VP 1,7×; ROE 13,4 %; 93,4 bi $), Barclays PLC (P/L 8,5×; P/VP 0,9×; ROE 10,8 %; 73,0 bi $), UBS Group AG (P/L 16,5×; P/VP 1,6×; ROE 10,3 %; 143 bi $).

Está cara ou barata em relação aos seus últimos dez exercícios?

Precio / valor contable em cada fechamento: hoje 1,5× · mediana 0,0× · mínimo 0,0× · máximo 1,8× · barata abaixo de 0,0× · cara acima de 0,0×. Esteve mais barata do que hoje 96% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

apertado (só o aumenta há pouco tempo) · Rendimento 5,2 % (89,42 JPY por ação em 2026) · Crescimento 5 anos +7 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 34 % · Com $ 1.000 investidos hoje receberia $ 52,10 por ano ($ 4,34 por mês).