Ryan Specialty Holdings, Inc. (RYAN) — Análise Fundamental e Indicadores Financeiros Chave

Resumo Kaplio: Ryan Specialty Holdings, Inc.

Capitalização 5 mil M$ · 52 semanas 29 $ – 58 $ (a 34 % do máximo) · PER 103× · PER 2027 esperado 15,6× · Dividendo 0,9 % · Próximos resultados 29 de outubro de 2026 · RPA esperado 0,49 $ · Preço de 3 out. · contas publicadas a 30 jul.

• Avaliação: P/VC 10,1× (cara).
• Negócio: Margem op. 5 anos 11,5 % (sólido).
• Balanço: Dívida/capital 5,45 (frágil).
• Resultados: 2 de 8 (dececionam).

Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?

A um P/VC justificado pelo seu ROE del 9,8 % (1,5×) 6 $ (-85 %); à mediana dos seus pares (1,1×) 4 $ (-89 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor contabilístico, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde cotaria aos seus múltiplos habituais.

O que importa em seguros: 2 de 5 cumprem

• Dívida / capital próprio 5,45, não cumpre.
• P/B (preço / valor contabilístico) 10,1×, não cumpre.
• Série de subidas do dividendo 0 años, não cumpre.
• Margem operacional 5 anos (aproximação ao rácio combinado) 11,5 %, cumpre.
• Crescimento do valor contabilístico por ação 71,3 %, cumpre.

Face aos seus pares (pares de referência) — Ryan Specialty Holdings, Inc.: PER 103×; P/VC 10,1×; ROE 9,8 %; 4,9 mil M$. MGIC Investment Corporation (PER 8,4×; P/VC 1,1×; ROE 14,3 %; 5,8 mil M$), Essent Group Ltd. (PER 8,3×; P/VC 1,0×; ROE 12,0 %; 5,8 mil M$), First American Financial Corporation (PER 8,6×; P/VC 1,1×; ROE 13,6 %; 6,4 mil M$).

Está cara ou barata face aos seus últimos dez exercícios?

Precio / valor contable em cada fecho: hoje 10,1× · mediana 7,2× · mínimo 4,0× · máximo 60,6× · barata abaixo de 6,4× · cara acima de 9,3×. Esteve mais barata do que hoje 82% do tempo nos seus últimos dez exercícios.

Dividendo

apertado · Rendimento 0,95 % (0,49 $ por ação em 2025) · Crescimento 5 anos -5 % ao ano · Cobertura com caixa livre payout 98 % · Com 1000 $ investidos hoje receberia 9,50 $ por ano (0,79 $ por mês).