Painel de avaliação de Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) com P/L 11,59, P/VP 1,11, EV/EBITDA 5,8 e dividend yield 0,45 %. Modelos DCF, Número de Graham, crescimento do LPA, múltiplos de pares e desconto de dividendos, mais comparação com outras empresas do setor Serviços Financeiros.
Quanto valeria aos seus múltiplos habituais?
A um P/VP-teto da Kaplio para o seu ROTCE 9,1 % (1,3×) $ 105 (+17 %); à mediana dos seus pares (1,3×) $ 104 (+16 %). Preço implícito ao aplicar ao lucro (ou valor patrimonial, ou FFO) por ação atual os múltiplos de referência. Não é um valor justo: é onde estaria cotada aos seus múltiplos habituais.
Resumo da Análise
Texas Capital Bancshares, Inc. registou receitas de 2,00 bi $ no último exercício, com um CAGR de 5 anos de 11,2 %. O lucro líquido atingiu 330,2 mi $, com CAGR de 5 anos de 37,9 %.
Margens dos últimos 12 meses: margem bruta 62,7 %, margem operacional 24,6 %, margem líquida 18,4 %.
A $ 89,58 (preço de fechamento de 12 de outubro de 2026), TCBI negocia a um P/L de 11,59 e um ROE de 10,11 %. A capitalização de mercado é de 3,9 bi $.
Índices de avaliação
| P/L | 11,59 |
| Preço / Valor patrimonial | 1,11 |
| EV / EBITDA | 5,8 |
| Dividend Yield | 0,45 % |
Comparação com Pares
| Ticker | Empresa | Capitalização | P/L | P/VP | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| TCBI | Texas Capital Bancshares, Inc. | 3,9 bi $ | 11,59 | 1,11 | 10,1 % |
| FCNCA | First Citizens BancShares, Inc. | 26,3 bi $ | 12,14 | 1,23 | 10,9 % |
| UMBF | UMB Financial Corporation | 10,4 bi $ | 10,41 | 1,33 | 13,2 % |
| BOKF | BOK Financial Corporation | 8,1 bi $ | 11,97 | 1,35 | 11,2 % |
| PNFP | Pinnacle Financial Partners, Inc. | 15,8 bi $ | 12,51 | 1,08 | 8,0 % |
| FFIN | First Financial Bankshares, Inc. | 4,5 bi $ | 15,49 | 2,46 | 15,1 % |
| FIBK | First Interstate BancSystem, Inc. | 3,7 bi $ | 12,07 | 1,16 | 9,5 % |
| PB | Prosperity Bancshares, Inc. | 8,9 bi $ | 13,44 | 0,91 | 6,7 % |
Preço
| Preço | $ 89,58 (preço de fechamento de 12 de outubro de 2026) |
| Capitalização | 3,9 bi $ |
| Bolsa | NASDAQ |
| País | US |
Rentabilidade
| Rentabilidade do patrimônio líquido | 10,11 % |
| Retorno sobre capital investido | 8,48 % |
| Retorno sobre ativos | 1,12 % |
| Margem bruta | 62,67 % |
| Margem operacional | 24,62 % |
| Margem líquida | 18,42 % |
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